第一篇：党史单选题题库

党史知识单选题

1、党员如果没有正当理由，连续（B）不交纳党费，就被认为是自行脱党。A、三个月； B、半年； C、一年； D、两年

2、党是根据自己的纲领和章程，按照（B）组织起来的统一整体。A、民主法制；B、民主集中制；C、民主分工；D、个人分工

3、党的十六大于2002年11月（A）日胜利隆重召开。A、8；B、9；C、18；D、19

4、中国共产党以（D）作为自己的行动指南。

A、马列主义、毛泽东思想；B、邓小平理论；C、三个代表重要思想；D、以上都是

5、党要实现共产主义必须在社会主义社会（B）才能实现。

A、充分民主和人人平等；B、充分发展和高度发达；C、充分民主和高度发达；D、充分发展和人人平等

6、坚持（A）的基本原理，是中国人民自愿选择的适合中国国情的道路。A、马列主义；B、毛泽东思想；C、邓小平理论；D、“三个代表”重要思想

7、中国共产党领导全国各族人民，经过长期的反对帝国主义、封建主义、（C）资本主义的革命斗争，取得了新民主主义革命的胜利。A、剥削；B、权贵；C、官僚；D、垄断

8、十一届三中全会以来，实现了全党工作中心向（D）的转移。A、民主建设；B、法制建设；C、政治建设；D、经济建设

9、十三届四中全会以来，以江泽民同志为主要代表的中国共产党人，在建设中国特色社会主义的实践中，积累了治党治国新的宝贵经验，形成了（B）重要思想。

A、人民民主专政； B、三个代表； C、全心全意为人民服务； D、集体领导

10、我国要逐步实现社会主义现代化，必须坚持和完善以（A）为主体，多种经济成分并存的所有制经济共同发展的基本经济制度。

A、生产资料公有制；B、按劳分配；C、发展生产力；D、共同富裕

11、在国际事务中，我们要坚持（D）的和平外交政策，维护我国的独立和主权，促进人类进步。

A、自力更生；B、兼容并进；C、互利互惠；D、独立自主

12、中国共产党要领导全国各族人民实现社会主义现代化的宏伟目标，必须紧紧围绕党的基本路线加强和

（B）党的建设。

A、推进；B、改进；C、促进；D、整顿

13、我们要坚持（C）、从严治党，发扬党的优良传统和作风。A、与时俱进；B、开拓创新；C、党要管党；D、民主集中制

14、坚持党的基本路线，必须把改革开放同四项基本原则统一起来，全面落实党的基本路线，全面执行（C），反对一切“左”和右的错误倾向。

A、全面奔小康的目标； B、实现现代化的目标；

C、党在社会主义初级阶段基本纲领； D、三个代表重要思想。

15、（A）是党的根本组织原则，也是群众路线在党的生活中的运用。A、民主集中制； B、为人民服务； C、民主评议党员； D、一切依靠群众

16、党必须按照总揽全局、（B）的原则，在同级各种组织中发挥领导核心作用。

A、统筹兼顾；B、协调各方；C、高瞻远瞩；D、宏观调控

17、党员必须坚持党和人民利益高于一切，吃苦在前，享受在后，（A），多做贡献。

A、克己奉公；B、廉洁自律；C、艰苦奋斗；D、艰苦创业

18、党员要切实开展（D），勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误，坚决同消极腐败现象作斗争。

A、自我反省；B、民主生活会；C、自我教育；D、批评与自我批评

19、党员有（D），选举权，被选举权。A、参与权；B、建议权；C、否决权；D、表决权 20、发展党员，必须经过党的支部，坚持（B）的原则。A、集中吸收；B、个别吸收；C、广泛吸收；D、统一吸收

21、申请入党的人，要填写入党志愿书，要有（B）名正式党员作介绍人。A、1； B、2； C、3； D、4

22、党的地方各级委员会全体会议，每年至少召开（B）次。A、一； B、二； C、三； D、四

23、党章指出：企业、农村、机关、学校、科研院所、街道社区、社会团体、（B）人民解放军连队和其他基层单位，凡是有正式党员三人以上的，都应成立党的基层组织。

A、社会医疗组织； B、社会中介组织； C、社会民间组织； D、社会调查组织

24、对要求入党的积极分子进行教育和培养，要重视在生产工作第一线和（C）中发展党员。

A、工人； B、农民； C、青年； D、知识分子

25、党的干部要努力用马克思主义的立场、观点、方法分析和解决实际问题，坚持讲学习、讲政治、（C），经得起各种风浪的考验。A、讲真话；B、讲真理；C、讲正气；D、讲实话

26、党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着（A）精神，按照错误性质和情节轻重，给以批评教育直至纪律处分。

A、惩前毖后、治病救人； B、坦白从宽、抗拒从严； C、团结-批评-团结； D、实事求是

27、党的各级纪律检查委员会的主要任务是：维护党的章程和其他党内法规，检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况，协助党的委员会加强党风建设和组织协调（C）工作。

A、经济；B、精神文明建设；C、反腐败；D、党内监督

28、中国共产党党徽为镰刀和（D）组成的图案 A、斧头； B、火炬； C、五星； D、锤头

47、“三个代表”重要思想最早是江泽民同志（C）年3月21日在广东茂名高州市领导干部“三讲”教育会议重要讲话中提出的。

A、1998年；B、1999年；C、2000年；D、2001年

29、（B）是促进人类社会向前发展的最终决定性因素 A、生产关系；B、生产力；C、生产要素；D、生产方式 30、党的十六大报告中强调，马克思主义具有（A）理论品质。A、与时俱进；B、实事求是；C、开拓创新；D、解放思想

31、创新是一个广泛的概念，它包括理论创新、制度创新和（C）。A、文化创新；B、管理创新；C、科技创新；D、体制创新

32、全面提高党的建设科学化水平，全党要增强紧迫感和责任感，牢牢把握的主线是(D)

A、加强党的执政能力建设B、加强先进性、纯洁性建设和党的执政能力建设C、加强先进性和纯洁性建设D、加强党的执政能力建设、先进性和纯洁性建设

33、党的十八大报告中提出的要全面加强党的“五大建设”是(C)

A、思想建设、组织建设、作风建设、文化建设和制度建设B、思想建设、组织建设、文化建设、反腐倡廉建设和制度建设C、思想建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设和制度建设D、思想建设、作风建设、文化建设、反腐倡廉建设和制度建设

34、党的十八大报告提出的建设“三型”马克思主义执政党是(C)

A、学习型、服务型、完善型B、学习型、完善型、创新型C、学习型、服务型、创新型D、学习型、完善型、创新型

35、不断提高党的领导水平和执政水平、提高(C)能力，是党巩固执政地位、实现执政使命必须解决好的重大课题。

A、依法执政和民主执政B、科学发展C、拒腐防变和抵御风险D、治国理政

36、党的十八大强调，要全面加强党的思想建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设、制度建设，增强(B)、自我完善、自我革新、自我提高能力。

A、自我监督B、自我净化C、自我管理D、自我要求

37、对马克思主义的信仰，对社会主义和共产主义的信念，是共产党人的(A)。

A、政治灵魂B、精神支柱C、政治底线D、道德底线

38、十八大报告提出，要实行(A)提案制。

A、党代会代表B、党内选举C、全委会决策D、党代会

39、要严格党内(B)，健全党员党性定期分析、民主评议等制度。

A、民主生活B、组织生活C、政治生活D、学习生活

40、党的思想路线是一切从实际出发，理论联系实际，(A)，在实践中检验真理和发展真理。

A、实事求是B、开拓创新C、解放思想D、求真务实

41、民主集中制是民主基础上的集中和集中指导下的民主相结合。它既是党的(C)，也是群众路线在党的生活中的运用。

A、根本领导原则B、根本管理原则C、根本组织原则D、根本工作原则

42、党员必须切实开展（A），勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误，坚决同消极腐败现象作斗争。

A、批评和自我批评 B、政治理论学习C、宗旨意识教育 D、检讨与自我检讨

43、全面推进惩治和预防腐败体系建设，做到干部清正、政府清廉、(D)，反映了党推进反腐倡廉建设的坚定决心，对于提高党的建设科学化水平，凝聚党心民心，具有重要的指导意义。

A、正大光明B、明镜高悬C、队伍廉洁D、政治清明

44、党的(B)纪律是维护党的集中统一、保持党的战斗力的重要保障。

A、政治B、组织C、经济工作D、群众工作

45、党员受到警告处分后的(B)内，不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于原任职务的党外职务。A.半年 B.一年 C.一年半 D.两年

46、毛泽东思想是马克思列宁主义在中国的运用和发展，是被实践证明了的关于(A)的正确的理论原则和经验总结，是中国共产党集体智慧的结晶。

A、中国革命和建设B、中国民主主义革命C、中国特色社会主义革命和建设D、中国旧民主主义革命

47、邓小平理论是马克思列宁主义的基本原理同当代中国实践和时代特征相结合的产物，是毛泽东思想在新的历史条件下的继承和发展，是马克思主义在中国发展的新阶段，是(C)，是中国共产党集体智慧的结晶，引导着我国社会主义现代化事业不断前进。

A、当代国际共产主义运动的行动指南B、当代的社会主义C、当代中国的马克思主义D、当代的科学发展观

48、十三届四中全会以来，以江泽民同志为主要代表的中国共产党人，在建设中国特色社会主义的实践中，加深了对什么是社会主义、怎样建设社会主义和建设什么样的党、怎样建设党的认识，积累了治党治国新的宝贵经验，形成了(C)。

A、科学发展观B、邓小平理论C、“三个代表”重要思想D、以人为本

49、“三个代表”重要思想是对马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论的继承和发展，反映了当代世界和中国的发展变化对党和国家工作的新要求，是加强和改进党的建设，推进(A)的强大理论武器，是中国共产党集体智慧的结晶，是党必须长期坚持的指导思想。

A、我国社会主义自我完善和发展B、社会主义现代化建设C、改革开放D、依法治国

50、始终做到“三个代表’，是我们党的立党之本、执政之基、(B)。

A、凝聚之源B、力量之源C、发展之源D、强国之源

51、我国正处于并将长期处于(B)。这是在经济文化落后的中国建设社会主义现代化不可逾越的历史阶段，需要上百年的时间。

A、社会主义阶段B、社会主义初级阶段C、共产主义阶段D、社会主义高级阶段

52、跨入新世纪，我国进入(C)的新的发展阶段。必须按照中国特色社会主义事业总体布局，全面推进经济建设、政治建设、文化建设、社会建设、生态文明建设。

A、改革开放、建设小康社会B、建设社会主义、全面实现社会主义现代化C、全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化D、全面推进社会主义强国

53、党员必须自觉遵守党的纪律，模范遵守(B)，严格保守党和国家的秘密，执行党的决定，服从组织分配，积极完成党的任务。A、国家的法律B、国家的法律法规C、法律法规D、宪法

46、预备党员的(C)同正式党员一样。A、权利B、权利和义务C、义务D、待遇

54、党员如果没有正当理由，连续(B)不参加党的组织生活，或不交纳党费，或不做党所分配的工作，就被认为是自行脱党。

A、三个月B、六个月C、九个月D、一年

55、党是根据自己的(C)，按照民主集中制组织起来的统一整体。

A、理想和信念B、目标和任务C、纲领和章程D、行动纲领

56、党的最高领导机关，是(A)和它所产生的中央委员会。

A、党的全国代表大会B、党的全国代表会议C、党的全国代表大会和全国代表会议D、全国人民代表大会

57、党的全国代表大会每五年举行一次，由中央委员会召集。中央委员会认为有必要，或者有(B)以上的省一级组织提出要求，全国代表大会可以提前举行;如无非常情况，不得延期举行。

A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一

58、党的基层委员会每届任期三年至五年，总支部委员会、支部委员会每届任期(C)。

A：三年或五年B：一年或两年C：两年或三年D、三年或四年

59、党组织对党员作出处分决定，应当实事求是地查清事实。处分决定所依据的事实材料和处分决定必须(C)，听取本人说明情况和申辩。

A、同本人所在的基层组织见面B、同本人所在的基层组织中的党员见面C、同本人见面D、同本人所在的基层组织领导见面

60、党的各级纪律检查委员会的主要任务是：维护党的章程和其他党内法规，检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况，协助党的委员会加强党风建设和(C)反腐工作。

A、组织领导B、主管C、组织协调D、具体实施

61、党的中央纪律检查委员会根据工作需要，可以向中央一级党和国家机关派驻党的纪律检查组或纪律检查员。纪律检查组组长或纪律检查员可以(B)该机关党的领导组织的有关会议。

A、出席B、列席C、不能参加D、旁听

第二篇：反洗钱题库单选题

单选题： 1．《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A）。A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件 3．根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

4．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(C)。

A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查

5．司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B)。A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判

6．对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。

A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对 7．下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C)A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪 C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪

8．在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（A）实施。

A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

9．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（C）举报。

A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

B.中国人民银行或者检察机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.上级主管单位或者所在单位领导

10．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。

A.司法机关 B.公安机关 C.侦查机关 D.中国人民银行

11．金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方 B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门 12．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A.五 B.八 C.十 D.十五

13．国务院反洗钱行政主管部门或者其（A）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对

14．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时 B.48小时 C.5天 D.7天

15．中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（B）原则，开展反洗钱国际合作。

A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共处 D.以上说法都对

16．涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（A）依照有关法律的规定办理。A.司法机关 B.公安机关

C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门

17．根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。

A.2 B.3 C.4 D.5 18.任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。

A.金融机构 B.特定非金融机构 C.接受举报的机关 D.相关知情人

19．(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A.商务部 B.海关 C.税务部门 D.工商部门

20．金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员 C.金融机构的负责人 D.金融机构直接负责的董事

21．应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(C)制定。

A.全国人民代表大会及其常务委员会 B.国务院反洗钱行政主管部门

C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 D.国务院有关部门

22．金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。

A.中国人民银行 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国人民银行及其分支机构 D.反洗钱信息中心

23．(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构 B.中国证券监督管理委员会及其派出机构 C.中国保险监督管理委员会及其派出机构 D.国务院有关金融机构监督管理机构

24．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行(C)。

A.核对 B.登记

C.核对并登记 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 25．下列业务中不属于一次性金融业务的是(D)A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.转账业务

26．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是(B)A.建立业务关系

B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务 C.客户由他人代理办理业务的

D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

27．根据反《中华人民共和国洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？(B)A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B．通过第三方识别客户身份 C．为客户开立假名账户 D．为客户开立匿名账户

28．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的？(D)A．调查人员不少于2人。

B．调查人员出示合法证件和调查通知书。

C．询问金融机构有关人员，要求其说明情况。D．询问时进行现场录音，做为调查资料留存。

29．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的？(D)A．询问笔录交被询问人核对。

B．被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。C．被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。D．询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。

30．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

A．现场检查 B．反洗钱调查 C．反洗钱调查 D．核查

31．根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的？(A)A．在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。

B．对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

C．调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

32．根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(B)。

A．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B．侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。

C．侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

33．按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的？(C)A．缔结的国际条约 B．参加的国际条约 C．和平共处原则 D．平等互惠原则

34．国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A．国务院 B．国务院总理

C．国家主席 D．全国人民代表大会及其常务委员会

35．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。

A.纪律处分 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究刑事责任

36．涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。A.侦查机关 B.检察机关 C.审判机关 D.司法机关 37．违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究(A)。A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.以上说法都对 38．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 39．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下 C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 40．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（A）罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 41．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（D）罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 42．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下 C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 43．《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指（A）政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。A.依法设立的从事金融业务的 B.依法设立从事存贷业务的 C.国务院批准设立的 D.从事金融业务的

44．下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是(D)A.国务院反洗钱行政主管部门

B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构

C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构 D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构

45．金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下

46．金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C)A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

B.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

D.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

47．根据反洗钱规定，下列说法不正确的是(C)A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。

D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

48．关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是(C)A．由国务院反洗钱行政主管部门设立。B．接收、分析大额和可疑交易报告。

C．对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。D．按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。49．下列说法中，不正确的(D)A．国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权。

B．国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权。C．国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查。

D．国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权。50．根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是(C)A．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。

B．金融机构违反保密规定，泄露有关信息。

C．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。D．单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容。

51．下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是(D)A．向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

B．会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。C．会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。

D．依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。52．下列说法中，不正确的是(B)A．毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪

B．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。C．调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。D．临时冻结不得超过48小时。

53、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（D）日起施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日

54、根据（D）等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007 年8 月1 日起施行。

A、中华人民共和国中国人民银行法 B、中华人民共和国商业银行法 C、中华人民共和国银行业监督管理法 D、《中华人民共和国反洗钱法》

55、为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、规范 B、规定 C、监督 D、管理

56、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（C），根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

A、经济秩序 B、经营秩序 C、金融秩序 D、金融活动

57、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、客户至上 B、控制风险 C、盈利最大化 D、了解你的客户

58、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同（C）风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、洗钱 B、恐怖融资（C）洗钱或者恐怖融资 D、经营

59、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（D），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、交易目的 B、交易性质 C、交易范围 D、交易目的和交易性质

60、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的（C），了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、管理 B、办法 C、措施 D、制度

61、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、说明 B、说清 C、说通 D、足以重现

62、金融机构应当按照安全、准确、（C）、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、全面 B、系统 C、完整 D、完全

63、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项（B），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、业务 B、交易 C、活动 D、数据

64、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，（D）负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A、管理人员 B、业务人员 C、临柜人员 D、指定专人

65、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，（D）业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A、建立 B、健全 C、完善 D、合理设计

66、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、（A），及时修改和完善相关制度。

A、有效 B、合理 C、完善 D、系统

67、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行（D）。

A、检查 B、督促 C、监督 D、监督管理

68、金融机构（B）、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

A、主管机关 B、总部 C、主管部门 D、职能部门

69、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出（A）要求。

A、统一 B、具体 C、合理 D、全部

70、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有（C）的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。

A、要求 B、严格要求 C、更严格要求 D、规定 71、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（A）报告。

A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部

72、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、（D）、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、经营情况 B、管理情况 C、风险控制 D、内部控制

73、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，（A）境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、评估 B、考察 C、搜集 D、察看

78、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份（D）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

A、审查 B、核查 C、检查 D、认证

79、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别（C）。

A、账户真伪 B、账户账号 C、客户身份 D、客户名称

80、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级。

A、风险 B、客户 C、VIP D、服务

81、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其他国家（地区）的客户。

A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于

82、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。

A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年 83、金融机构的风险划分标准应报送（A）。A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心

C、行业监管部门 D、公安部

84、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（A）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、经营活动 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况 85、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的（B）。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A、服务能力 B、监测分析 C、识别能力 D、服务措施

86、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（D）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。A、一个月 B、半年内 C、一年内 D、合理期限

87、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（A）为客户办理业务。A、中止 B、终止 C、停止 D、继续

88、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（D）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A、审查 B、核查 C、识别 D、核对

89、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份（D）措施。A、审查 B、核查 C、核对 D、识别

90、金融机构委托金融机构以外的第三方（D）客户身份的，应当符合的要求之一是：第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。A、审查 B、核查 C、核对 D、识别

91、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（B）和中国人民银行当地分支机构报告。A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部

92、金融机构（A）保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A、应当 B、应该 C、应将 D、应能

93、金融机构在履行客户身份识别义务时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、（C）的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A、全面性 B、系统性 C、完整性 D、完全性

94、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止（B）客户身份信息和交易信息。

A、暴露 B、泄漏 C、丢失 D、泄密

95、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（A）。

A、5年 B、15年 C、20年 D、30 96、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（D）。A、延长一个月 B、延长半年 C、延长一年 D、反洗钱调查工作结

97、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（B）保存。A、平均期限 B、按最长期限 C、5年 D、30年

98、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、（D），身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

A、家庭电话 B、单位电话 C、手机号码 D、联系方式 99、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（C）起施行 A.2006年12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日 100、中国人民银行设立（A），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A中国反洗钱监测中心 B.反洗钱局 C.保卫科 D.举报中心

101、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（A）实施。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

102、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（b）个工作日内补正。

A.2 B.5 C.7 D.10 103、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（D）报备。

A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行

104、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.2 B.5 C.7 D.10 105、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

106、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）。A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。A.2 B.5 C.7 D.10 107、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（D）。

A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 108、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是（B）。A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日 109、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年

110、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款。正确答案为（A）

A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100 112、国务院反洗钱行政主管部门为（A），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行反洗钱局 D.中华人民共和国公安部

113、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（B）报告。

A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门

114、下列对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是（D）A.人民银行总行 B.市中心支行 C.省一级分行 D.县（市）支行 115、下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（D）

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； C.在职责范围内调查可疑交易活动；

D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；

116、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（A）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.有效性 B.时效性 C.合法性 D.客观性

117、国务院反洗钱行政主管部门或者其（A）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对

118、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。

A、1 B、2 C、3 D、4 119、金融机构应当按照规定向（B）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行当地分支机构 D.司法机关

120、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（C）措施进行反洗钱现场检查。

A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的 B.检查金融机构运用管理业务数据系统的

C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的 D.检查金融机构运用电子计算机系统的

121、下列对反洗钱现场检查采取措施的表述，不正确的是（A）A.进入金融机构进行检查，必要时延伸到有关企业进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

122、下列有关反洗钱行政调查的表述，不正确的有（C）。

A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。

B.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。C.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。

D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

123、下列有关反洗钱规定的表述正确的是（D）

A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案

B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告

C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行

D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。

124、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时 B.48小时 C.五天 D.2个工作日

125、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以(A))向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式 D、口头形式

126、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时(B)措施。

A、管理 B、冻结 C、转移 D、查封

127、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以(A)。A、封存 B、保管 C、冻结 D、转移

128、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单(B)。

A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 D.一式四份

129、金融机构的境外分支机构应当遵循(C)反洗钱方面的法律规定。

A、中国 B、联合国 C、驻在国家或者地区 D、金融特别行动工作组 130、中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括(D)A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.接收并分析外币大额交易和可疑交易报告 C.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告 D、对金融机构进行检查、调查

131、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（C）。

A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D.经济处罚

132、中国人民银行根据（C）授权，代表中国政府开展反洗钱国际合作。A、全国人大常委会 B、全国人民代表大会 C、国务院 D.国家政府

133、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（A）解除冻结。A、金融机构 B、当地人民银行 C、客户 D.司法机关

134、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（D）通知金融机构解除临时冻结。

A、口头形式 B、电话形式 C、报告形式 D、书面形式 135、153、各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（D）备案 A、反洗钱监测分析中心 B、公安部门 C、金融监督管理机构 D.人民银行 154、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况内发生变化的，应于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构（D）

A．3 B．5 C．7 D．10 155、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在地国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送（D）

A．3 B．5 C．7 D．10 156、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见D）

A．3 B．5 C．7 D．10 157、非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是(C)A.填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

158（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管（A）A.中国人民银行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行分支机构 D.当地人民银行

159、在非现场监管中，对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应进行（A）A.现场检查 B．行政调查 C．案件协查 D．信息分析

160、下面哪项反洗钱信息在内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构（A）

A.反洗钱内部控制度建设、反洗钱工作机构和岗位设立情况 B.协助司法部门查询情况 C.反洗钱宣传培训情况 D.反洗钱内部审计情况

166、制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容是（）的职责（B）A.金融机构总部 B．人民银行总行 C．各级金融机构 D．人民银行省一级分行

167、下面关于金融机构境外分支机构和附属机构上报非现场监管信息的说法正确的是（C）

A.每半年结束后的7个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B．每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

C．重大情况及时报告

D．不必向人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门的指导

168、中国人民银行及其分支机构在确定辖区反洗钱报送渠道和方式时，尽量使用安全性较高、运转高效及时的（）（D）

A.纸质传真 B．纸质送达 C．磁介质传递电子文件 D．专线局域网传输

169、非现场监管报表中《客户身份识别情况统计表》填报的依据是（D）A.《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》 D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 170、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（C）A.人民银行总行 B．金融机构总部

C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D．独立承担法律责任的金融机构分支机构 171、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于

开始实施：（B）A．2007年6月8日 B．2007年6月11日 C．2007年1月1日 D．2007年8月1日 172、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》是由

发布的。（D）

A．公安部 B．银监会 C．人民银行和公安部 D．人民银行

173、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应：（D）

A．10日内补正 B．5日内补正 C．3个工作日内补正

D．在接到补正通知的5个工作日内补正

174、金融机构应在相关情况发生后的 个工作日内将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（D）

A．3 B．5 C．7 D．10 175、下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？（D）

A．财务公司 B．货币经纪公司 C．支付清算机构 D．小额贷款公司

176、下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？（C）A．会计师事务所 B．担保公司

C．信托投资公司 D．投资咨询公司 178、下列关于洗钱表述正确的是（A）A．将不合法收入通过一定手段使其合法化 B.将表面不干净的钱清洗干净 C．贪污受贿是一种洗钱行为

D．洗钱就是将自己犯罪所得用现金的形式藏匿起来 179、下列表述不属于洗钱目的的是（）A．为非法资金或财产披上合法的外衣 B．消灭犯罪线索和证据 C．逃避法律追究和制裁 D．为了更好的运用资金

180、有分支机构的金融机构应每年要对()以上的直接管辖机构开展专项审计和内部检查

A．20% B.30% C.40% D.50% 181、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建