第一篇：反洗钱题库

一、单项选择题(每题1.5分，共30分)

1、我行反洗钱工作领导小组下设办公室，办公室设在总部()部门。

A、法律合规部 B、零售业务部 C、风险控制部 D、会计部

2、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

A、法律 B、行政法规 C、规章 D、规范性文件

3、客户洗钱风险评级结果经调整审批确认或再调整确认后，各支行应在评级结果确认后5个工作日内将评级为()客户的详细信息进行汇总整理，并将相关资料，加盖支行公章后，报备总部反洗钱领导小组办公室。

A、高风险客户 B、中风险客户 C、低风险客户 D、无风险客户

4、对于与我行新建立业务关系的客户，对其洗钱风险评定，客户评级人员应在()个工作日内完成对新增客户或账户的等级评定工作。

A、5个 B、10个 C、15个 D、30个

5、()部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、国务院反洗钱行政主管部门 B、中国证券监督管理委员会

C、银行监督管理局反洗钱处 D、财政部反洗钱行政司

6、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

A、国务院金融协调办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会 D、中华人民共和国公安部

7、对于()客户，各支行应提高关注程度，加强对该部分客户身份的审核，保证至少每半年审核一次客户信息，结合对其金融交易活动的监测分析，如怀疑客户的交易与洗钱、恐怖主义活动犯罪等活动有关，无论所涉及资金金额或财产价值大小，应当立即报告。

A、无风险 B、低风险 C、中风险 D、高风险

8、客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评，在初评结束后()个工作日之内，各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平，对系统初评结果进行调整，评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。

A、5个 B、10个 C、15个 D、30个

9、在进行客户身份识别时，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的()。

A.经常居住地 B.住所地 C.工作单位地址 D.临时居住地

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指（）以上。

A、1年 B、3年 C、5年 D、10年

11、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向()报告。

A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行当地分支机构

C、中国反洗钱监测分析中心 D、当地公安部门

12、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转属于大额交易。

A、100，20 B、200，20 C、300，10 D、500，30

13、大额与可疑交易报告中的“频繁”交易行为是指()

A、营业日每天发生1次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

B、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

C、营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

D、营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

14、下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是()

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;

C、按照规定向各商业银行报告分析结果

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

15、各支行、总部营业部应成立支行反洗钱领导小组。原则上()为反洗钱领导小组组长，并指定两名小组成员。

A、支行行长 B、办公室主任 C、反洗钱上报员 D、营业部经理

16、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向()报告。

A、司法机关 B、公安机关 C、侦查机关 D、中国人民银行

17、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱()制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。

A、外部控制 B、内部控制 C、外部监管 D、内部监管

18、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。

A、20万元以上50万元以下

B、50万元以上200万元以下

C、50万元以上500万元以下

D、50万元以上800万元以下

19、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转属于大额交易。

A、50，10 B、100，20 C、150，30 D、200，20

20、各支行应每季度将反洗钱培训、宣传情况进行总结，于每季度()之内，将上季度情况总结采用纸质与电子版的形式报送反洗钱领导小组办公室。

A、1天 B、2天 C、3天 D、5天

二、多项选择题(每题2.5分，共50分)

1、按客户洗钱或恐怖融资风险的高低，我行客户划分为()等级标准

A、高风险客户 B、中风险客户 C、低风险客户 D、无风险客户

2、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可到()等部门核实客户的有关身份信息。

A、公安机关 B、人民法院 C、工商行政管理机关 D、税务局

3、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易()。

A.客户多次要求销户但无法提供本人合法证明文件。

B.客户要求基金份额虽然能提供合法证明文件，但要求非交易过户。

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。

4、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列有关客户身份识别中说法正确的有()

A、金融机构在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，无论金额大小都应当要求客户出示真实有效的身份证或其他身份证明文件，进行核对并登记。

B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

D、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息。

5、下列选项中符合个人客户高风险客户评定标准的有()

A、新建立业务关系的客户十个工作日内现金日均流量在200万元人民币以上或一次性存取现金50万元以上。

B、新建立业务关系的客户账户十个工作日内与单位账户发生资金往来金额在100万元人民币以上，且交易可疑。

C、客户信息齐全，客户账户余额低于5万元，且日均交易量低于1万元。

D、新建立业务关系的客户账户十个工作日内非柜面业务交易次数累计20次以上且累计交易金额50万元以上。

6、下列选项中关于我行反洗钱工作领导小组职责说法正确的有()

A、组织有关部门、支行学习贯彻上级反洗钱战略规划和政策法规。

B、研究制定我行反洗钱相关工作方案、规章制度并组织实施。

C、对全辖范围内各支行的反洗钱工作进行监督检查。

D、指定内部部门或专人负责反洗钱日常管理工作。

7、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）。

A、中华人民共和国公民

B、在中华人民共和国境内的居民和非居民

C、在中华人民共和国境内设立的金融机构

D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

8、我行反洗钱工作信息保密级别分为()

A、绝密 B、秘密 C、内部资料 D、机密

9、下列关于建立客户身份资料和交易记录保存说法正确的有()

A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，客户身份资料和客户交易信息应当销毁。

D、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

10、在反洗钱评级系统“评级结果”“当前结果查询”的客户信息项中可以查到的信息有()

A、账户信息 B、债项信息 C、交易信息 D、所有预警信息

11、在客户评级结果调整中，可根据客户类型、()以及最后评级日期查询评级结果。

A、归属机构 B、客户名称 C、风险等级 D、历史风险等级

12、下列选项中金融机构应当重新识别客户身份资料的有()

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

B、客户行为或者交易情况出现异常的。

C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

13、重新识别客户身份，可以采取的措施有()

A、通过联网核查公民身份信息系统进行核查 B、回访客户

C、实地查访 D、向有关部门核实

14、金融机构应当履行的反洗钱义务包括()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

D.开展反洗钱培训和宣传工作等

15、我行反洗钱信息监测分析系统支行应设的岗位有()

A、本币编辑岗 B、外币编辑岗 C、本币审批岗 D、外币审批岗

16、下列选项中属于金融机构反洗钱工作自律评估下项目的有()

A、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

B、客户身份资料和交易记录保存情况

C、大额交易和可疑交易报告情况

D、反洗钱工作内部监督检查情况

17、《刑法修正案(六)》第一百九十一条规定，以下（）行为是洗钱罪的具体行为。

A、协助将资金汇往境外的 B、提供资金账户的 C、提供藏匿场所或运输服务的 D、提供虚假票证的

18、下列选项中属于单位客户开户时应提交的资料有()

A、法人的身份证或身份证明文件 B、工商户的经营执照

C、组织机构代码证 D、税务登记证

19、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可到()等部门核实客户的有关身份信息。

A、公安机关 B、人民法院 C、工商行政管理机关 D、税务局

20、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易()。

A.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

C.开户后短期内大量买卖证券。

D.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。

三、判断题(每题1分，共20分)

1、客户与我行的业务关系存续期间，各支行应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动，根据客户的交易活动情况，坚持对客户洗钱风险等级结果进行适时调整。()

2、柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料，包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。()

3、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。()

4、任何单位和个人发现洗钱活动，都只能向公安机关举报，接受举报的公安机关应当对举报人和举报内容保密。()

5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。()

6、属于“红名单”范围的客户做客户风险评级时应评定为无风险客户。()

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应在大额交易发生后5个工作日内、可疑交易发生后的10个工作日内及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额、可疑交易报告。()

8、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。()

9、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。()

10、在办理规定业务时，需要当场为客户办理的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息;不需当场办理的，应在办理相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。()

11、各分支机构对于经分析判断，属于应该手工上报的可疑交易和可疑行为，应保证同时通过系统生成案例上报至反洗钱监测分析中心。()

12、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。()

13、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。()

14、客户或账户的风险等级划分应坚持定期评定和适时调整的原则进行。()

15、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，应做为可疑交易进行报告。()

16、客户若为外国政要，为其开立账户应当报人民银行反洗钱处，并由其批准后办理。同时将该客户列为监控类客户，对其日常业务进行监控分析。()

17、在“预警管理组”菜单中选择“交易补录”，补录不完整交易信息，其中“当日交易补录”只可补录当日发生的交易。()

18、柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料，包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。()

19、各支行反洗钱信息报送员对上报的可疑交易案例涉及的交易，在进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，需及时由支行反洗钱信息报送员将相关资料直接上报至当地人民银行。()

20、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。()

第二篇：反洗钱题库

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（A）实施。A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（D）A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A）。A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C.报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（B）。

A.向侦查机关报告的可疑交易报告 B.报告期内所有可疑交易报告

C.向当地公安机关报告的可疑交易报告

D.向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告

6、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（A）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年

D.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任

7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（B）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者划转。

8、根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（B）A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证

9、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机

构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（C）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上 B.人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上 C.人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上 D.人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上

10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门

11、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（D）

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为

D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。

A.保险业务 B.理赔业务 C.再保险业务 D.财险业务

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（A）提交可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关

C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门

16、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

17、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下

18、金融机构应于或者季度结束后（B）工作日内按照反洗钱非现场监管办法规定的报表格式向当地人民银行分支机构报送非现场监管信息。

A.3个 B.5个 C.15个 D.10个

19、反洗钱工作机构和岗位设立情况在内发生变化的，金融机构应于变化后的（D）工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

A.20个 B.30个 C.15个 D.10个 20、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（D）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下

21、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（A）内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（A）保存。

A.最长期限 B.最短期限 C.规定期限 D.适当期限

23、金融机构应当保存的交易记录包括关于（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A.大额 B.资金 C.可疑 D.每笔

24、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（D）报备。

A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行

25、单笔或者当日累计人民币交易（D）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（C）为客户办理业务。

A.继续 B.暂停 C.中止 D.连续

29、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（A）进行一次审核。

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（A）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计

31、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出（D）要求。

A.明确 B.合理 C.一般 D.统一

32、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（A）报告。A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构 C.开立账户的金融机构 D.发卡银行

33、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（B）报告。

A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行

34、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（B）报告。

A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构

C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门

35、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（A）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。

A.内部操作规程 B.业务管理流程 C.业务管理规定 D.外部操作规程

36、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（D）。

A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

37、如果我国《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（D）报告。

A.中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行

38、对可疑交易标准进行明确规定的是（B）

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

39、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）。A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。

40、中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月成为（A）正式成员国。A.金融行动特别工作组 B.亚太反洗钱小组

C.欧亚反洗钱与反恐融资小组 D.欧洲理事会反洗钱专家特别委会

41、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有（C），依法给予行政处分。A.知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 B.泄露知悉的秘密、商业秘密或者个人隐私的

C.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 D.保守因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

42、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（C）措施进行反洗钱现场检查。

A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的 B.检查金融机构运用管理业务数据系统的

C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的 D.检查金融机构运用电子计算机系统的

43、中国人民银行及其分支机构和（D）应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案保密制度。A.非金融机构 B.保险机构 C.银行机构 D.金融机构

44、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应按季度和撰写反洗钱非现场监管报告，于每年或者每季度结束后的（A）工作日内报送中国人民银行。

A.10个 B.15个 C.20个 D.5个

45、中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、（A）。

A.分析和评估 B.评估 C.评价 D.分析

46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起５个工作日内，（D）回复被询问的问题。

A.及时 B.口头 C.电话 D.书面

47、中国人民银行及其分支机构反洗钱（D）负责反洗钱现场检查。A.工作部门 B.业务部门 C.联系部门 D.执法部门

48、现场检查结束后，中国人民银行（B）发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

A.中心支行 B.县(市)支行 C.反洗钱执法部门 D.分支机构

49、《现场检查意见告知书》应以（C）为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

A.检查现场 B.检查过程 C.检查事实 D.检查底稿

50、中国人民银行及其（A）以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》，经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后，送交被查单位。

A.地市级 B.县级 C.区级 D.县（市）支行

51、对于反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送（D）。A.检查机关 B.司法机关 C.行政机关 D.公安机关

52、实施反洗钱现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与（B）的问题有拒绝回答的权利。

A.调查相关 B.调查无关 C.可疑交易有关 D.保存资料有关

53、当接到（B）的《解除临时冻结通知书》时，金融机构应当立即解除临时冻结。A.上级主管部门 B.中国人民银行 C.公安机关 D.海关

54、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到（D）继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。

A.中国人民银行 B.金融监管部门 C.公安机关 D.侦查机关

55、实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问应当在被询问人的（B）进行。

A.其它时间 B.工作时间 C.非工作时间 D.业余时间

56、实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示（A）。A.《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》 B.《中国人民银行执法证》 C.《反洗钱调查通知书》

D.《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查任务书》

57、调查组实施反洗钱调查，可以采取（D）的方式。A.问卷调查 B.刑事调查

C.电话调查 D.书面调查或者现场调查

58、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定（B）。A.调查准备方案 B.调查实施方案 C.行动实施方案 D.具体实施方案

59、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写（A），报请中国人民银行批准。

A.反洗钱协助调查申请表 B.反洗钱调查审批表 C.反洗钱协助调查清单 D.反洗钱调查通知书 60、中国人民银行及其省一级分支机构发现（D），需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。

A.金融机构按照规定报告的大额交易活动 B.金融机构报告的大额现金交易活动 C.金融机构报告的异常资金交易活动 D.金融机构按照规定报告的可疑交易活动 61、按照《反洗钱非现场监管办法（试行）》,中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，《反洗钱非现场监管走访通知书》需提前（B）个工作日送达金融机构，走访的反洗钱工作人员不得少于（B）人。

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是（B）。A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日 64、《中华人民共和国反洗钱法》自（B）起实施。A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.十二小时 B.二十四小时 C.三十六小时 D.四十八小时 66、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B）罚款。

A.5万元以上10万元以下 B.1万元以上5万元以下 C.2万元以上10万元以下 D.1万元以上10万元以下 67、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（C）起施行.A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、下列机构中，暂时不能成为反洗钱调查的被调查机构的是（C）A.政策性银行 B.信托投资公司 C.典当行

D.期货经纪公司

69、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（A）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.1万美元 B.5万美元 C.10万美元 D.20万美元

70、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施（D）A.询问

B.查阅、复制 C.封存

D.针对人身的强制性措施

71、反洗钱调查的基本原则不包括（C）A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则

72、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（B）A.现场调查 B.非现场调查 C.主动调查 D.被动调查

73、反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、（A）、信息归档。A.非现场监管措施 B.现场检查 C.书面调查 D.约见谈话

74、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、（A）、效率和保密的原则。

A.合理 B.公正 C.客观 D.公平

75、反洗钱现场检查组组长负责现场检查的全面工作。其主要职责包括主持进场会谈和离场会谈、确认现场检查结果、（C）。

A.决定现场检查进度； B.组织起草检查文书；

C.决定现场检查中的其他重要事项 D.管理被查单位提供的业务档案和有关资料决定现场检查进度

76、下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接（C）A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》（2006）

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 77、根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查（A）A.中国人民银行或者其省一级分支机构

B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构 C.公安机关

D.人民检察院和人民法院

78、人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施（D）A.询问

B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结

79、下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准（D）A.询问

B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结

80、根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序（D）

A.登记备案 B.调查审批 C.成立调查组 D.拟定调查方案 81、2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了第二次修订，增加的洗钱罪的上游犯罪包括贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和（C）。

A.税务犯罪 B.走私犯罪 C.金融诈骗犯罪 D.资助恐怖活动犯罪 82、2001年12月29日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了修订，增加的洗钱罪的上游犯罪是（D）。

A.税务犯罪 B.走私犯罪 C.贪污贿赂犯罪 D.资助恐怖活动犯罪

83、《中国人民银行法》第四条规定，中国人民银行的反洗钱职责是（D）。A.“组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”

B.“组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况”

C.“指导、部署金融业反洗钱工作，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况” D.“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”

84、《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指（B）。A.中国人民银行及其分支机构 B.中国人民银行 C.公安部 D.财政部

85、根据《中国人民银行法》第三十二条的规定，在执行反洗钱有关规定的行为方面，中国人民银行有权检查监督（D）。

A.金融机构

B.金融机构以及其他单位 C.金融机构及其客户

D.金融机构以及其他单位和个人

86、《反洗钱法》的生效实施时间是（A）A.2007年1月1日 B.2006年10月31日 C.2008年1月1日 D.2007年6月30日

87、《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计（C）

A.35条 B.36条 C.37条 D.40条

88、目前，全球最有影响力的专业反洗钱和反恐融资国际组织是（B）A.联合国禁毒署

B.金融行动特别工作组 C.埃格蒙特集团 D.沃尔夫斯堡集团

89、国际反洗钱和反恐融资领域最著名的指导性文件是（B）A.联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》

B.金融行动特别工作组《反洗钱40项建议》和《反恐融资9项特别建议》 C.埃格蒙特集团《关于金融情报机构的目标声明》 D.沃尔夫斯堡集团《私人银行全球反洗钱指导原则》 90、反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（C）A.公安部

B.财政部

C.中国人民银行 D.司法部

91、《反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（D）A.“集中领导、统筹安排” B.“分业经营、分业监管” C.“各司其职、各负其责”

D.“人民银行主管、多部门配合”

92、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（C）A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

93、根据《反洗钱法》，应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务的对其监管管理的具体办法由（B）

A.中国人民银行制定

B.中国人民银行会同国务院有关部门制定 C.国务院有关部门制定 D.国务院制定

94、根据《反洗钱法》的规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时通报（B）

A.国务院反洗钱行政主管部门 B.反洗钱行政主管部门 C.反洗钱信息中心 D.国务院有关部门

95、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括（C）A.中国人民银行 B.公安机关

C.中国人民银行或者公安机关 D.司法机关

96、以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（A）A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。97、金融机构负责反洗钱工作的应当是（B）A.设立专门机构。

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。

98、金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是（C）A.高层管理人员。B.合规管理人员。C.负责人。D.工作人员。

99、应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是（D）A.金融机构总部。B.金融机构集团。C.金融机构分支机构。

D.金融机构及其分支机构。

100、按照反洗钱法律规定，金融机构应（C）A.指定专人负责反洗钱工作。

B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。

C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。D.开展反洗钱合规检查。

101、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（A）A.法定义务。B.社会义务。C.自发行为。D.自觉行为。

102、反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（D）A.了解客户的真实身份。

B.了解客户的交易目的和性质。

C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。

D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。

103、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（D）

A.5万人民币或1万美元 B.5万人民币或2千美元 C.1万人民币或2千美元 D.1万人民币或1千美元

104、银行在办理多少金额以上的跨境汇款时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B）

A.一百美元 B.一千美元。C.一万美元。D.五万美元。

105、境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（D）A.对方金融机构名称 B.汇款人账户

C.收款人身份证件号码 D.资金汇出城市名称

106、根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（D）

A.开户

B.交易密码挂失

C.修改客户身份基本信息 D.申购基金

107、为客户申请交易编码时，期货公司应当（C）A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

D.以上说法都不对。

108、办理指定交易，证券公司应当（C）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

D.以上说法都不对。

109、按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（A）

A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同 D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

110、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当（B）

A.核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件 B．核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件 C.核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件

D.核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件

111、对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认（C）

A.被保险人与受益人 B.投保人与受益人的关系 C.保人与被保险人的关系

D.投保人、被保险人与受益人三者之间的关系

112、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？（D）

A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件 B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件 C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件 D.申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件

113、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（A）

A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元 B.人民币2万元以上或者外币等值2000元 C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元 D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元

114、在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（D）

A.被保险人与受益人 B.投保人与受益人 C.投保人与被保险人

D.投保人、被保险人与受益人

115、在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（D）

A.被保险人与受益人 B.投保人与受益人

C.投保人与被保险人

D.投保人、被保险人与受益人

116、信托公司在设立信托时，应当（A）

A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

B.核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

C.核对委托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

D.核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

117、按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？（D）A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.登记委托人、受益人的身份基本信息

C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.了解信托财产来源。

118、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（D）A.划分客户的风险等级。B.适时调整客户风险等级。

C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

119、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（A）

A.信用 B.地域 C.业务 D.行业

120、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（C）A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

121、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（D）

A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C.外国政要

D.高风险客户或者高风险账户持有人

122、对于客户为外国政要的，金融机构应当（A）A.采取合理措施了解其资金来源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。C.办理交易前经高级管理层批准。D.逐笔报告可疑交易。

123、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（B）

A.终止与客户的业务关系 B.中止为客户办理业务 C.暂停与客户的业务关系 D.拒绝客户的业务请求

124、下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是（A）

A.平安保险经纪有限责任公司 B.国民信托投资公司 C.中远财务公司

D.梅赛德斯－奔驰汽车金融公司

125、金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（D）

A.交易发生后的第2天

B.交易发生后的第2个工作日 C．交易发生后的5天内

D.交易发生后的5个工作日内

126、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D）

A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起 B.几笔交易的平均时间 C.交易笔数最多的当天起 D.构成可疑交易的最后一笔

127、以下说法中哪个是正确的？（A）

A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。128、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？（A）

A.国务院金融监管机构 B.中国人民银行 C.司法机关 D.公安机关

129、交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？（A）A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

130、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（A）A.应当经高级管理层的批准。B.应当报告中国人民银行。

C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。D.应当经中国人民银行批准。

131、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（B）A.可疑交易

B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易

D.怀疑客户属于美国制裁名单

132、下列有关可疑交易报告要素说法正确的是（B）A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同 B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同

C保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 D.以上说法均不对

133、金融情报机构的英文简写为（C）

A.FATF B.Egmont Group C.FIU D.CAMLMAC 134、中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作（A）A.中国人民银行

B.中国人民银行反洗钱局 C.反洗钱部际联席会议

D.反洗钱部际联席会议办公室

135、我国当前反洗钱监管的主要内容是（B）

A.组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系 B.监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况。

C.加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效 D.深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险 136、由哪个机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？（A）

A.中国人民银行 B.外交部 C.公安部

D.中国反洗钱监测分析中心

137、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（C）A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定

B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能 C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核 D.反洗钱资金监测

138、在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（D）

A.发展和改革委员会 B.财政部 C.司法部 D.公安部

139、以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（B）A.金融机构反洗钱规定

B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 140、当前我国反洗钱的被监管主体是（C）A.金融机构

B.特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构

141、关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（D）

A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束

B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息

C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务

D.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务

142、关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（D）A.与大额和可疑交易报告义务相同。B.可替代可疑交易报告义务。

C.可与可疑交易报告义务相互替代。D.不能与可疑交易报告义务相互替代。

143、关于尽职责任，以下说法错误的是（B）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。B.尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务。

C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准 144、《反洗钱法》规定的举报接受机关是（D）A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关 D.中国人民银行和公安机关

145、《反洗钱法》规定的举报接受机关是（D）A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关 D.中国人民银行和公安机关

146、对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以（D）A.处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

147、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（A）A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 148、对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（D）

A.责令限期改正

B.处五十万元以上二百万元以下罚款