第一篇：2016内控知识考试200道多选题题目及答案

1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司和中国邮政储蓄银行决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以（）、（）和（）为主题的内控建设活动。

A.内控达标年B.内控优化年C.内控提升年D.内控建设年答案:ABC

2.在2013 至2015 年（）、（）、（）活动取得良好效果的基础上，总部决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统组织开展内控建设活动。

A.合规大讨论B.合规大行动C.合规回头看D.内控达标年答案:ABC

3.2016 年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标，一项考试”，即与（）、（）、（）和（）。

A.上市规范对标B.监管要求对标

C.内控评价对标D.全员内控知识考试

答案:ABCD

4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：（）

A.应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大额交易和可疑交易报告工作

B.负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作

C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度

D.有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑交易工作的宣传培训和监督检查

答案:ABD

5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：（）

A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全；

6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的()，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。

A.经营能力B.管理水平C.风险状况D.业务发展需要 答案:ABCD

7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有关核心竞争力的职能不得外包。

A.战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑

答案:AC

8.当商业银行（），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当

及时组织开展内部控制评价。

A.发生重大的并购或处置事项B.内部制度发生重大变更

C.营运模式发生重大改变D.外部经营环境发生重大变化答案:ACD

9.商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告（）。

A.董事会B.监事会C.高级管理层D.相关部门

答案:ABCD

10.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的()等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据。

A.风险控制B.绩效考评C.授权D.管理水平

答案:BC

11.商业银行内部控制的目标为（）。

A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C.保证商业银行风险管理的有效性

D.保证商业银行授权合规性

答案:ABC

12.我行合规管理遵循以下原则（）。A.全面性原则B.主动性原则C.独立性原则D.持续性原则答案:ABCD

13.合规风险识别、评估步骤包括（）。

A.收集梳理本行所有的合规风险点

B.分析合规风险形成或产生的原因

C.对合规风险进行“高、中、低”分类

D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生答案:ABC

14.建立合规风险提示制度具体做法有（）。

A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大

变化等进行分析和提示

B.做好与监管部门的信息交流和沟通

C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容

D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯答案:AD

15.合规报告包括()。

A.季度报告B.定期报告C.年度报告D.临时报告

答案:BD

16.合规管理定期报告的核心要素是（）。

A.合规风险评估情况B.合规风险监测情况

C.合规风险原因分析D.已采取的风险控制措施

答案:ABCD

17.为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括()等在内的合规管理制度体系

A.检查机制B.合规政策C.合规风险管理办法D.操作规程答案:BCD

18.合规管理信息系统应包括的功能有（）。A.合规审查B.制度管理C.违规积分D.合规报告

答案:ABCD

19.合规风险监测的步骤有（）。

A.确定合规风险监测对象和目标

B.对合规风险进行“高、中、低”分类

C.现场检查或非现场监测

D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生答案:ACD

20.原则上，不允许预签空白合同，对于客户因地域偏远等原因，需要预签空白合同及借据的，各分行需要做好预签空白合同及借据的管理工作有（）。

A.我行工作人员必须在借款人面前填写合同上的放款账号与户名

B.预签合同需执行严格的双人面签，并分别留存与客户的合影、客户与存折（或卡）的合影

C.合同签署授权人在签署合同时，要查看双人面签的相关影像资料或影像资料打印版本

D.核实是否执行了双人面签、合同上所签账号与影像资料上账号是否相符等事宜

答案:BCD

21.银监会应根据商业银行的合规记录和合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查频率、范围和深度，检查主要内容包括（）。

A.合规风险管理体系的适当性和有效性

B.合规管理职能的有效性和适当性

C.绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D.董事会、监事会、股东会和高级管理层在合规管理中的重要性答案:ABC

22.发行人董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规章规定的任职资格，且不得有下列情形（）。

A.被中国证券会采取证券市场禁入措施尚在禁入期

B.最近36 个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近在12 个月内受到证券交易所公开谴责

C.因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见

D.在其他经济机构兼职

答案:ABC

23.发行人申报文件不得有下列情形（）。

A.故意遗漏或虚构交易、事项或者其他重要信息

B.滥用会计政策

C.操纵、伪造或者篡改编制财务报表所依据的会计记录或者相关凭证

D.滥用会计估计

答案:ABCD

24.发行人财务会计应当符合下列条件（）。

A.最近一期末不存在未弥补亏损

B.发行前股本总额不少于人民币5000 万元

C.最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权 等后）占净资产的比例不高于20%

D.最近3 个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000 万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据答案:ACD

25.公司内控制度力求全面、完整，至少在以下层面作出安排（）。

A.公司层面

B.公司下属部门及其附属公司层面

C.公司各业务环节层面

D.公司各管理环节层面

答案:ABC

26.参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制 51

定相应的内控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的（）等交易。

A.期货B.期权C.远期D.调期

答案:ABCD

27.筹建代理机构的省（自治区、直辖市）邮政企业应符合以下条件（）。

A.具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度

B.辖内代理营业机构最近2 年无重大案件

C.辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况符合法律法规和银监会规定

D.银监会规定的其他审慎性条件

答案:ABCD

28.代理营业机构经邮储银行委托，可以代理经营邮储银行的部分业务，但不得开办（）。

A.对公存款业务B.对私存款业务C.资产业务D.中间业务答案:AC

29.代理营业机构负责人的任职资格（）。

A.应具备本科以上学历

B.具备任职所需的相关知识、经验及能力

C.从事银行业工作2 年以上

D.具有良好的银行业从业记录

答案:BCD

30.银监会及派出机构组织行使相关调查权应当符合以下条件（）。

A.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初步证据

B.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的最终证据

C.相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人

D.以上都是

答案:AC

31.关于银监会现场检查的规定，下列说法正确的是（）。

A.银监会以及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作

机制

B.检查组实行组长负责制

C.检查人员少于两人或未出示合法证件或检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，经检查组组长同意可以封存

答案:ABCD

32.关于商业银行内部审计的说法正确的是（）。

A.商业银行应建立独立垂直的内部审计体系

B.高级管理层下设审计委员会

C.内部审计部门有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理

和处罚建议

D.内部审计可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行

答案:AC

33.商业银行收费应当遵循（）原则。

A.依法合规B.平等自愿C.息费分离D.质价相符

答案:ABCD

34.对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。

A.超出政府指导价浮动幅度 B.高于政府定价

C.低于政府定价

D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价

答案:ABCD

35.对于实行市场调节价的收费项目，商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。

A.在价目表外自立收费项目

B.收费标准超出价目表规定

C.收费对象与价目表规定不符

D.对总行减免优惠政策没有执行到位

答案:ABCD

36.下列具体收费行为哪些（）是违规收费。

A.与贷款捆绑收费B.独家贷款收取银团服务费

C.跨行网银转账收取转账费用D.转嫁贷款抵押登记费答案:ABD

37.商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务（）。

A.伪造服务记录、服务成果

B.未给客户提供实质性服务

C.未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容

D.对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务

答案:ABCD

38.合规风险识别、评估的步骤包括（）。

A.收集梳理本行所有的合规风险点

B.分析合规风险形成或产生的原因

C.对合规风险进行“高中低”分类

D.划分“固有风险“和“剩余风险”

E.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示

答案:ABCDE

39.下列说法正确的是（）。

A.各级机构的合规负责人不得分管业务条线

B.合规报告分为定期报告和临时报告两种

C.合规定期报告为每年一次

D.合规管理流程由合规风险识别、评估、监测、报告/披露等环节组成

答案:AB

40.反洗钱是指为了预防通过金融手段掩饰和隐瞒（），以及监管定义的其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。

A.毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪B.恐怖活动犯罪、走私犯罪

C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪D.金融诈骗罪答案:ABCD

41.可疑交易报告分为（）。

A.日常可疑交易报告B.人工发起可疑交易报告；C.回溯性分析报告D.大额可疑交易报告；答案:ABC；42.我行客户洗钱风险等级可分为（）；A.禁入类B.高风险C.中风险D.低风险；答案:ABCD；43.我行案件风险全面排查工作的现场检查频次为（；A.总行每年至少组织开展两次全面排查，抽查机构每；B.总行每年至少组织开展一次全面排查，抽查机构每；56；C.一级

A.日常可疑交易报告B.人工发起可疑交易报告

C.回溯性分析报告D.大额可疑交易报告

答案:ABC

42.我行客户洗钱风险等级可分为（）。

A.禁入类B.高风险C.中风险D.低风险

答案:ABCD

43.我行案件风险全面排查工作的现场检查频次为（）。

A.总行每年至少组织开展两次全面排查，抽查机构每三年覆盖全部一级分行

B.总行每年至少组织开展一次全面排查，抽查机构每两年覆盖全部一级分行

C.一级分行每年至少组织开展两次全面排查，抽查机构每两年覆盖全部二级分行

D.一级分行每年至少组织开展一次全面排查，抽查机构每三年覆盖全部二级分行

答案:AC

44.负责新闻宣传和信息发布（披露）相关工作机构必须对拟发布或披露的信息进行审核把关，遵循（）原则。

A.谁公开，谁审查

B.谁审查，谁负责

C.先审查，后公开

D.谁公开、谁负责

答案:ABC

45.关于我行保密工作，下列说法正确的是（）。

A.邮储银行保密工作坚持“业务谁主管，保密谁负责”原则

B.各级机构一把手是本单位保密工作的第一责任人

C.邮储银行保密工作的管理实行统一领导，分级负责

D.各级行、各部门应当制定专人负责本单位、本部门涉密载体的日常管理

答案:ACD

46.我行网点紧急投诉指投诉事件较为复杂，可能引发社会公众、主要媒体关注，涉及服务或产品的具有普遍性的投诉，包含但不限于以下投诉（）。

A.涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的。

B.客户再次投诉的。

C.三人或三人以上群体投诉的。

D.已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的。

答案:ABCD

47.营业网点客户现场投诉管理中，跨一级分行投诉处理原则正确的是（）。

A.遵照属地原则解决，由客户所在地机构牵头负责处理，客户所在地无我行机构的，由客户账户开户地机构牵头负责处理

B.客户所在地与账户开户地、交易发生地不一致的，属于必须由账户开户地处理的账户性问题，由账户开户地机构牵头负责处理

C.交易发生地机构不便直接接触客户处理相关事宜的，可委托客户所在地机构处理

D.涉及跨一级分行客户投诉的，协办机构需要在3 个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给处理投诉的一级分行

答案:ABC

48.下列关于网点投诉的说法正确的是（）。

A.网点投诉按照严重程度可分为一般、紧急两类

B.对当场不能答复的一般投诉，应在与客户约定的时限范围内进行反馈。

C.营业网点无法自行处理的紧急投诉，约定的反馈时限一般不超过36 小时。

D.对无法自行处理的紧急投诉，营业网点应立即向上级机构协调处理。

答案:ABD

49.各级机构应将网点投诉处理和管理情况纳入对下级机构的绩效考评与内控评价体系中，当辖内分支行出现以下（）行为时，上级机构可采取取消责任单位当年评奖资格、在专业评价或绩效考核中扣分等一项或多项措施。

A.网点投诉处理过程弄虚作假 B.拒不执行总行对分行间服务争议作出的处理意见

C.因分支行存在过错或处理不当导致网点投诉问题长期得不到解决，且客户针对同一问题投诉5 次以上

D.网点投诉处理不当，引发客户强烈不满引发声誉风险答案:ABD

50.我行合规管理遵循（）原则。

A.全面性原则B.主动性原则C.独立性原则D.持续性原则答案:ABCD

51.合规管理流程由合规风险识别、（）、报告/披露等环节组成。

A.评估B.应对C.监测D.处置

答案:ABC

52.合规风险识别、评估步骤包括收集梳理本行所有的合规风险点、（）。

A.分析合规风险形成或产生的原因

B.对合规风险进行“高、中、低”分类

C.划分“固有风险”和“剩余风险”

D.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示

答案:ABCD

53.我行反洗钱工作遵循（）原则。

A.依法合规B.风险为本C.全员参与D.保守秘密

答案:ABCD

54.客户洗钱风险等级分为（）、低风险。

A.禁入类B.瑕疵类C.高风险D.中风险

答案:ACD

55.网点投诉按照严重程度分为（）。

A.重大投诉B.紧急投诉C.一般投诉D.日常投诉

答案:BC

56.营业网点客户现场投诉是指在邮储银行营业网点现场直接受理的（）等。

A.客户口头投诉B.网点意见簿投诉C.客户来电投诉D.信函投诉答案:ABCD

57.根据泄露会使我行的经济利益、运营安全和竞争优势遭受损害的程度，分为（）。

A.绝密商业秘密B.核心商业秘密

C.重要商业秘密D.普通商业秘密

答案:BCD

58.邮储银行全体员工应当遵守（）等保密行为守则。

A.不擅自扩大国家秘密知悉范围

B.不擅自扩大邮储银行商业秘密知悉范围

C.不使用手机、普通电话机和传真机传输或谈论涉密信息

D.不在不利于保密的场所谈论涉密信息

答案:ABCD

59.企业应当建立（）和（）两项制度，设置举报专线，明确举报投诉处理程序，办理时限和办结要求，确保举报、投诉成为企业有效掌握信息的重要途径。

A.举报投诉制度B.举报人保护制度 C.举报处理制度D.举报人管理制度；答案:AB；60.内部控制缺陷按其影响程度分为（）三种；A.重大缺陷B.重要缺陷C.特大缺陷D.一般缺陷；答案:ABD；61.合规风险管理体系应当包括（）、合规培训与教；A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源；C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程；答案:ABCD；62.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016

C.举报处理制度D.举报人管理制度

答案:AB

60.内部控制缺陷按其影响程度分为（）三种。

A.重大缺陷B.重要缺陷C.特大缺陷D.一般缺陷 答案:ABD

61.合规风险管理体系应当包括（）、合规培训与教育制度等基本要素。

A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程

答案:ABCD

62.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016 年工作会议上的讲话中提出完善内控合规体系的具体要求包括（）。

A.统筹规划全行内控建设

B.做好制度的废改立工作

C.高度重视重大案件风险

D.不断强化内部检查整改

答案:ABCD

63.《上海证券交易所上市公司内部控制指引》规定，公司内控制度应力求全面、完整，至少在（）作出安排。

A.公司层面B.公司下属部门及附属公司层面

C.公司各业务环节层面D.公司各管理层面

答案:ABC

64.以下公司业务结算管理及对账存在问题的有（）。

A.柜员未经授权为客户办理业务

B.网点业务主管和柜员的工号、密码混用

C.未与客户核实情况即办理业务

D.与客户交接U-KEY 证书手续存在不规范的现象

答案:ABCD 65.以下采购管理活动存在问题的有（）。

A.采购合同签订单位非中标单位

B.项目未通过采购部门执行集中采购流程即签订采购合同

C.存在未实施采购招标流程即进行采购

D.签订的工程施工合同与招标结果不一致

答案:ABCD

66.自助设备、自助银行安全巡查内容包括（）。

A.自助设备是否正常运行

B.是否有张贴虚假广告情况

C.加钞间门禁装置、防盗安全门是否正常

D.紧急求助按钮和应急对讲设备是否完好

答案:ABCD

67.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导（）和（）的价值观念。

A.公正B.合规C.惩处违规D.公平E.公开

答案:BC

68.以下哪项针对公司信贷的描述不正确:（）

A.公司贷款发放后，各支行应根据客户情况，可由客户自行选择支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客户的意见

B.在整理归档贷后档案时，相关岗位可根据业务风险情况，自行决定是否可对贷款用途推迟进行监控。

C.客户信用等级发生变化后，按规定及时进行重检

D.在业务受理阶段，必须严格执行双人面签

答案:AB

69.邮政机构应将检查发现的问题及时整改并追究相关责任人责任，并将（）及时通报邮储银行。

A.检查结果B.整改情况C.责任追究情况D.后续处理

答案:ABC

70.合同倒签的客观原因有（）。

A.与延误请示相关联B.与管理缺失相关联

C.与偶发业务相关联D.与人员素质相关联

答案:ABC

71.防范合同倒签的防控措施包括()。

A.严格执行《合同法》、合同管理办法等规章制度

B.提升主办人员法律意识

C.灵活运用示范文本、协议框架

D.优化系统，提升效率

E.落实责任追究制度

答案:ABCDE

72.商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传过程中不得使用（）。

A.业绩优良B.名列前茅C.位居前列D.最有价值E.最好答案:ABCDE

73.一人多（证）卡存在的风险包括（）。

A.易被犯罪分子购买从事非法活动

B.开户环节个人客户身份识别风险

C.洗钱风险

D.影响账户管理和客户服务 答案:ABCD

74.办理个人开户时，要确保客户信息的（）。

A.真实性B.完整性C.有效性D.安全性

答案:ABC

75.防范抵押预告登记风险应（）。

A.与债权人口头约定B.严格做好贷前评估工作

C.及时进行正式抵押登记D.无需进行贷前评估

答案:BC

76.下列属于代理营业机构经营管理应当遵循的原则有（A.依法合规B.普惠金融C.保护金融消费者权益

D.依托邮政E.协调发展

答案:ABCDE）。

77.代理营业机构应坚持邮储银行服务（）的定位。

A.“三农” B.大型企业C.城乡居民D.中小企业

答案:ACD

78.邮储银行原则上只能在（）新设代理营业机构。

A.市B.县C.县以下区域D.城乡结合部

答案:BCD

79.在金融机构空白乡（镇）新设代理营业机构的，应至少满足以下（）条件。

A.具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度

B.辖内代理营业机构最近2 年无重大案件

C.辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况等符合法律法规和银监会相关规定 D.银监会规定的其他审慎性条件

答案:ABD

80.除被依法撤销除外，代理营业机构终止营业应符合以下条件（）。

A.不造成金融服务空白

B.拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近2 年未发生挤兑事件

C.拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近1 年未发生过挤兑事件

D.银监会规定的其他审慎性条件

答案:ABD；81.代理营业机构不得开办（）业务；A.对公存款B.个人存款C.资产业务D.理财业务；答案:AC；82.邮储银行及其工作人员不得有下列行为（）；A.与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料；B.向代理营业机构支付协议意外的费用；C.对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入；D.利用代理营业机构进行其他违法违规活动；答案:ABCD；83.银

答案:ABD

81.代理营业机构不得开办（）业务。

A.对公存款B.个人存款C.资产业务D.理财业务

答案:AC

82.邮储银行及其工作人员不得有下列行为（）。

A.与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料

B.向代理营业机构支付协议意外的费用

C.对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入

D.利用代理营业机构进行其他违法违规活动

答案:ABCD

83.银监会及派出机构依法开展现场检查，被查机构应当配合，保证提供的资料（）。

A.真实

B.准确 C.完整

D.及时

答案:ABCD

84.商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项，包括但不限于（）。

A.全面风险管理B.资本充足C.流动性

D.内控合规E.财务报告

答案:ABCDE

85.各级价格主管部门要针对新情况、新问题研究新举措，及时完善监管政策，推动商业银行收费管理做到三“实”（）。

A.项目实B.收费实C.服务实D.管理实

答案:ACD

86.根据《商业银行收费行为执法指南》，商业银行收费行为应当

遵循（）的原则。

A.依法合规B.平等自愿C.息费分离D.质价相符

答案:ABCD

87.根据《商业银行收费行为执法指南》，对于实行市场调节价的

收费项目，商业银行有下列情形之一的，认定为违规收费行为：（）

A.在价目表外自立收费项目

B.收费标准超出价目表规定

C.收费对象与价目表规定不符

D.对总行减免优惠政策没有执行到位

答案:ABCD 88.商业银行以信贷方式提供融资时，应当区分工作职责和有偿服务。对于根据相关规定，在信贷业务中开展的()等应尽的工作内容，不属于实质性有偿服务。

A.尽职调查B.贷款发放C.支付管理D.贷后管理

答案:ABCD

89.根据《商业银行收费行为执法指南》，有利于规范收费行为的

积极因素具体包括但不限于（）。

A.收费项目明确B.制定服务规程C.提高服务专业化水平

D.服务档案健全E.有完善的收费投诉处理制度

答案:ABCDE

90.合规风险是指本行因未能遵循合规要求可能遭受（）的风险。

A.法律制裁B.监管处罚C.财务损失D.声誉损失

答案:ABCD

91.合规管理部门应（）、（）、（）的向管理层提供定性描述的

合规风险状况报告。

A.及时B.定时C.全面D.完整

答案:ACD

92.我行反洗钱工作的目标是通过建立健全与反洗钱监管要求和 68

全行发展战略相适应的反洗钱合规风险管理框架，实现对洗钱风险的有效（），防范和控制反洗钱合规风险。

A.识别B.评估C.检测D.控制和报告

答案:ABCD

93.根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，以下选项哪

些层级应设立反洗钱领导小组（）。A.一级分行B.二级分行C.一级支行D.二级支行

答案:ABC

94.高级管理层履行以下反洗钱的哪些职责？（）

A.领导全行履行反洗钱职责，有效管控反洗钱合规风险

B.按年度向董事会提交反洗钱工作报告，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件

C.指导审计部门对反洗钱工作履行审计职责

D.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项

答案:AB

95.根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，各一级支行

履行以下反洗钱职责（）。

A.落实执行监管部门和上级机构的反洗钱工作要求

B.组织、指导、监督辖内营业网点履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级评定、大额和可疑交易报告等反洗钱工作职责

C.负责组织辖内营业网点开展反洗钱培训和宣传

D.开展客户洗钱风险等级人工复评工作

答案:ABC

96.根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，营业网点履

行以下反洗钱职责（）。

A.根据客户身份识别及持续识别情况，在反洗钱系统中录入非现场监管信息

B.甄别日常可疑交易，对系统预警的客户开展尽职调查，按规定报告可疑交易

C.发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易

D.按规定及时补录补正反洗钱数据

答案:ABCD

97.客户身份识别工作应在（）环节开展。

A.建立业务关系

B.规定金额以上的一次性交易时

C.业务关系存续期间

D.发现异常情况、客户信息变化、有疑点或疑问时

答案:ABCD

98.在办理业务中遇到哪些情况时（）应采取措施重新识别客户身份。

A.发现异常迹象

B.客户信息发生变化

C.有疑点或对先前获得的客户身份资料有疑问的

D.客户一次性办理两笔以上业务

答案:ABC

99.各级机构应加强对（）的反洗钱知识培训，提高全行人员的

反洗钱意识和工作技能；A.管理人员B.从事反洗钱工作的人员；C.一线操作岗位人员D.新员工；答案:ABCD；100.各级机构案件风险排查至少覆盖（）；A.主要业务领域B.重点管理环节；C.高风险业务D.员工异常行为；答案:ABD；101.国家秘密的秘级包括()；A.秘密B.绝密C.机密D.无密；答案:ABC；102.营业网点客户现场投诉主要有哪些？（）；A.反洗钱意识和工作技能。

A.管理人员B.从事反洗钱工作的人员

C.一线操作岗位人员D.新员工

答案:ABCD

100.各级机构案件风险排查至少覆盖（）。

A.主要业务领域B.重点管理环节

C.高风险业务D.员工异常行为

答案:ABD

101.国家秘密的秘级包括()。

A.秘密B.绝密C.机密D.无密

答案:ABC

102.营业网点客户现场投诉主要有哪些？（）

A.现场直接受理的客户口头投诉B.网点意见簿投诉

C.客户来电投诉D.信函投诉

答案:ABCD

103.网点投诉管理遵循预防为先、（）、逐级上报、统一管理原

则。

A.属地解决B.首问负责C.及时处理D.落实改进

答案:ABCD

104.网点投诉按投诉内容分为（）、服务价格、制度流程、系统

问题和其他投诉。

A.服务态度B.服务水平C.设施环境D.营销宣传

答案:ABCD

105.网点投诉按照严重程度分为（）。

A.一般B.紧急C.重大D.较大

答案:AB

106.紧急投诉指投诉事件较为复杂，可能引发社会公众、主要媒体关注，涉及服务或产品的具有普遍性的投诉，包含但不限于以下投诉（）。

A.涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的 B.客户再次投诉的

C.三人或三人以上群体投诉的

D.已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的

答案:ABCD

107.我行案件风险排查工作遵循（）、信息共享原则。

A.滚动覆盖原则B.重点突出原则

C.强化整改原则D.落实责任原则

答案:ABCD

108.案件风险排查包括（）。

A.全面排查B.专项排查C.日常排查D.定期排查

答案:ABC

109.各级机构应当确定案件风险排查发现问题整改的标准，包括

但不限于（）。

A.行为纠正到位B.制度完善到位

C.风险控制到位D.责任追究到位

答案:ABCD

110.吕家进行长在全国邮政金融2016 年第一次案件防控工作电视电话会议上的讲话主旨为（）。

A.倡导合规，培育全行合规文化B.全面推进内控合规文化建设

C.狠抓整改问责D.打造高水平风控能力

答案:ABC

111.陈跃军监事长在2016 年中国邮政储蓄银行“内控风险管理”高级培训班上讲到，合规条线应着重做好下列哪几方面（）。A.继续加强“清单制”管理

B.研究制定专门的整改工作管理办法

C.加强制度梳理

D.以上都是

答案:AB

112.发现下列哪些情况的，发现机构应认真分析，分析确认可疑的，应在反洗钱系统中人工发起可疑交易报告。（）

A.客户行为异常B.疑似毒品犯罪

C.疑似套现D.疑似非法结算型地下钱庄

答案:ABCD

113.以下属于总行反洗钱领导小组应履行的职责是（）。

A.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项

B.监督评价全行反洗钱工作

C.向高级管理层报告反洗钱工作

D.牵头制定全行反洗钱专项管理制度，对与反洗钱相关的业务制度和操作流程进行合规审查

答案:ABC

114.根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行()。

A.政府指导价B.政府定价C.市场调节价D.自主定价

答案:ABC

115.各级机构违反《中国邮政储蓄银行服务价格管理办法》（2014 年修订版），有下列行为之一的，对违规人员按照《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理暂行办法》（邮银发〔2014〕83 号）的

规定处理。（）

A.擅自制定和调整属于政府指导价、政府定价范围的服务价格

B.擅自对服务价格公示范围以外的项目进行收费

C.未按规定进行服务价格信息披露

D.强制或变相强制客户接受服务并收取费用

答案:ABCD

116.我行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定，并遵循“（）”的原则。

A.诚实B.信用C.公平D.公开

答案:ABCD

117.尽职检查工作应当遵循以下原则（）

A.全面覆盖B.突出重点C.统筹安排D.务求实效E.持续跟进答案:ABCDE

118.协助查询、冻结、扣划工作应当遵循（）和不损害客户合法权益的原则。

A.合规B.合法C.及时D.保密

答案:ACD

119.下列关于重要单证的叙述正确的是（）。

A.重要单证使用应坚持先交易、后发售的原则（汇兑手工网点除外）

B.重要单证应随用随盖章，严禁事先在重要单证上加盖业务印章或经办人员名章

C.同一尾箱内重要单证应按号码顺序使用，不得跳号

D.原则上禁止把重要单证带离营业柜台使用

答案:BCD

120.财务账户的开立、使用、变更和撤销必须遵循（）的原则。

A.统一管理

B.职责明确 C.防范风险

D.控制成本

答案:ABCD；121.存在以下（）情形的客户严禁办理承兑业务；A.逃废银行债务的；B.有承兑垫款余额的；C.曾以非法手段骗取金融机构承兑的；D.有真实、合法的商品或劳务交易背景；答案:ABC；122.岗位轮换和强制休假工作遵循（）原则；A.防范风险、锻炼队伍B.保障运转、有序流动；C.统筹规划、分级负责D.加强监督、落实责任；答案:ABCD；123.固定资

答案:ABCD

121.存在以下（）情形的客户严禁办理承兑业务。

A.逃废银行债务的

B.有承兑垫款余额的

C.曾以非法手段骗取金融机构承兑的

D.有真实、合法的商品或劳务交易背景

答案:ABC

122.岗位轮换和强制休假工作遵循（）原则。

A.防范风险、锻炼队伍B.保障运转、有序流动

C.统筹规划、分级负责D.加强监督、落实责任

答案:ABCD

123.固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为（A.项目融资B.一般固定资产贷款

C.特殊固定资产贷款D.流动资金贷款

答案:AB

124.流动资金贷款不得用于（）用途。

A.固定资产、股权等投资B.作为注册资本金

C.增资扩股D.注册验资 答案:ABCD

125.以下信贷业务操作存在问题的有（）。

A.向我行信贷人员发放再就业小额贷款

B.向公务员发放农户联保贷款。）

C.个人商务贷款借款人有经营实体

D.准入不符合制度要求的征信禁入类客户

答案:ABD

126.以下信贷资金管理及发放不合规的有（）。

A.贷款用途与贷款产品不匹配

B.未按审查审批意见发放贷款

C.未按规定受托支付

D.未落实贷款发放条件即放款

答案:ABCD

127.以下贷款“三查”制度未有效落实的有（）。

A.业务申报表无有权审批人签字

B.合同签署执行面签制度

C.抵（质）押物价值未覆盖贷款本息

D.审批时间早于受理申请时间

答案:ACD

128.根据《中国银监会现场检查暂行办法》，银监会及派出机构应建立现场检查正向激励机制，对于（）的检查人员可给予表彰奖励。

A.查实重大违法违规问题B.发现重大案件或重大风险隐患

C.挽回重大经济损失D.检查能力突出

答案:ABCD

129.根据《中国银监会现场检查暂行办法》，对于（）等严重违反现场检查纪律的人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.滥用职权B.徇私舞弊

C.玩忽职守D.泄露所知悉的被查机构商业秘密

答案:ABCD

130.防止视频监控系统能看到客户和工作人员操作密码的正确做法为()。

A.定期检查自助设备视频监控系统屏蔽密码输入区域的视频图像是否正常

B.采用动态密码锁等技术防范密码被盗

C.客户使用的密码键盘应加装防护罩

D.由第三人实施监督

答案:ABC

131.下列关于我行印章管理说法正确的是（）。

A.我行行政印章实行分级管理。

B.审批人与印章管理员、用印人可以为同一人。

C.一级分行办公室负责所辖部门以及二级分行公章的制发和缴销。

D.机构因撤并等原因停止使用行政印章，应在撤并通知发文之日起的7 日内将废止印章上缴制发单位。

答案:AC

132.银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经（）。78

A.有权人审批B.支付密码器验证C.双人复合D.授权办理答案:AD

133.柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活（）。

A.应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致

B.应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致

C.使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性

D.以上全部

答案:AC

134.存款人撤销银行结算账户，银行应收回（）。

A.各种重要空白票据B.结算凭证C.业务凭证D.对账单答案:AB

135.下列哪些行为属于代客操作风险行为（）。

A.违规代客户在业务协议、业务凭证等文本上签名

B.违规代客户填写凭证、理财协议等相关业务资料

C.违规代客户抄录风险提示语句

D.违规代客保管各类理财协议

答案:ABCD

136.对贸易背景真实性核查最低防控要求有哪些（）。79

A.办理业务必须取得购销合同增值税发票认证清单

B.确保物权真实完整有效

C.严格审核相关单据合同的真实性

D.确保单证相互，确保贸易背景真实

答案:ACD

137.银行柜员在受理贴现业务前，应针对贴现票据的（）等情况向承兑行进行查询。

A.票面要素B.是否存在他行查询C.公示催告D.挂失止付答案:ABCD

138.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导（）和（）的价值观念。

A.公正B.合规C.惩处违规D.公平E.公开

答案:BC

139.企业建立与实施内部控制，应当包括下列哪些要素（）。

A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督答案:ABCDE

140.企业应当加强法制教育，增强董事、监事、经理以及其他高级管理人员和员工的法制观念，严格依法决策、依法办事、依法监督，建立健全（）制度。

A.法律顾问制度B.法律人才选拔机制

C.重大法律纠纷案件备案制度D.法制教育培训机制

答案:AC；80；141.企业在确定职权与岗位分工过程中，应当体现；A.可行性研究与决策审批B.决策审批与执行；C.执行与监督检查D.轮岗与强制休假；答案:ABC；142.企业合同管理至少应当关注下列风险（）；A.合同内容存在重大疏漏和欺诈，可能导致企业合法；B.合同纠纷处理不当，可能损害企业利益、信誉和形；C.合同未全面履行或监控不当，可能导致企业诉讼失；

答案:AC

141.企业在确定职权与岗位分工过程中，应当体现不相容职务相互分离要求，不相容职务通常包括（）。

A.可行性研究与决策审批B.决策审批与执行

C.执行与监督检查D.轮岗与强制休假

答案:ABC

142.企业合同管理至少应当关注下列风险（）。

A.合同内容存在重大疏漏和欺诈，可能导致企业合法权益受到侵害

B.合同纠纷处理不当，可能损害企业利益、信誉和形象

C.合同未全面履行或监控不当，可能导致企业诉讼失败、经济利益受损

D.以上全部都是

答案:ABCD 143.企业人力资源至少应当关注下列哪些风险（）。

A.人力资源缺乏或过剩B.人力资源退出机制不当

C.人力资源激励约束机制不合理D.关键岗位人员管理不完善答案:ABCD

144.内部控制缺陷包括（）。

A.设计缺陷B.运行缺陷C.操作缺陷D.制度缺陷

答案:AB

145.内部控制缺陷进行初步认定，按其影响程度分为（）。

A.关键缺陷B.重大缺陷C.重要缺陷D.一般缺陷

答案:BCD

146.商业银行建立与实施内部控制，应当遵循的原则是（）。

A.全面覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则答案:ABCD

147.根据《关于提高上市公司质量的意见》，上市公司诚信建设的工作举措为（）。

A.完善上市公司控股股东、实际控制人、上市公司及其高级管理人员的监管信息系统，对严重失信和违规者予以公开曝光

B.建立上市公司及其控股股东或实际控制人的信贷、担保、信用证、商业票据等信用信息及监管信息的共享机制

C.督促商业银行严格审查上市公司董事会或股东大会批准对外担保的文件和信息披露资料

D.督促商业银行严格审查上市公司对外担保的合规性和担保能力

答案:ABCD

148.企业建立与实施内部控制，应当遵循哪些原则（）。

A.全面性B.重要性C.制衡性D.适应性E.成本效益

答案:ABCDE

149.企业内部控制应当贯穿（）全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项。A.决策B.发展C.执行D.监督

答案:ACD

150.企业内部控制应当在全面控制的基础上，关注（）。

A.重要业务事项B.各种业务事项C.高风险领域D.风险状况答案:AC

151.企业内部控制应当在（）等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

A.治理结构B.机构设置C.权责分配D.业务流程

答案:ABCD

152.企业内部控制应当与企业（）等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。

A.经营规模B.业务范围C.竞争状况D.风险水平

答案:ABCD

153.内部环境是企业实施内部控制的基础，一般包括（）、（）及（）、（）、人力资源政策、企业文化等。

A.治理结构B.机构设置C.权责分配D.内部审计

答案:ABCD

154.企业应通过手工控制与()、()与()相结合的方法，运用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。

A.绩效考评控制B.自动控制C.预防性控制D.发现性控制答案:BCD

155.授权审批控制要求企业根据（）和（）的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相应责任。

A.常规授权B.特别授权C.横向授权D.纵向授权 答案:AB

156.企业应当建立反舞弊机制，坚持（）、（）的原则。

A.惩防并举B.惩处及时C.重在预防D.禁止滥用职权

答案:AC 157.商业银行内部控制应当与（）、（）、（）、（）等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

A.管理模式B.业务规模C.产品复杂程度D.风险状况

答案:ABCD

158.高级管理层的内部控制职责主要有哪些？（）

A.负责执行董事会决策

B.负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施

C.负责建立和完善内部组织机构

D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估答案:ABCD

159.商业银行（）、（）、（），应当对潜在的风险进行评估，并

制定相应的管理制度和业务流程。

A.设立新机构B.开办新业务C.法人授信D.提供新产品和服务答案:ABD

160.商业银行应当加强对信息的（）和（），对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全。

A.安全控制B.自动控制C.安全管理D.保密管理

答案:AD

161.商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立（），提高员工的职业道德水准，规范员工行为。

A.合规意识B.风险意识C.安全意识D.业务素质

答案:AB

162.商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的（）等系统性活动。

A.调查B.测试C.分析D.评估

答案:ABCD

163.商业银行应当建立内部控制评价制度，规定内部控制评价的

()等，确保内部控制评价工作规范进行。

A.实施主体B.频率C.内容D.程序E.方法和标准

答案:ABCDE

164.从全行层面建立健全内部控制评价机制，包括对（）等，确保内控评价符合监管机构的要求。

A.经营及风险状况的评价频率B.缺陷认定标准

C.质量控制体系D.监督检查机制

答案:ABCD

165.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺 陷的（）和（）划分内部控制缺陷等级；A.影响程度B.发生的可能性C.严重程度D.产生；85；166.商业银行（）、（）和（）均承担内部控制监；责；A.内部审计部门B.内控管理职能部门；C.合规管理部门D.业务部门；答案:ABD；167.邮储银行员工违规行为处理种类有（）；A.纪律处分B.批评教育；C.组织处理D.经济处理；答案:ABCD；168.董事会下设的

陷的（）和（）划分内部控制缺陷等级。

A.影响程度B.发生的可能性C.严重程度D.产生的不良后果答案:AB

166.商业银行（）、（）和（）均承担内部控制监督检查的职责。

A.内部审计部门B.内控管理职能部门

C.合规管理部门D.业务部门

答案:ABD

167.邮储银行员工违规行为处理种类有（）。

A.纪律处分B.批评教育

C.组织处理D.经济处理

答案:ABCD 168.董事会下设的()、()或专门设立的()对商业银行合规风险管理进行日常监督。

A.风险管理委员会B.审计委员会

C.合规管理委员会D.内控管理委员会

答案:ABC

169.合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括

()、()、()、()等。

A.特定政策和程序的实施与评价B.合规风险评估

C.合规性测试D.合规培训与教育

答案:ABCD

170.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）、（）和（）。

A.要素B.格式C.频率D.内容

答案:ABC

171.商业银行应及时将（）、（）和（）等内部制度向银监会

备案。

A.合规政策B.合规文化C.合规管理程序D.合规指南

答案:ACD

172.上市公司（）、（）和（）不得通过隐瞒甚至虚假披露关

联方信息等手段，规避关联交易决策程序和信息披露要求。

A.董事B.监事C.高级管理人员D.董事会

答案:ABC

173.以下属于违反柜面业务规章制度的行为是（）。

A.柜员与客户发生纠纷造成不良影响 B.柜员在营业时间擅自离岗

C.未经批准在非营业时间办理业务

D.涂改、伪造原始凭证

答案:ABCD

174.违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫

或通报批评处理。（）

A.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务

B.未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户

C.批量业务处理全过程未执行双人操作规定

D.未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料答案:ABCD

175.违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予警告至降级处分。（）

A.未执行银行业资费标准

B.违反规定办理挂失手续

C.丢失重要空白凭证

D.失大量已打印的取款通知单

答案:ABCD

176.违反借记卡业务规定，有下列哪些情形之一，给予告诫或通报批评处理。（）

A.未按规定对异常交易的银行卡、账户采取措施

B.持有、保留他人银行卡（折）

C.未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务

D.代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选

答案:AD 177.违反代收付业务规定，有下列哪些情形的，给予警告至降级

处分。（）

A.与委托单位的物品、数据交接不规范

B.以个人或网点名义与客户签订代收付业务委托代理协议

C.超越委托代理协议约定范围开展业务

D.未经委托单位许可，修改或删除委托单位提交的批量文件信息答案:BCD

178.邮储银行员工有下列哪些违规行为，直接给予开除处分，或者解除劳动合同。（）

A.以各种形式参加非法集资活动

B.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷

C.挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等

D.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务答案:ABC

179.违反印章管理规定，有下列哪些行为的，直接给予开除处分，或者解除劳动合同。（）

A.私刻银行或客户印章B.伪造、变造银行或客户印章

C.盗用银行或客户印章D.私自留存银行废止印章

答案:ABCD

180.邮储银行员工严禁以任何形式参与或介绍他人参与（）、（）、（）等活动。

A.非法吸收公众存款B.集资诈骗C.民间借贷D.个人贷款

答案:BCD

181.严禁预签（）、（）、（）、（）等信贷单证。

A.借款合同B.贷款借据C.受托支付申请书D.借款支用单答案:ABCD

182.严禁（）、（）、（）他人违规操作。

A.要求B.授意C.指使D.强令 答案:BCD

183.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，以下事项可由邮储银行二级分行申请的有（）。

A.代理营业机构筹建的申请

B.代理营业机构变更事项的申请

C.代理营业机构开业申请

D.代理营业机构终止营业的申请

答案:BC

184.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，以下说法正确的是（）。

A.筹建延期不得超过一次

B.开业延期不得超过一次

C.筹建延期的最长期限为3 个月

D.开业延期的最长期限为3 个月

答案:ABCD

185.代理机构终止营业的，应收回所有（）。A.凭证B.印章C.牌证D.设备；答案:ABC；186.代理机构所有业务凭证，应由邮储银行统一印；A.申领B.使用C.交接D.保管；答案:ABCD；90；187.邮储银行对代理营业机构业务的检查重点包括；A.金融消费者权益保护；B.轮岗、强制休假制度执行情况；C.综合柜员风险管控、账实核对等制度的执行情况；D.安防设施、自助机具管理等监管要求落实情况；答案:

A.凭证B.印章C.牌证D.设备

答案:ABC

186.代理机构所有业务凭证，应由邮储银行统一印制，并严格执行邮储银行制定的（）、（）、（）、（）等制度。

A.申领B.使用C.交接D.保管

答案:ABCD 187.邮储银行对代理营业机构业务的检查重点包括哪些？（）

A.金融消费者权益保护

B.轮岗、强制休假制度执行情况

C.综合柜员风险管控、账实核对等制度的执行情况

D.安防设施、自助机具管理等监管要求落实情况

答案:ABCD

188.邮储银行应制定代理营业机构安全管理外包办法，明确（）、（）、（）、（）等外包管理要求。

A.钞车押运B.自助设施巡查

C.营业场所安保岗D.监控中心值班岗

答案:ABCD

189.根据《中国银监会现场检查暂行办法》，银监会及派出机构按照（）的工作机制，开展现场检查。

A.谁立项B.谁组织C.谁负责D.谁检查

答案:ABC

190.银监会及派出机构根据金融机构的（）等，确定对其现场

检查的频率、范围，确保检查项目科学、合理、可行。

A.依法合规情况B.评级情况C.风险状况D.以往检查情况答案:ABCD

191.《商业银行内部审计指引》规定，内部审计人员在从事内部审计活动时，不得（）。

A.不得参与有利益关系的审计项目

B.不得利用职权谋取私利

C.不得隐瞒审计发现的问题

D.不做缺少证据支持的判断 E.不做误导性陈述

答案:ABCDE

192.商业银行（）及（）应采取有效措施，确保内部审计结果得到充分利用，整改措施得到及时落实。

A.审计委员会B.董事会C.监事会D.高级管理层

答案:BD

193.商业银行应当严格执行明码标价的规定，在其营业场所醒目位置及时、准确公示（）等。

A.服务项目B.服务内容C.收费标准D.适用对象

E.生效日期F.投诉方式

答案:ABCDEF

194.对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列哪些情形的，认定为违规收费行为？（）

A.超出政府指导价浮动幅度

B.高于或者低于政府定价

C.自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准

D.提前或者推迟执行政府指导价、政府定价

E.对明令取消的收费项目继续收费

答案:ABCDE

195.以下哪些行为认定为商业银行“只收费不服务”？（）

A.未给客户提供实质性服务

B.未能按照价目表提供服务

C.未能按照服务规程提供服务

D.未能按照与客户约定的服务内容提供服务 E.擅自减少服务内容

答案:ABCDE

196.合规风险识别是指对银行内部（）等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险类别，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险的存在B.合规风险发生的可能性

C.合规风险评估结果D.合规风险产生的原因

答案:ABD

197.合规风险评估是指在合规风险识别的基础上，应用一定的方法评定发生因合规风险而可能导致（）等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。

A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.声誉损失

答案:ABCD

198.非现场排查是指不进驻被查单位，通过（）等进行的监测、分析及评估活动。

A.查阅相关档案资料B.筛选系统数据信息

C.调阅视频监控信息D.开展电话询问

答案:ABCD

199.邮储银行保密工作的管理目标是（）。

A.实行保密工作责任制

B.建立、健全保密管理制度和保密工作体系

C.完善并落实各项保密措施

D.开展保密宣传教育

E.加强保密监督检查

F.不断提高保密管理与技术防范水平

答案:ABCDEF

200.以下哪些是我行员工应当遵守的保密行为守则？（）

A.不擅自扩大国家秘密知悉范围

B.不擅自扩大邮储银行商业秘密知悉范围

C.不私自复制、收藏国家秘密和邮储银行商业秘密载体

D.不将涉密计算机及办公用移动存储介质接入互联网答案:ABCD

第二篇：安全知识考试题目(答案)

安全知识问答资料

2013-12-6

安全知识问答

一、选择题

1、某天你很早起床，舍友们都在酣睡，如果水房在楼道尽头，你去洗脸时应该怎么办？C A、随手一带，反正我很快就会回来的。

B、把门关紧但不会上锁，这样做之后一般不会有人进入的。C、随身带着钥匙，然后把门上锁。D、关不关无所谓

2、有位同学在宿舍楼外说她忘记带卡了，让你帮忙刷开宿舍门 D A、总遇到这样的情况，帮她刷开好了 B、虽有些怀疑，但还是帮忙了 C、推说自己也没带卡

D、拒不帮忙，顺便提醒宿管阿姨注意

3、在拥挤的公交车上时，如何防止盗窃？ B A、靠在背后 B、拿在胸前 C、时刻盯着

4、离开宿舍是太急，忘了关饮水机怎么办？ C A、一会就回去了，不会有事的

B、只是浪费一点儿电而已，没关系的

C、可能会引发火灾，自己回去或者给舍友打电话

5、夏天里宿舍在太热了，晚上怎么做才安全？ D A、把门和窗都开着

B、门开着，在门口垒几个小凳子防盗 C、关门，但是窗子全开着 D、关门，纱窗关住拴好

6、夏天点着的蚊香放在哪里最安全？ C A、随便找个空地放着

B、放在床脚，既不会熏到又可以驱蚊子 C、找一片空地，把四周的易燃物品清走

7、宿舍内发生盗窃案后我们首先应该怎么做? A A 保护现场

B 翻看自己的物品 C 自行调查

8、自行车在校内丢失的话怎么办？ C A、自己在学校找一下

安全知识问答资料

2013-12-6 B、自认倒霉

C、到保卫处报案

9、有学生模样的小贩借着勤工俭学的名义到宿舍内进行推销，你打算如何对待她（他）C A、大家都是学生，当然要热情接待啊 B、东西便宜的话就买，应该不会骗人的

C、可以看下，如果不能确定真伪的话尽量不要买

10、你在体