第一篇：医疗器械从业人员上岗资格考试试题（定稿）

医疗器械从业人员上岗资格考试试题

单选题：

1、审批上市的医疗器械都是无风险的吗（）？

A、无风险

B、只是一个“风险可接受。

C、有一定风险。

2、医疗器械不良事件报告的内容和统计资料是加强医疗器械监督管理，()指导开展医疗器械再评价工作的依据。

A、不作为医疗纠纷、医疗诉讼和处理医疗器械质量事故的依据。

B、可作为医疗纠纷、医疗诉讼和处理医疗器械质量事故的依据。

3、我国医疗器械分类目录中共有类代码()。

A、41个类代码

B、43个类代码。

C、44个类代码。

4、《医疗器械经营企业许可证》有效期为（）。

A、4年。

B、5年。

C、6年。

5、《医疗器械注册证》有效期为（）。

A、4年。

B、5年。

C、6年。

6、国家对医疗器械实行分类注册管理,境内第一类医疗器械由（）核发注册证。

A、由设区的市级（食品）药品监督管理机构。

B、由省、自治区、直辖市（食品）药品监督管理部门。

C、由国家食品药品监督管理局。

7、国家对医疗器械实行分类注册管理,境内第二类医疗器械由（）核发注册证。

A、由设区的市级（食品）药品监督管理机构。

B、由省、自治区、直辖市（食品）药品监督管理部门。

C、由国家食品药品监督管理局。

8、国家对医疗器械实行分类注册管理,境内第三类医疗器械由（）核发注册证。

A、由设区的市级（食品）药品监督管理机构。

B、由省、自治区、直辖市（食品）药品监督管理部门。

C、由国家食品药品监督管理局。

9、国家对医疗器械实行分类注册管理,境外第一类医疗器械由（）核发注册证。

A、由设区的市级（食品）药品监督管理机构。

B、由省、自治区、直辖市（食品）药品监督管理部门。

C、由国家食品药品监督管理局。

10、医疗器械广告有效期为（）。

A、一年

B、二年

C、C三年

11、国家对医疗器械实行分类注册管理,境外第二类、第三类医疗器械由（）核发注册证。

A、由设区的市级（食品）药品监督管理机构。

B、由省、自治区、直辖市（食品）药品监督管理部门。

C、由国家食品药品监督管理局。

12、我国医疗器械的注册产品标准用字母表示为（）。

A、GB。

B、YY。

C、YZB。

13、医疗器械广告是哪级部门批准（）。

A、省级食品药品监督管理部门。

B、市级食品药品监督管理部门。

C、国家食品药品监督管理部门。

14、医疗器械经营企业（）将居民住宅做为仓库。

A、可以。

B、不可以。

15、体外诊断试剂批发企业设置的冷库容积不少于（）立方米。

A、20。

B、30。

C、25。

多选题：

16、医疗器械不良事件（）。

A、获准上市的质量合格的医疗器械

B、未经注册的产品。

C、正常使用情况下发生的。

D、导致或者可能导致人体伤害的各种有害事件。

17、医疗器械不良事件监测是指对可疑医疗器械不良事件的（）。

A、发现

B、报告

C、评价和控制的过程。

18、要建立医疗器械不良事件监测报告制度的原因是（）。

A、为了进一步了解医疗器械不良事件的情况

B、及时发现新的、严重的不良事件。

C、以便器械监督部门及时对有关器械加强管理。

D、避免同样的不良事件重复发生，保护更多人的用械安全和身体健康。

19、哪些医疗器械不良事件应该报告（）。

A、获准上市的质量合格的医疗器械在正常使用情况下发生的。

B、导致或者可能导致人体伤害的各种有害事件。

C、重点监测品种发生的所有不良事件。

D、医疗事故和事件。

20、医疗器械不良事件应该由谁来报告（）。

A、医疗器械的生产单位。

B、医疗器械经营单位。

C、医疗器械使用单位。

D、有关单位和个人。

21、对发生不良事件的医疗器械，生产企业所能采取的补救措施主要有（）。

A、警示。

B、修正。

C、召回。

D、停用。

E、改进。

F、对单个器械的修理。

22、医疗器械不良事件监测有哪些意义（）。

A、为医疗器械监督管理部门提供监管依据。

B、可以减少或者避免同类医疗器械不良事件的重复发生。

C、降低患者、医务人员和其他人员使用医疗器械的风险，保障广大人民群众用械安全。

D、进一步提高对医疗器械性能和功能的要求。

E、推进企业对新产品的研制。

23、《医疗器械经营企业许可证》许可事项变更包括（）。

A、质量管理负责人。

B、售后服务人。

C、注册地址。

D、仓库地址（包括增、减仓库）。

E、经营范围。

24、《医疗器械经营企业许可证》登记事项变更包括（）。

A、企业名称。

B、法定代表人。

C、企业负责人。

D、售后服务人。

25、医疗器械广告有（）方式。

A、声

B、视

C、文

26、我国医疗器械的产品标准分为（）。

A、国家标准

B、行业标准

C、注册产品标准

D、企业标准

27、国家局公布第一批二类医疗器械不需办证的就可经营的品种有（）。

A、体温计；血压计；磁疗器具；医用脱脂棉、纱布；医用卫生口罩

B、家用血糖仪、血糖试纸条；妊娠诊断试纸（早孕试纸）避孕套、避孕帽

C、轮椅；医用无菌纱布

D、助听器；输液泵、注射泵；手提式氧气发生器

28、医疗器械注册号的编排方式为（）。

A、×（×）1（食）药监械（×2）字××××3 第×4××5××××6 号。其中：×1为注册审批部门所在地的简称：境内第三类医疗器械、境外医疗器械以及台湾、香港、澳门地区的医疗器械为“国”字；境内第二类医疗器械为注册审批部门所在的省、自治区、直辖市简称；境内第一类医疗器械为注册审批部门所在的省、自治区、直辖市简称加所在设区的市级行政区域的简称，为××1（无相应设区的市级行政区域时，仅为省、自治区、直辖市的简称）；

B、×2为注册形式（准、进、许）：“准”字适用于境内医疗器械； “进”字适用于境外医疗器械； “许”字适用于台湾、香港、澳门地区的医疗器械；

C、××××3为批准注册年份

D、×4为产品管理类别；

E、××5为产品品种编码；

F、××××6为注册流水号。

29、医疗器械广告审批形式为（）。

A、（╳①）医械广审(╳②)╳╳╳╳③╳╳④╳╳╳╳⑤

B、╳①:国字或各省的简称。进口和三类产品为“国”字。二类产品为各省的简称。

C、╳②： 有“声”“视”“文” 三种方式。

D、╳╳╳╳③：批准年份。

E、╳╳④：批准月份。

F、╳╳╳╳⑤：序列号。

30、经营体外诊断试剂包括（）的体外诊断试剂。

A、按械准字号批准。

B、按药准字号批准

31、符合要求的体外诊断试剂经营企业，食品药品监督管理部门应同时发给（）。

A、《医疗器械经营企业许可证》。

B、《药品经营许可证》。

32、经营体外诊断试剂批发企业的，质量管理人员应不得少于2人。学历和职称要求（）。

A、药学相关专业大学本科以上的学历1人。

B、主管检验师或具有检验学相关专业大学本科以上学历1人。

C、具有从事检验相关工作3年以上工作经历。

33、隐形眼镜经营企业要配备的设备包括（）。

A、电脑验光仪、裂隙灯、角膜曲率计。

B、眼压计、干眼测试仪（或干眼试纸）。

C、焦度计。

D、检影镜、眼底镜。

34、助听器经营企业要配备的设备包括（）。

A、隔声室（测听室）要求本底噪声<30dB(A)。

B、纯音听力计、耳光镜、耳光笔、行为测听用设备、电脑。

C、助听器编程器各、助听器分析仪、真耳分析仪、电耳镜、额镜及相应的检查设备。

D、取耳印模设备。

E、听觉言语评估词表、最好能配备学习能力评估词表、用于模拟环境噪声的音响设备。

第二篇：医疗器械经营企业从业人员上岗考试试题(有答案)

医疗器械经营企业从业人员上岗考试试题

（八）单位： 姓名： 分数：

一、填空题（30分）

经营隐形眼镜及护理用液的，应当具有电脑 验光仪、裂隙灯、角膜曲率计 等验配仪器设备。

二、多选题（20分）

1、隐形眼镜经营企业要配备的设备包括（ABCD）。A、电脑验光仪、裂隙灯、角膜曲率计。B、眼压计、干眼测试仪（或干眼试纸）。C、焦度计。

D、检影镜、眼底镜。

三、简答题（30分）

1、不宜佩戴隐形眼镜的人群有哪些？（至少答出三种情况）1，过敏患者，有过敏的人配戴隐形眼镜容易引起轻微炎症，眼睛瘙痒，红肿结膜炎，和眼睛肿胀。

2，发烧患者，3中小学生 4，中老年人，5 配戴者眼睛本身有角膜炎，结膜炎，沙眼，干眼症，糖尿病患者

第三篇：期货从业人员资格考试试题

2008期货从业人员资格考试模拟单项选择题(一)

一,单项选择题

1,真正意义上的期货交易和期货市场开始形成的标志是()

A,1848年,芝加哥的82位商人发起组建了芝加哥期货交易所

B,1851年,芝加哥期货交易所引进了远期合同

C,1925年,芝加哥 期货交易所结算公司的成立

D,1865年,芝加哥期货交易所推出标准化的合约

2,由于期货价格具有较强的预期性,连续性和公开性,使得期货价格具有一定的()

A.期间性 B.权威性 C.跳跃性 D.滞后性

3,期货合约与现货合同,现货远期合约的最本质区别是()

A.期货价格的超前性 B.占用资金的不同 C.收益的不同 D.期货合约条款的标准化

4,期货合约的饿标准化是指除()外,期货合约的所有条款都是预先定好的,具有标准化的特点.A.交易品种 B.价格 C.交割要求 D.最小变动价位

5,我国期货交易的保证金分为()和交易保证金

A.交易准备金 B.最低维持保证金 C.交割准备金 D.结算准备金

6,经国务院同意,中国证监会于1995年批准了()家试点期货交易所,陆续停止了其他数十家交易所的期货交易

A.13 B.14 C.15 D.16

7,1998年期货交易所再次精简合并,现在我国只有()个交易所

A.3 B.4 C.5 D.6

8,1999年,中国证监会要求期货经纪公司提高最低注册资本金,不得低于()元人民币

A.2000万 B.3000万 C.3500万 D.4000万]

9,对于持仓限额,交易所的做法是——

A.所有会员同一标准 B.因会员性质不同而不同 C.根据保证金数量而定 D.视会员盈亏状况而定

10,各期货交易所建立了“市场禁止进入制度”,对受证监会通报的“市场禁入者”——年内不为其办理期货交易开户手续

A.2 B.3 C.4 D.5

11,期货交易起源是——

A.农产品价格不稳定 B.铜价波动 C.石油价格波动 D.汇率价格波动

12,最早的商品期货是——

A.金属期货 B.农产品期货 C.能源期货 D.利率期货

13,期货交易通过——,绝大部分交易可以免除履约责任

A.集中交易 B.每日无负债结算制度 C.实物交割 D.双向交易和对冲机制

14,1975年10月,芝加哥期货交易所第一个推出——合约

A.利率期货 B.股指期货 C.价值线综合指数 D.外汇

15,期货期权交易的对象是——

A.物质商品 B.价值商品 C.买进卖出期货合约的权利 D.期货合约

16.“327”国债期货事件是指——

A.1995年3月27日发生的国债期货风险事件 B.1993年2月7日发生的国债期货风险事件

C.1997年3月2日发生的国债期货风险事件 D.1995年2月23日发生的代码为“327”的国债期货风险事件

17,期货市场的基本功能之一是——

A.消灭价格风险 B.规避风险 C.减少风险 D.套期保值

18,生产经营者通过套期保值规避风险,但套期保值并不是把风险消灭,而是将其转移给了期货市场的风险承担者,即——

A.期货交易所 B.其他套期保值者 C.期货投机者 D.期货结算部门

19,某日,铜合约的收盘是17210元/吨,结算价为17240元/吨,该合约的每日最大波动幅度为3%,最小变动价位为10元/吨,问该期货合约下一个交易日涨停板价格是——元/吨

A.17757 B.17750 C.16722 D.16720

20,某客户开仓卖出大豆期货合约20手,成交价格为2020元/吨,当天平仓5手合约,成交价格为2030元,当日结算价格为2040元/吨,交易保证金比例为——

A.-500元,-3000元 B.500元,3000元 C.-3000元,-500元 D.3000元,500元

21,期货经纪公司通常以客户的风险率作为日常控制风险的主要指标,用于客户的风险预警,当客户风险率大于——时表明有风险

A.60% B.80% C.100% D.120%

22,照我国《期货交易管理暂行条例》的规定,设立期货交易所的审批机构是——

A.国务院 B.中国人民银行 C.中国证监会 D.证券交易所

23,我过目前的期货结算部门是——

A.附属于期货交易所 B.设立在期货交易所内 C.由几家期货交易所共同拥有 D.完全独立于期货交易所

24,结算机构的作用——

A.担保交易履约 B.参与交易 C.管理交易所财务 D.管理经纪公司财务

25,以下不是会员制期货交易所会员的基本权利的是——

A.申诉权 B.按规定转让会员资格 C.联名提议召开临时会员大会 D.设计期货合约26,期货交易所的总经理不能行使的职权是——

A.决定期货交易所机构设置方案,聘任和解聘工作人员 B.决定期货交易所变更方案

C.拟订期货交易所合并,分立,解散和清算的方案 D.决定期货交易所员工的工资和奖惩27,期货经纪公司的职能不包括——

A.对客户帐户进行管理,控制客户交易风险 B.为客户提供期货市场信息

C.充当客户的交易顾问 D.担保客户的交易履约

28,期货经纪公司在期货市场中的作用主要有——

A.根据客户的需要设计期货合约,保持期货市场的活力

B.期货经纪公司担保客户的交易履约,从而降低了客户的交易风险

C.严密的风险控制制度使期货经纪公司可以较为有效地控制客户的交易风险

D.监管期货交易所指定的交割仓库,保证了期货市场功能的发挥

29,郑州商品交易所规定一手绿豆期货合约的交易单位为——吨

A.5 B.10 C.20 D.100

30,最早产生的金融期货品种是——

A.利率期货 B.股指期货 C.国债期货 D.外汇期货

31,1972年5月——的国际货币市场率先推出外汇期货合约

A.芝加哥商业交易所 B.芝加哥期货交易所 C.纽约商业交易所 D.悉尼期货交易所32,股指期货是1982年2月由——率先推出

A.芝加哥商业交易所 B.芝加哥期货交易所 C.美国堪萨斯城期货交易所 D.纽约商业交易所33,上海期货交易所铜期货合约的最后交易日为——

A.合约月份第五个交易日 B.合约月份第七个交易日 C.合约月份第十个交易日 D.合约交割月份的第15日

34,当会员或客户某持仓合约的投机头寸达到交易所规定的投机头寸持仓限量——时.应执行大户报告制度

A.60% B.70% C.80% D.90%

35,期货交易所一般规定在一般月份一个会员对某一期货合约的单边持仓量不得超过交易所该期货合约持仓总量的——%

A.5 B.10 C.15 D.20

36,一般情况下,我国期货交易所确定收市时出现涨跌停板是在收市前——分钟

A.1 B.2 C.5 D.10

37,某加工商为避免大豆现货价格风险,做买入套期保值,买入10手期货合约建仓,基差为-20元/吨,卖出平仓时的基差为-50元/吨 ,该加工商在套期保值中的盈亏状况是——

A.盈利3000元 B.亏损3000元 C.盈利1500元 D.亏损1500元

38,适度的投机能——价格波动

A.避免 B.加剧 C.减缓 D.回避

39,期货经纪公司应将客户所缴纳的保证金——

A.寸入期货经纪合同中指定的客户帐户 B.寸入期货经纪公司在银行的帐户

C.寸入期货经纪合同中所列的公司帐户 D.寸入 交易所在银行的帐户

40,我国期货交易中,对套期保值头寸实行——制度

A.申报 B.备案 C.审核 D.审批

2008期货从业人员资格考试模拟单项选择题(二)

41,我国期货交易所规定的交易指令:——

A.当日有效,客户不能撤消和更改 B.当日有效,在指令成交前,客户可以撤消和更改

C.两日内有效,客户不能撤消和更改 D.两日内有效,在指令成交前,客户可以撤消和更改42,上海铜期货市场某一合约的卖出价格为15500,买入价格为15501,前一成交价为15498,那么该合约的撮合成交价应为——

A.15498 B.15499 C.15500 D.15501

43,套期保值是用较小的——替代较大的现货价格波动风险

A.期货价格风险 B.基差风险 C.系统风险 D.非系统风险

44,在正向市场中,当客户在做卖出套期保值时,如果基差值变大,在不考虑交易手续费的情况下,则客户将会——

A.盈利 B.亏损 C.不变 D.不一定

45,在临近交割月时,期货价格和现货价格将会趋向一致,这主要是由于市场中——的作用

A.套期保值行为 B.过度投机行为 C.套利行为 D.保证金制度

46,基差交易是指以某月份的——为计价基础,来确定双方买卖现货商品的价格的交易方式

A.现货价格 B.期货价格 C.合同价格 D.交割价格

47,基本分析法的理论基础是——

A.价格弹性原理 B.供给法则 C.供求原理 D.蛛网理论

48,在卖出合约后,如果价格上升则进一步卖出合约,以提高平均卖出价格,一旦价格回落可以在较高价格上买入止亏盈利,这称为——

A.买低卖高 B.卖高买低 C.平均买低 D.平均卖高

49,某投机者预测5月份大豆期货合约价格将上升,故买入10手大豆期货合约,成交价格为2030元/吨.可此后价格不升反降,为了补救,该投机者在2000元/吨再次买入5手合约,当市价反弹到——时才可以避免损失(不计税金-手续费等费用)

A.2010元/吨 B.2015元/吨 C.2020元/吨 D.2025元/吨

50,和一般投机交易相比,套利交易具有以下特点——

A.风险较小 B.高风险高利润 C.保证金比例较高 D.成本较高

51,套利者关心和研究的只是——

A.单一合约的涨跌 B.不同合约之间的价差 C.不同合约的绝对价格 D.单一合约的价格52,在正向市场上,进行牛市套利,应该——

A.买入远期月份合约的同时卖出近期月份合约 B.买入近期月份合约的同时卖出远期月份合约

C.买入近期合约 D.买入远期合约

53,在正向市场上,某投机者采用牛市套利策略,则他希望将来两份合约的价差——

A.扩大 B.缩小 C.不变 D.无规律

54,大豆提油套利的做法是——

A.购买大豆期货合约的同时卖出豆油和豆粕的期货合约 B.购买豆油和豆粕的期货合约的同时卖出大豆期货合约

C.只购买豆油和豆粕的期货合约 D.只购买大豆期货合约

55,利率上升,期货价格——

A.趋跌 B.趋涨 C.不变 D.其他

56,期货价格通常与股票,证券和黄金价格呈——变动

A.正方向 B.反方向 C.水平方向 D.其他

57,——是技术分析最根本,最核心的因素

A.价格沿趋势变动 B.市场行为最基本的表现是成交价和成交量 C.历史会重演 D.市场行为反映一切

58,当买卖双方有一方做平仓交易时,未平仓量——,交易量增加

A.增加 B.减少 C.不变 D.其他

59,当买卖双方均为原交易者,交易对双方来说均为平仓时,未平仓量——

A.上升 B.下降 C.不变 D.其他

60,下面指标中,根据其计算方法,理论上所给出买卖信号最可靠的是——

A.MA B.MACD C.WR% D.KDJ

61,世界上第一张利率期货合约事——

A.美国国民抵押贷款协会(GNMA)抵押凭证期货合约

B.长期国债期货 C.中期国债期货 D.短期国债期货

62,世界上第一张指数期货合约是——

A.恒生指数期货 B.日经225指数期货 C.S&P500指数期货 D.值线综合指数期货63,金融期货中产生最晚的一个,类别是——

A.利率期货 B.外汇期货 C.股票指数期货

64,某玉米看涨期权的执行价格为3.40美分/蒲耳,而此时,玉米期货合约价格为3.30美分/蒲耳

时,则该看跌期权的内涵价值为——

A.正值 B负值 C零 D.以上答案都不对

65,对于期权的水平套利组合,下列要素中——是正确的A.期权的到期日相同 B.期权的买卖方向相同 C.期权的执行价格相同 D.期权的类型不同66,所谓金融期货,是指以——作为标的物的期货合约

A.美元 B.国库券 C.金融工具 D.股票

67,期权合约的唯一变量是——

A.执行价格 B.到期时间 C.权利金 D.期货合约的价格

68,交易者拥有一个执行价格为3.40美分/蒲耳的玉米看跌期权,此时,玉米期货合约价格为

3.30美分/蒲耳时,该交易者拥有的是——期权

A.实值 B.虚值 C.极度实值 D.极度虚值

69期权的价格是指——

A.期货合约的价格 B.期权的执行价格 C.现货合约的价格 D.期权的权利金

70,一般说,期权的执行价格与期权合约标的物的市场价格的差额越大,则时间价值就——

A.越大 B.不变 C.为零 D.越小

71,某投资者在10月份以80点的权利金(每点10美元,合500美元)买进一张12月份到期,执行价格为9500的道琼斯指数美式看涨期权,期权标的物是12月到期的道琼斯指数期货合约.若后来在到期时12月道琼斯指数期货升至9550点,若该投资者此时决定执行期权,他将亏损——美元(忽略佣金成本)

A.80 B.300 C.500 D.800

72,某投资者在2月份他以500点的权利金卖出一张5月到期,执行价格为1300的恒指看涨期权,同时,又以300点的权利金卖出一张5月到期,执行价格为1300点的恒指看跌期权.该投资者当恒指为——时可以获得最大赢利

A.12200点 B.13000点 C.12800点 D.13800点

73,商品基金经理(CPO)的作用是——

A.选择基金发行方式,选择基金其他主要成员,并决定基金投资方向

B.确定基金投资金在商品交易倾向之间的分配,保障组合投资的合理结构

C.决定如何投资于期货方向,并向期货佣金商缴纳交易佣金

D.监督现金证券市场和期货市场上的所有交易,保管所有的资金

第四篇：机动车维修从业人员上岗培训试题

三原县机动车维修人员上岗培训试题

姓名： 企业名称： 成绩：

一、判断题（40分,每题2分；判断正确或错误，在括弧内打钩或划叉即可）

1、运输危险品的车辆，只可以在一类维修企业维修。（）

2、维修企业管理制度包括：质量管理制度、安全生产管理制度、车辆维修档案管理制度、人员培训制度、设备管理制度及配件管理制度。（）

3、要求汽车整车维修企业配置的所有检测设备，二类整车维修企业均允许外协。（）

4、申请从事机动车维修经营业务的企业，应当对应符合国家标准《汽车维修业开业条件》或《摩托车维修业开业条件》规定的组织管理条件、技术人员条件、设备条件、设施条件、安全生产和环境保护条件。（）

5、机动车维修经营许可证使用交通部统一规范的《中华人民共和国道路运输经营许可证》，核发机关处应使用道路运输管理机构的行政许可专用印章。（）

6、县级道路运输管理机构对申请从事汽车整车维修和从事发动机维修、自动变速器维修两项专项维修业务的，应当在做出准予行政许可决定后向设区市市级道路运输管理机构报送备案资料。（）

7、机动车维修经营者未在经营场所公布收费项目、工时定额和工时单价，由县级以上道路运输管理机构责令其停止经营。（）

8、配件材料明码标价是指：机动车维修经营者在结算材费用时，应将原厂配件、副厂配件和修复配件在材料清单上分别标识。（）

9、机动车维修技术人员取得从业资格的比例是从事机动车维修业务依法取得维修经营许可的必要条件之一。（）

10、各类机动车维修企业的质量信誉考核记分标准应当执行交通部制定的全国统一的考核记分标准。（）

11、企业质量信誉考核期内发生一次死亡1人及以上的安全生产责任事故或发生因机动车维修质量原因引发车辆事故，造成重大、特大恶性服务质量事件的，质量信誉等级为B级。（）

12、机动车维修企业需要增加原行政许可内容以外的机动车维修经营项目，应当向原许可机构提出新增经营项目申请，经取得行政许可后方可从事该项业务。（）

13、《机动车维修标志牌》由机动车维修许可机关按照交通部规定样式制作，统一编号。（）

14、为保证营运客货运输车辆二级维护竣工质量，道路运输管理机构应当在取得整车维修业务许可的企业中选择、指定企业从事营运车辆的二级维护作业。（）

15、质量保证期内因维修质量原因经承修企业返修后竣工合格出厂的车辆，其维修质量保证期自原维修竣工出厂之日起计算。（）

16、质量信誉考核期内，发生使用假冒伪劣配件维修机动车；承修已报废的机动车；擅自改装机动车或利用配件拼装机动车行为的企业，不得评定为A级（含A级）以上企业。（）

17、对质量信誉B级企业实行限期整改制度。由企业所在地行政许可机关按照质量信誉考核机构的决定，责令B级企业停业整改，限期在2个月内整改。（）

18、一类和二类汽车、其他机动车整车维修企业，其经营范围不相同。（）

19、国家规定的机动车维修质量保证期制度是指：机动车整车修理、总成修理和二级维护竣工后实行国家规定的质量保证期。（）20、机动车维修合同执行过程中，机动车维修企业依法可以更改维修合同中商定的修理内容或所用配件，以保证维修质量。（）

二、单项选择题：（30分，每题3分；在备选答案中选答，括弧中填写英文字母即可）

1、从事汽车、其他机动车整车维修业务的企业应当配备至少1名技术负责人员和（）。

A、业务负责人员 B、结算员 C、质量检验人员

2、三类汽车维修业务、二类摩托车维修业务及其他机动车维修业务的许可证件有效期为（）。A、3年 B、4年 C、5年

3、发现取得行政许可的机动车维修企业擅自降低开业条件时，应当（）。

A、立即取缔，吊销经营许可证 B、责令限期纠正 C、责令停业整顿

4、《陕西省机动车维修企业质量信誉考核办法（试行）》规定的企业质量信誉等级分为AAA级、AA级、A级和B级四个等级，分别表示 为（）企业。

A、优良、合格、基本合格和不合格 B、优良、较好、一般、较差

5、签发交通行政许可申请受理通知书、交通行政许可申请补正通知书应当加盖（）。

A、道路运输管理机构行政印章 B、道路运输管理机构行政许可专用印章

6、《汽车维修业开业条件》中规定，大型货车整车修理企业主要检测设备中的（）允许外协。

A、声级计 B、排气分析仪或烟度计 C、制动检验台

7、《机动车维修管理规定》中规定，机动车维修质量保证期，从维修（）之日起计算。A、竣工 B、竣工出厂 C、结算

8、《陕西省机动车维修企业质量信誉考核办法》规定，省级和设区的市级运管机构应于（）前公布上一机动车维修企业质量信誉考核结果。A、3月15日 B、5月31日 C、6月30日

9、《陕西省<机动车维修管理规定>实施细则》规定，取得维修竣工质量检验许可的整车维修企业，（）对外承接整车修理、总成修理及二级维护竣工质量检测。

A、可以 B、不可以 C、经道路运输管理部门审批后可以

10、营运车辆技术等级评定和检测依据（）进行。

A、《营运车辆综合性能要求和检验方法》（GB18565-2001）B、《营运车辆技术等级划分和评定要求》（JT/T198-2004）C、《机动车运行安全技术条件》（GB7258-2004）

三、多项选择题（30分，每题3分；在备选答案中选答，括弧中填写英文字母即可）

1、《道路运输条例》规定，机动车维修经营应当具备相应的机动车维修场地。这里的“相应”主要是依据机动车维修企业的（）。A、生产厂房 B、停车场 C、仓库 D、会议室

2、从事发动机维修、车身维修、电气系统维修、自动变速器专项维修的，除了按照其经营项目分别配备相应的维修技术工人外，还应当配备（）。

A、技术负责人员 B、质量检验人员 C、业务人员 D、结算人员

3、（）经营业务依法不属于机动车维修管理职能。A、汽车改装 B、汽车配件销售 C、汽车车身清洁维护 D、汽车销售

4、《陕西省机动车维修行政许可工作规范》规定，县级道路运输管理机构在机动车维修行政许可工作中，以下（）许可项目应当向设区的市级道路运输管理机构备案。A、汽车整车维修 B、发动机总成维修

C、车身总成维修 D、自动变速器总成维修

5、机动车维修企业有下列（）项行为的，依据《中华人民共和国道路运输条例》相关规定予以行政处罚。A、签发虚假或者不签发机动车维修竣工出厂合格证的 B、伪造、转借、倒卖机动车维修竣工出厂合格证的 C、使用假冒伪劣配件维修机动车的 D、只收费不维修或者虚列维修作业项目的

6、机动车维修企业有下列（）项行为的，依据《机动车维修管理规定》由道路运输管理机构责令限期整改；限期整改不合格的，予以行业通报或社会公示。

A、超出备案并公布后的工时定额、结算工时单价向托修方收费的 B、承修已报废的机动车或者擅自改装机动车的 C、只收费不维修或者虚列维修作业项目的 D、签发虚假或者不签发机动车维修竣工出厂合格证的

7、企业应当制定并严格实行的机动车维修配件管理制度包括（）。

A、配件采购、检验登记制度 B、计算机统一管理制度 C、配件仓储管理制度 D、配件分类和明码标价制度

8、《汽车维修业开业条件》（GB/T16739.1—2004）规定了汽车整车维修企业必须具备的组织管理条件，重点包括（）。A、经营管理 B、生产管理 C、业务管理 D、质量管理

9、《汽车维护、检测、诊断技术规范》规定了汽车日常维护、一级维护、二级维护的（）。

A、维护周期 B、作业内容 C、工时定额 D、技术规范

10、机动车维修经营者必须按照向道路运输管理机构报送备案的（）收取维修费用，不得随意加价，乱收费。

A、维修项目 B、工时单价 C、工时定额 D、质量标准

第五篇：代客理财从业人员上岗资格考试知识要点

附件二：

代客理财从业人员上岗资格考试知识要点

一、单项选择题

1．我国商业银行可以从事的业务有()。

A．信托投资 B．股票投资 C．企业股权投资 D．购买国债 [解析]答案为D。根据《商业银行法》第四十三条规定，我国金融业实行分业经营原则。商业银行不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。2．商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法，错误的是()。A．总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50% B．商业银行的分支机构不具有独立的法人资格 C．总行对分支机构实行分级管理的财务制度 D．各分支机构在总行的授权范围内开展业务

[解析]答案为A。《商业银行法》规定总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的60%。

3．商业银行的自有资金不可以投资()。

A．公司债券 B．中央银行票据 C．同业拆借 D．短期融资券 [解析]答案为A。《商业银行法》规定商业银行不能投资公司债券。4．商业银行的经营以()为第一要旨。

A．安全性原则 B．流动性原则 C．效益性原则 D．风险性原则

[解析]答案为A。《商业银行法》第四条规定，安全性原则是商业银行所作任何资产业务的第一要旨 5．金融期货中不包括()。

A．股指期货 B．利率期货 C．外汇期货 D．债券期货

[解析]答案为D。目前，国际市场上最主要、最典型的金融期货交易品种有：利率期货、外汇期货和股票价格指数期货，不包括债券期货。利率期货的基础资产是价格随市场利率波动的债券产品。利率期货交易者采取与现货市场相反的方向买卖利率期货，以对冲现在持有或计划持有的债券类资产的价格风险。外汇期货也称货币期货，规定将来在指定月份买入或卖出规定金额外币的期货合约。股票价格指数期货，是以反映股票价格水平的股票指数为基础资产的期货交易合约。

6．银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于()人，并应当出示合法证件和检查通知书。

A．2 B．3 C．5 D．10 [解析]答案为A。银行业监管机构实施现场检查措施时，现场检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书。未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。7．商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括()。A．未经批准办理结汇、售汇 B．未经批准分立或者合并 C．未经批准在银行间债券市场发行金融债券 D．违反规定同业拆借

[解析]答案为B。根据《商业银行法》第七十四条规定，未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的，由国务院银行业监督管理机构责令改正。8．下列行为违反了《商业银行法》的是()A．某集团向中国银监会申请设立商业银行

B．某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款 C．某大型零售商将自己的公司名称注册为“鬃零售银行”

D．某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请

[解析]答案为C。根据《商业银行法》第十一条规定可知，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

9．中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除()元费用后的余额，为应纳税所得额。A．800 B．1600 C．2000 D．3500 [解析]答案为D。自2011年9月1日起，个人所得税实行7级超额累进个人所税税率表，个税免征额为3500元。

10．保险代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之日起汁算，不得少于()。A．5年 B．7年 C．10年 D．15年

[解析]答案为C。《保险代理机构管理规定》第一百零五条规定，保险代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之日起计算，不得少于10年。

11．在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单，提供应不少于两次，并且至少()提供一次。

A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年

[解析]答案为A。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。12．按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是()。

A．银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查 B．境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备

C．境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出

D．境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回

[解析]答案为B。《个人外汇管理办法》第十五条规定。境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理；超过规定金额的，可以凭原兑换水单在银行办理。因此B项说法错误。

13．对个人结汇和境内个人购汇的总额为每人每年等值()。

A．1万美元 B．3万美元 C．5万美元 D．10万美元

[解析]答案为C。《个人外汇管理办法实施细则》第二条规定，对个人结汇和境内个人购汇实行总额管理。总额分别为每人每年等值5万美元。14．以下监管措施中不属于银行业现场检查的是()。

A．要求银行业金融机构报送报表、资料 B．进入银行业金融机构进行检查

C．询问银行业金融机构的工作人员 D．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 [解析]答案为A。要求银行业金融机构报送报表、资料不属于现场检查。

15．银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（）A．财务会计报告 B．风险管理状况

C．董事和高级管理人员变更 D．公司近期拟进行的重大收购、兼许决策 [解析]答案为D。一般公司的重大收购、兼并决策属于内幕信息，事后才能公布。16．以下不属于个人/家庭资产项目的是()。

A．收藏品 B．汽车 C．按揭房产 D．租借的房屋 [解析]答案为D。判断一项资产是否属于个人／家庭资产，必须判断这个项目的所有权归属。租借的 3 房屋，只有使用权而没有所有权，因此不属于个人／家庭资产项目。17．商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括()A．要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告 B．对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证 C．要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计 D．重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

[解析]答案为C。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十四条规定，可知C项不正确。18．商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产产品的销售起点，说法正确的是()。

A．保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

B．保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上 C．保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上

D．保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

[解析]答案为B。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条规定可知，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元(或等值外币)以上；其他理财产品和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额。

19．商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是()。

A．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

B．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

C．审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定 D．审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

[解析]答案为B。商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。20．关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是()。A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务 [解析]答案为B。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定可知。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员。

21．理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是()。

A．理财价值观因人而异

B．理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 C．客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

D．根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

[解析]答案为B。理财价值观因人而异，没有对错标准，理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。因此，B项说法错误。

22．客户交易结算账户是指存管()为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

A．商业银行 B．证券公司 C．中央登记结算公司 D．中国银监会 [解析]答案为A。根据《证券法》第一百三十九奈规定可知，证券公司客户的结算资金应当存放在商业银行。

23．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括()。A．交易限额 B．错配限额 C．止损限额 D．风险价值限额

[解析]答案为D。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十一条规定，商业银行应采用多重指标管理市场风险限额。市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额。

24．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是()。A．客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记 B．不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

C．要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

D．对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

[解析]答案为C。根据《反洗钱法》第十六条可知，任何单位和个人在与金融机构建立关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。25．某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是()。A．将自己所持有的该银行的股票全部清仓 B．将董事贪污的信息告诉了自己的家人

C．一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件 D．建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半

[解析]答案为C。C选项不属于利用内幕消息进行的证券交易活动。

26．关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。

A．商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制 B．商行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务,应向银监会申请代客境外理财购汇额度 C．商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度

D．在批准购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续 [解析]答案为C。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十二条规定，商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用报告制因此A项说法错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十三条规定，商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。所以B项说法错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十五条规定．在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以人民币标价的境外理财产品。所以D项说法错误。本题正确答案为C。

27．外商独资银行、中外合资银行经()批准，可以经营结汇、售汇业务。

A．中国人民银行 B．国家外汇管理局 C．中国银监会 D．中国银行业协会 [解析]答案为A。根据《外资银行管理条例》第二十九条和第三十一条规定可知，外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行经营结汇、售汇也务，需要经过中国人民银行批准。28．证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是()。A．没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 B．挪用客户所委托买卖的证券

C．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖 D．利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

[解析]答案为D。根据《证券法》第七十九条规定可知，D选项不属于损害客户利益的欺诈行为，属于利用内幕消息进行交易。

29．()对证券投资基金财务会计报告、中期和基金报告出具意见。

A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金持有人 D．中央登记结算公司

[解析]答案为B。根据《证券投资基金法》第二十九条规定可知，基金托管人应当履行的职责包括，对证券投资基金财务会计报告、中期和基金报告出具意见。

30．证券公司应当妥善保存客户开户资料，委托记录，交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。资料的保存期限不得少于()。

A．五年 B．十年 C．十五年 D．二十年

[解析]答案为D。根据《证券法》第一百三十九条规定可知，证券公司保存客户资料料的期限不得少于二十年。

31．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算()，处以排法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。A．银行同期贷款利息 B．银行同期存款利息 C．银行同期贴现利息 D．银行同期拆借利息

[解析]答案为B。根据《证券法》第一百八十条规定可知，擅自发行证券的，应退还所募资金并加算银行同期存款利息。

32．金融市场按照()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。A．金融市场构成要素 B．金融工具发行和流通特征 C．金融市场交易标的物 D．金融商品交易的分割方式

[解析]答案为C。金融市场按照交易标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。

33．综合理财计划市场风险控制方法有()。

A．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额

B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额

C．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限 7 额

D．对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

[解析]答案为B。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十一条规定，所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额。所以A项说法错误。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十二条规定，商业银行除应制定银行总体可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或立品的风险限额。因此B项说法正确。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十四条规定，商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理．但流动性风险限额应至少包括期限错配限额；所以C项说法错误。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十五条觇定，对于未事先审批而突破交易限额的交易，应予以记录并调查处理。因此D项说法错误。

34．商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向()申请代客境外理财购汇额度。

A．中国人民银行 B．国家外汇管理局 C．中国银监会 D．中国银行业协会

[解析]答案为B。根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十三条规定可知，商业银行应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。

35．某银行某日超额准备金短缺，通过同业市场拆借资金，当日挂牌利率为9.925%，拆出资金200万元，期限为1天，固定上浮比率为0.075%，拆入到期利息是多少?()A．543元 B．548元 C．560元 D．570元

[解析]答案为B。拆入利率=9.925%-0.075%≈10%。拆入到期利息=2000000×10%×1/365≈548(元)。36．一张10年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1060元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为()。A．6.3% B．11.6% C．22.1% D．20% [解析]答案为C。[1060+（1000*10%）]/950≈22.1% 37．下列不属于客户财务信息的是()A．投资风险认知度 B．当期负债状况 C．当期收入水平D．财务状况未来发展趋势 [解析]答案为A。投资风险认知度是客户主观上对客户选择投资的影响程度，是不可量化的指标，因此不属于客户财务信息。

38.某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了()。

A．贪污罪 B．行贿罪 C．受贿罪 D．诈骗罪

[解析]答案为C。根据《刑法》第一百四十八条第一款规定．银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人牟取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、收付费，归个人所有的，构成公司、企业人员受贿罪。39．保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的()。A．保障功能 B．投机功能 C．储蓄功能 D．投资功能

[解析]答案为A。在日常生活中，个人和家庭通过购买保险产品，将风险转移给保险公司而具有保障功能。

40．不属于个人资产配置中的产品组合是()。

A．储蓄产品组合 B．消费产品组合 C．投资产品组合 D．投机产品组合

[解析]答案为B。资产配置是依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。消费产品不属于资产配置范围内。

41．对于股权类产品风险，下列的理解正确的是（）。

A.周期性明显、固定成本高的行业风险较低

B.大公司的风险较大

C.保守型公司风险较大

D.业绩好并且可以持续增长的公司风险较小 【解析】答案D。一般来说，业绩好并且可以持续增长的公司的风险较小，业绩差且波动大的公司风险较高，因此，故选D。

42．应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况，严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指()。

A．不安抗辩权 B．同时履行抗辩权 C．先履行抗辩权 D．后履行抗辩权 [解析]答案为A。根据《合同法》中关于合同履行抗辩权的规定可知．不安抗辩权指应当先履行债务的当事人，有确切证据证明合同对方的经济状况严重恶化，可以中止履行；同时履行抗辩权指当事人互负债务，没有先后履行顺序的，应当同时履行；先履行抗辩权指当事人互负债务，有先后履行顺序。先履行一方未履行的．后履行一方有权拒绝其履行要求。A选项符合题意。

43．收藏品的投资在国内越来越盛行，下列关于收藏品投资的说法，不正确的是()。A．流动性较差 B．价格波动主要受市场偏好的影响 C．需要投资者有相当高程度的鉴别能力 D．收益率较高，适合普通投资者的投资理财

[解析]答案为D。古玩、字画、玉器和陶瓷等收藏品的价值一般都比较高，投资人要具有相当的经济 9 实力，不适合普通投资者的投资理财。

44．商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是()。A．保证收益理财计划 B．保证最低收益理财计划 C．保本浮动收益理财计划 D．非保本浮动收益理财计划

[解析]答案为D。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定可知，非保本浮动收益理财计划是需要报告的个人理财业务，不需要申请批准。

45．银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和()。

A．职业道德水准 B．职业操守水平C．职业纪律规范 D．从业基本原则 [解析]答案为A。银行业从业人员职业操守是属于职业道德范围内，银行业从业人员职业操守的宗旨是规范银行业从业人员职业行为．提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准。46.商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括()。

A．掌握所推介产品的特征

B．具备相应的学历水平和工作经验

C．具备相关监管部门要求的行业资格

D．具备国家理财规划师资格

[解析]答案为D。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条规定可知，对个人理财业务人员应满足的资格要求中不包括具备国家理财规划师资格。

47．保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是()。

A．与本行储蓄存款进行搭配销售

B．对理财计划期限做出调整

C．对理财计划的币种进行转换

D．选择最终支付货币和工具

[解析]答案为A。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十三条和第二十五条可知，商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权等，但一般理财计划不得与本行储蓄存款进行搭配销售。

48．个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务()。

A．需求的分散性与低风险性

B．需求的广泛性与动态性

C．需求的交融性和与放开性

D．需求的差异性与层次性

[解析]答案为A。题干内容体现了商业银行个人理财业务需求的分散性与低风险性。49．个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括()。

A．道义责任

B．刑事责任

C．民事责任

D．行政责任

[解析]答案为A。个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任主要有刑事责任、民事责任和行政责任。

50．对贪污犯罪的，依据情节轻重，分别依照《刑法》规定处罚，下列处罚决定错误的是()。

A．个人贪污数额在十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产

B．个人贪污数额在五万元以上不满十万元的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产

C．个人贪污数额在五千元以上不满五万元的，处一年以上七年以下有期徒刑

D．对多次贪污未经处理的，按贪污数额最大的那次处罚

[解析]答案为D。依据《刑法》第三百八十三条规定，对多次贪污未经处理的，按照累积贪污数额处罚。

51．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括()。

A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B．商业银行未按客户指令进行操作

C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的D．挪用单独管理的客户资产的

[解析]答案为D。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条和第六十条规定可知，挪用单独管理的客户资产可能构成犯罪，依法追究刑事责任。52．远期外汇交易的交割期一般按()计算。

A．年

B．季

C．月

D．日

[解析]答案为C。远期外汇交易的交割期一般按月计算，从1个月至6个月不等，最普通为3个月，最长不超过1年(超过1年的超远期外汇极少)。

53．年金终值和现值的计算通常采用()的形式。

A．单利

B．复利

C．贴现

D．折现

[解析]答案为B。每年的年金现金的利息也具有时间价值。因此，年金终值和现值的计算通常采用复利的形式。因此B项正确。

54．持有后享受型理财价值观客户的理财目标是()。

A．退休规划