第一篇：反洗钱知识竞赛-18

反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛-18

一、填空题

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的（）活动，依照规定采取相关措施的行为。

2、在中华人民共和国境内设立的（）机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定（）机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份（）制度、客户身份资料和交易记录（）制度、大额交易和可疑交易（）制度，履行（）义务。

3、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

4、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）机关报告。

二、判断题

1、海关发现个人出入境携带的现金、记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（）

2、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱调查。（）

4、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（）

5、经过调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门批准，可以采取临时冻结措施。（）

6、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（）

7、任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。（）

8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）

9、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）

10、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以

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上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上10万元以下罚款。（）

11、对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。（）

12、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（）

13、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（）

14、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）

15、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，说明每项交易情况，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（）

16、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（）

17、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（）

18、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）

19、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（）

20、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（）

21、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，不必审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。（）

22、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。但不必设立反洗钱专门机构或者部门。

（）

23、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

（）

24、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

（）

25、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

(1)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

(2)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

(3)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。（）

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26、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的，处2万元以上5万元以下罚款。（）

27、金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）

28、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转，不必作为大额交易进行报告。

（）

29、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转，需要作为大额交易报告。（）30、10个工作日内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的行为，需要作为可疑交易报告。（）

31、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的，需要作为可疑交易报告。（）

32、法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付的，需要作为可疑交易报告。（）

33、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

（）

34、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都与本机构没有关系，没有必要报案或提交相关报告。（）

三、单项选择题

1、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方 B、该金融机构和第三方共同

C、该金融机构 D、公安部门或者是工商行政管理部门

2、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。

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A、平等互利

B、平等互惠

C、和平共处

D、以上说法都对

3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。

A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上200万元以下 C、50万元以上500万元以下

D、50万元以上800万元以下

4、《中华人民共和国反洗钱》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下 B、一万元以上十万元以下 C、五万元以上二十万元以下 D、五万元以上五十万元以下

5、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、司法调查 B、刑事侦查 C、刑事诉讼 D、案件审判

6、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

B、中国人民银行或者检察机关

C、反洗钱行政主管部门或者公安机关 D、上级主管单位或者所在单位领导

7、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A、中国人民银行 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国人民银行及其分支机构D、反洗钱信息中心

8、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。A、核对B、登记C、核对并登记D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件

9、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列业务中需核对客户身份证件和其他身份证明文件。其中描述不正确的是（）。A、建立业务关系

B、客户由他人代理办理业务的

C、客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

D、为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

10、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经（）仍不能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

A、现场检查 B、反洗钱调查 C、反洗钱协查 D、核查

11、根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负

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责人批准，可以采取临时冻结措施。

B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结，侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结，侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

12、下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是（）

A、国务院反洗钱行政主管部门

B、国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构

C、国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构 D、国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构

13、根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）

A、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。C、金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

D、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院反洗钱行政主管部门。

14、下列说法中，不正确的是（）

A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪。

B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。D、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并应当出示执法证和中国人民银行当地分支机构出具的调查通知书。

15、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。

A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国反洗钱监测分析中心 D、当地公安部门

16、金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额和可疑交易 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测分析中心 C、中国人民银行当地分支机构 D、司法机关

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17、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）

A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D、经济处罚

18、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔（）的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。

A、人民币1万元以上 B、人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上 C、人民币5万元以上 D、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上

19、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成等级划分工作。

A、5个工作日 B、15日 C、10个工作日 D、10日

20、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。

A、全国人民代表大会及其常务委员会 B、国务院反洗钱行政主管部门

C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 D、国务院有关部门

21、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户至上

B、控制风险

C、盈利最大化

D、了解你的客户

22、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。A、登记人

B、使用人

C、代理人

D、实际使用人

23、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、资金来源

B、经营活动

C、资金用途

D、经济状况

24、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。A、中止

B、终止C、停止

D、继续

25、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。A、保存5年 B、保存10年

C、按照会计档案管理规定 D、按最长期限保存

26、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

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存在错误的，金融机构应（）

A、在接到补正通知的5日内补正

B、在接到补正通知的5个工作日内补正 C、在接到补正通知的10日内补正

D、在接到补正通知的10个工作日内补正

27、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（）。A、按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告 B、按金额较大的一项标准提交大额交易报告 C、任选其中一项标准提交大额交易报告 D、分别提交大额交易报告

28、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将 更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构？（）

A、反洗钱工作机构和岗位设立情况 B、反洗钱内部控制制度建设情况 C、反洗钱宣传培训情况

D、反洗钱年度内部审计情况

29、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A、5 B、50 C、100 D、200 30、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。A、3 B、5 C、7 D、10

四、多项选择题

1、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、有效性

B、完整性

C、规范性

D、真实性

2、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）

A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。

C、客户身份资料在业务关系结束后次年、客户交易信息在交易结束后次年计起至少保存5年。

D、以上说法只有一个正确。

3、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（）

A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻

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结。

B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。D、临时冻结不得超过48小时。

4、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分（）。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的。

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。

5、下列犯罪属于洗钱犯罪的上游犯罪的是（）A、破坏金融管理秩序犯罪 B、金融诈骗犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、贪污贿赂犯罪

6、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能不能由（）实施。

A、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构 B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C、各级政府的司法机关 D、各级政府的公安机关

7、根据反洗钱法的规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种做法是允许的（）？ A、在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。

B、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

C、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

8、关于反洗钱信息中心，下列说法中正确的是（）。A、由国务院反洗钱行政主管部门设立。B、接收、分析大额和可疑交易报告。

C、对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。D、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

9、下列哪些说法体现了我国“一部门牵头，多部门合作协调”的反洗钱工作机制？（）

A、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

B、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理工作。

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C、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

D、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

10、金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）A、建立反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

D、开展反洗钱培训和宣传工作等

11、《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）A、中华人民共和国公民

B、在中华人民共和国境内的居民和非居民 C、在中华人民共和国境内设立的金融机构

D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

12、下面说法叙述正确的是（）

A、对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

B、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反行钱刑事诉讼。

C、对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。

D、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

13、金融机构应当对其分支机构执行（）的情况进行监督管理。A、客户身份识别制度 B、客户身份资料保存制度 C、交易记录保存制度 D、业务流程

14、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。B、现场检查 C、回访客户

D、向公安、工商行政管理等部门核实

15、下列哪些行为属于恐怖融资行为

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产 B、以资金或者其他财产

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

16、以下交易行为，具有可疑交易特征的有（）

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A、长期内分散投保，集中退保的

B、购买的保险产品与其表述明显不符，经劝说改为其他险种的

C、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的

D、明显超额支付当期应缴保费并随即要求返还超出部分的

17、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单位应报送以下可疑交易（）。A、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注

B、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。

C、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的

D、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

18、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单位应报送下列可疑交易（）

A、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的

B、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释 C、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

D、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

19、田某是A公司财务人员，2009年12月向B保险公司趸交200万元保费，为其本人投保养老保险，期限为3年。2010年2月，田某向B保险公司申请退保，因短期内退保将对田某造成较大损失，B保险公司提醒田某如因短期资金周转发生问题，可采用保单质押等方式获取资金，但是田某坚决要求退保，并且最好以现金方式给付，至于退保的原因田某不愿说明。请问田某的交易行为符合以下哪种可疑交易特征（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。C、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

D、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

20、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单位应报送以下可疑交易（）

A、通过第三人支付自然人保费，并进一步说明第三人与自然人关系的。B、机构为自然人个人支付保险费的。

C、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

D、发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。

反洗钱知识竞赛。

填空

1、洗钱

2、金融 非金融 识别 保存 报告 反洗钱

3、保密

4、公安

5、侦查

判断题

1、×

2、√

3、×

4、√

5、√

6、√

7、√

8、√

9、×

10、×

11、×

12、×

13、×

14、√

15、√

16、√

17、×

18、√

19、× 20×

21、×

22、×

23、√

24、√

25、√

26、×

27、×

28、×

29、√ 30、√

31、√

32、√

33、√

34、×

单选

1、C

2、B

3、B

4、D

5、C

6、C

7、D

8、C

9、D

10、B

11、B

12、D

13、D

14、D

15、B

16、B

17、C

18、D

19、C 20、B

21、D

22、D

23、B

24、A

25、D

26、B

27、D

28、A

29、D 30、D 多选

1、ABD

2、AD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、CD

7、BCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABCD

11、CD

12、ABCD

13、ABC

14、ACD

15、ABCD

16、CD

17、BCD

18、ABCD

19、D 20、CD 11

第二篇：反洗钱知识竞赛题库

吉林省金融系统庆祝《中华人民共和国反洗钱法》

颁布实施五周年知识竞赛题库

1、什么是“洗钱”？

洗钱，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2、金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？

凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。

3、什么是洗钱罪？

我国《刑法》规定的洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及以其他方式进行掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

4、我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类、多少种罪名？都是那几类？

7类，共73种罪名。7类犯罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序 犯罪、金融诈骗犯罪。

5、洗钱行为和洗钱罪有何区别？

（1）上游犯罪的范围不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7种。犯罪分子只有清洗7种上游犯罪的所得才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪限制。洗钱行为的明显特征是不管其上游犯罪是何种犯罪行为，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。也就是说，在我国根据目前的法律，洗钱行为并不一定都构成犯罪，只有当事人对从事这七种犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。

（2）承担法律责任不同。洗钱行为不一定要追究刑事责任，有的可能要追究行政责任或民事责任。洗钱罪则必须要追究刑事责任。

6、常见的洗钱渠道有哪些？（1）现金走私；

（2）将大额现金分散存入银行；（3）向现金流量高的行业投资；（4）购臵流动性较强的商品；

（5）匿名存款或购买不记名有价金融证券；（6）制造显失公平的进出口贸易；（7）注册皮包公司，虚拟贸易；（8）设立外资公司；

（9）利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；（10）购买保险；（11）实施复杂的金融交易；（12）在离岸金融中心设立匿名账户；（13）利用银行保密法洗钱。

7、洗钱的危害是什么？

（1）洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产的安全造成巨大损失。

（2）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。因此，洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配臵，客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和经济的可持续增长。

（3）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

（4）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。大量的资金流入流出也容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动。

（5）洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

（6）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。合法经营是金融机构控制风险和保持稳健经营的 前提。金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险。

8、洗钱一般包括哪三个阶段？

洗钱一般包括处臵、离析和归并三个阶段。处臵阶段是洗钱过程的起始环节，离析阶段是洗钱过程的核心环节，归并阶段是洗钱过程的最后环节。

9、《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？

2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行。

10、《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？

预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。从反洗钱法的立法宗旨看，《反洗钱法》属于预防性法律制度。

11、《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？何时以何种方式颁布？生效日期如何规定？

（1）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第1号）的形式颁布了《金融机构反洗钱规定》。该规定自2007年1月1日施行。

（2）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第2号）的形式颁布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法》。该办法自2007年3月1日起施行。

（3）2007年6月11日，中国人民银行以中国人民银行令（[2007]第1号）的形式颁布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。该办法自发布之日起施行。

（4）2007年6月21日，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会以一行三会令（[2007]第2号）的形式颁布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。该办法自2007年8月1日起施行。

12、概括《反洗钱法》的基本框架？

共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。

13、《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

14、《反洗钱法》的适用范围是什么？

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

15、《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？ 包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托 投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

16、制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？ 目的：为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。

依据：根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定《金融机构反洗钱规定》。

17、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法》的适用范围是什么？

适用于在中华人民共和国境内设立的下列金融机构：

（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。

（2）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。（3）保险公司、保险资产管理公司。

（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构也适用。

18、我国反洗钱监管体制具有什么特点？

《反洗钱法》颁布实施后，正式确定了我国反洗钱监管体制。总 体特点为“一部门主管、多部门配合”。

一部门主管是指国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

多部门配合是指国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

19、国务院反洗钱行政主管部门具体是指哪个单位？为什么？ 根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。确定中国人民银行为反洗钱行政主管部门的原因是：

（1）法律规定。《中国人民银行法》第四条规定：中国人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测。

（2）中国人民银行着眼于我国金融业反洗钱工作的实际需要，制定了一系列的反洗钱规章制度，以金融业为起点推动我国反洗钱工作。

（3）中国人民银行设立了专门的反洗钱部门来承担我国金融业反洗钱的行政管理职能，并设立了中国反洗钱监测分析中心，奠定了我国反洗钱行政管理工作的组织基础。

（4）中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，不仅有效地促进了我国反洗钱工作的深入开展，而且有力地推动了我国反洗钱国际合作的进程。

20、我国反洗钱监管体制中多部门配合主要指哪些部门？（1）国务院有关金融监督管理机构。具体包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；（2）执法机构。具体包括公安、检察、法院等执法机关；（3）海关；

（4）国务院其他行政主管部门。

21、国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？

（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法》。

（2）对监督管理的金融机构提出内控制度的要求。《反洗钱法》第十四条：国务院有关金融监督管理机构审批新设机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合规定的设立申请，不予审批。

（3）对违反反洗钱法律法规的金融机构，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。对致使洗钱后果发生的、情节特别严重的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构给予纪律处分，依法取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

22、中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；

（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；

（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。

23、为什么将金融机构确定为预防、监控洗钱行为的义务主体？（1）金融机构是洗钱活动利用的主要通道；

（2）金融机构位于消除和打击洗钱行为的战斗的最前线；（3）通过金融机构的专业技能和专业分析，找出不寻常的交易活动；

（4）调查可疑交易线索需要金融机构的配合。

24、外国法人金融机构的在华分支机构是否是反洗钱义务主体？为什么？

是。只要是在中华人民共和国境内设立的金融机构，都应当履行《反洗钱法》要求的反洗钱义务。

25、金融机构应履行的反洗钱义务有哪些？

根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱主要义务包括：

（1）建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；

（2）建立客户身份识别制度；

（3）建立客户身份资料和交易记录保存制度；（4）执行大额交易和可疑交易报告制度；（5）开展反洗钱培训和宣传；（6）遵守反洗钱保密规定；（7）配合行政机关开展反洗钱行政调查；（8）报案和举报；（9）冻结账户；

（10）按照规定报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱有关的内容。

26、《反洗钱法》赋予金融机构哪些权利？

（1）请求保护权。《反洗钱法》第六条：履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

（2）获得帮助权。金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

（3）拒绝调查权。中国人民银行反洗钱调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

（4）请求更正权。反洗钱调查人员询问被调查机构的工作人员时，应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。

（5）解除冻结权。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

27、简述反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度。客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

28、反洗钱义务主体建立反洗钱基本制度的意义有哪些？ 有利于发挥反洗钱义务主体反洗钱“第一道防线”的基础作用，有利于反洗钱义务主体规避洗钱和恐怖融资风险以及相关的法律风险，有利于反洗钱义务主体加强风险管理、开展审慎经营、树立商业诚信、限制不正当竞争行为。

29、反洗钱预防措施的核心内容是什么？

大额交易和可疑交易报告制度对于反洗钱具有重要的作用，是反洗钱工作的核心内容。

30、三项反洗钱制度中处于基础地位的制度是哪个？为什么？ 客户身份识别制度。通过客户身份识别制度，金融机构可以据此判断客户所需要的金融服务及其账户内的资金流动是否与客户的身份和业务性质相符，其资金来源或用途是否存在可疑之处，从而保护金融机构本身不被犯罪分子利用，维护金融机构的信誉。

31、哪个机构有权代表我国政府开展反洗钱国际合作？ 国务院反洗钱行政主管部门——中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。32、2004年我国与哪些国家创建了一个地区性的反洗钱合作组织？其名称是什么？

2004年，我国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）。

33、金融行动特别工作组（FATF）是一个什么样的反洗钱国际组 织？

反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF)是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1998年在巴黎成立的政府间国际组织，其成员国遍布各大洲主要金融中心。该机构是反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一，FATF 关于反洗钱的《40＋9项建议》是国际反洗钱领域中的重要文件。截至2005年２月，该组织已拥有33个成员以及20多名观察员。

34、FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》和反恐融资的特别建议已被哪两大国际组织认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准？

国际货币基金组织和世界银行。

35、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪些部门举报？ 反洗钱行政主管部门或者公安机关。

36、举报人可以采取哪些形式举报？

可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等方式。

37、司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动，金融机构能否拒绝？

不能。金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。

38、简述金融机构境外分支机构的反洗钱工作应当遵循的原则规定。

金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方 面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。

39、金融机构履行反洗钱义务会不会影响其正常经营？ 金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在《证券法》、《个人存款账户实名制规定》、《贷款通则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，《反洗钱法》只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。

同时，金融机构严格履行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力；其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境；其三，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作，可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。

40、金融机构客户应履行的反洗钱义务是什么？

任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

41、哪个机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查？具体包括哪些权限？

中国人民银行及其派出机构负责对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查。具体包括现场检查权、非现场监管权、行政处罚权、行政调查权、临时冻结权。

42、中国人民银行及其分支机构监督检查的主要内容是什么？（1）金融机构依法采取反洗钱预防、监控措施的情况；（2）金融机构建立和落实反洗钱内部控制制度情况；（3）建立健全和有效实施客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度的情况；

（4）金融机构履行其他反洗钱义务的情况。如宣传培训义务、信息保密义务等。

43、中国人民银行反洗钱监管的方式有几种？如何定义？ 有三种。分别是现场检查、非现场监管、约见谈话。

现场检查是指中国人民银行及其分支机构根据反洗钱监管工作的需要，到被检查金融机构实地检查金融机构执行反洗钱法律制度的情况。现场检查分为专项检查和全面检查。

非现场监管是指中国人民银行及其分支机构收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。

约见谈话制度指中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融 机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

44、金融机构应按向中国人民银行报送中哪些反洗钱信息？（1）反洗钱内部控制制度建设情况；（2）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（3）反洗钱宣传和培训情况；（4）反洗钱内部审计情况；

（5）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。上述第（1）项反洗钱信息在内发生变化的，金融机构应及时报告。上述第（2）项反洗钱信息在内发生变化的，金融机构应在变化后10个工作日内报告。

45、金融机构应按季度向中国人民银行报送哪些信息？（1）执行客户身份识别制度情况；

（2）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况；（3）向公安机关报告涉嫌犯罪情况；

（4）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱信息。

46、下列信息中国人民银行及其分支机构是否可以要求金融机构报送？报送的时间如何规定?（1）报告可疑交易情况；

（2）配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱行政调查情况；（3）执行中国人民银行临时冻结措施情况；

（4）向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪情况。可以，按季报送。

47、金融机构向中国人民银行报告非现场监管信息的时间是如何规定的？

金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

48、中国人民银行及其分支机构对收集的非现场监管信息发现有疑问或需要进一步确认的，可采取什么方式向报告机构进行核实和确认？

（1）电话询问；（2）书面询问：（3）走访金融机构；

（4）约见金融机构高级管理人员谈话。

49、中国人民银行对非现场监管信息进行书面质询的，金融机构应如何处理？

（1）审核《反洗钱非现场监管质询通知书》。质询书的被质询单位与报告单位不符或缺少公章的，金融机构可拒绝受理。

（2）对被质询事项进行确认。

（3）书面回复。报告单位应在收到质询书5工作日内以书面形式回复中国人民银行。

50、中国人民银行对非现场监管信息采取走访方式进行核实和确认的，金融机构如何受理？

（1）审核《反洗钱非现场监管走访通知书》。如通知书上的报告机构有误，或缺少公章的，金融机构可拒绝受理。（2）审核走访人员及相关证件。走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人，并出示执法证。人员少于2人或者未出示执法证的，金融机构有权拒绝。

（3）配合走访人员，认真核对相关信息；

（4）审核走访人员填写的《反洗钱非现场监管走访调查记录》，并签字、盖章。

51、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》中涉及行政处罚事项有异议的，如何处理？

金融机构应当在收到相关处理文书之日起10日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。金融机构陈述的事实、理由及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。

52、简述中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施。

（1）进入金融机构进行检查；

（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

（3）查询、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。

（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

53、什么是反洗钱行政调查？

反洗钱行政调查是指中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱 行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行为。

54、可疑交易活动行政调查的主体是谁？

中国人民银行或者其省一级派出机构。具体包括中国人民银行总行，上海总部，分行，营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

55、反洗钱调查的客体是谁? 可疑交易活动。

56、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构的配合义务是什么？

金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和材料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，承担相应法律责任。

57、反洗钱行政调查的事项包括哪些？

中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：

（1）金融机构按照规定报告的可疑交易活动：（2）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；

（3）中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；

（4）其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；（5）单位和个人举报的可疑交易活动；（6）通过涉外途径获得的可疑交易活动；

（7）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。

58、反洗钱行政调查有几种形式？分别是什么？ 两种。一种是书面调查；一种是现场调查。

59、反洗钱行政调查的内容有哪些？（1）被调查对象的基本情况；（2）可疑交易活动是否属实；

（3）可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向；（4）被调查对象的关联交易情况；（5）其他与可疑交易有关的事实。60、金融机构如何受理反洗钱书面调查？

（1）审核中国人民银行或其省一级分支机构签发的《反洗钱调查通知书》上的要素填写是否齐全。如被调查单位名称不符或缺少调查单位公章的，金融机构可不予受理。

（2）如实填写被调查事项的相关内容，如实提供相关文件和资料，并对所提供文件和资料的真实性和完整性承担法律责任。

（3）按照调查通知书的要求向调查单位反馈情况和资料。（4）严格保守秘密，不得透漏与调查事项有关的任何信息。61、反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制哪些文件或资料？

（1）账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销 帐户时提供的信息和资料；

（2）交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证。

（3）其他与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。

62、反洗钱调查中询问的概念是什么? 询问是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中,就与可疑交易活动有关的问题,依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。

63、在调查可疑交易活动中,封存的适用条件是什么?（1）中国人民银行或其省一级机构调查可疑交易活动。（2）可疑交易活动需要进一步核查。（3）经国务院反洗钱行政主管部门或者经其授权的派出机构负责人批准。（4）被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损。

64、客户要求将调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应当如何处理？

应立即向中国人民银行当地分支机构报告。

65、根据《反洗钱法》的规定，采取临时冻结措施的前提条件是什么？

可疑交易涉及的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。

66、临时冻结时间最长不能超过多长时间？金融机构接到中国人 民银行对客户资金采取临时冻结通知，应当如何处理？

临时冻结不得超过48小时。金融机构接到中国人民银行对客户资金采取临时冻结通知，应当立即予以执行。接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》的，或超过48小时未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结；接到侦查机关继续冻结通知的，按照侦查机关的要求继续冻结。

67、阻碍反洗钱调查、检查的行为有哪些？

拒绝、阻碍反洗钱检查、调查；拒绝提供调查材料，或者故意提供虚假材料。

68、什么是金融机构内部控制制度？

内部控制一般指金融机构为实现经营和管理目标，有效规避和控制经营风险，通过制定和实施一系列的制度、程序和方法，对市场风险、法律风险、操作风险等风险进行事前防范、事中控制、事后监督的动态过程和机制。

69、金融机构为什么要建立反洗钱内部控制制度？

（1）洗钱风险的控制和预防是金融机构风险管理的重要内容，反洗钱内部控制制度是金融机构内部控制制度的重要组成部分。

（2）要求金融机构建立反洗钱内部控制制度，有利于提高金融机构的风险意识，加强自我约束和风险管理，引导金融机构全面切实履行反洗钱义务。

（3）建立健全反洗钱内部控制制度，不仅不会影响金融机构正常的业务活动，也是金融业进一步实现审慎监管、依法监管的应有内 容。

（4）金融机构应当建立反洗钱内部控制制度是国际组织和各国（地区）立法普遍要求采取的反洗钱措施。

70、按内部控制原理，金融机构反洗钱内部控制体系应当包括哪五大要素？

（1）内部控制环境；（2）风险识别与评估；（3）内部控制措施；（4）信息交流与反馈；（5）内部评价与监督。

71、金融机构反洗钱内控制度的主要内容是什么？ 金融机构反洗钱内部控制制度的主要内容包括：（1）反冼钱工作组织机构和岗位责任制度；（2）客户身份识别制度；

（3）大额交易和可疑交易报告制度；（4）客户身份资料和交易记录保存制度；（5）反洗钱定期培训制度等；（6）反洗钱工作保密制度；

（7）确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度；（8）保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度。

72、《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制 度提出了哪些具体要求？

金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

73、谁对金融机构及其分支机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？

金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

74、请谈谈对金融机构高级管理层在反洗钱内控制度建设中职责的认识。

高级管理层应充分认识洗钱犯罪