银行科技条线风险点自查

一、信息科技管理部门人员配备不足

科技人员对潜在的信息科技风险因素难以做到充分的识别、精确的计量和动态的监测与控制。科技人员知识水平不高大部分机构缺乏专业高素质人员，科技人员的教育培训跟不上信息技术的更新换代。信息科 技风险管理和控制方面的培训更少，缺少完整、系统的信息科技风险专业知识和管理技术手段。对信息系统开发、升级 、变更的管理、业务可持续性测试和规划等认识比较模糊，极易忽视对信息科技漏洞和隐患的排查 、除险 ，在 认知上存在着对风险防范的盲区和误区。

二、制度建设不完善、不系统

信息科技风险管理和控制措施多分散于其他管理制度中，没有专门的科技风险管理度。管理制度滞后于信息系统、信息技术的发展，没有随着新购买设备、设施而及时更新 、完善相关的管理制度．没有随着信息系统的升级换代而重新修订，难以起到防范信息科技风险的作用。

三、硬件基础设施薄弱

现在 ，在物理层面上实现了内、外网络的隔离，但针对Ｕ盘 、移动硬盘等设备尚没有建立防护策略和有效的管理制约手段．外网病毒容易通过上述设备侵入到内部网络，导致内网带宽被侵占，影响综合业务系统的正常运行。 ．

四、应急预案徒有形式

制定了系统应急预案 ，但大部分基层网点尚未根据预案对电力设备、网络设备等实施压力测试 ，也没有进行过应急演练。应急预案还只是停留在形式上，出现突发故障或紧急事件时不一定能达到预期的处置结果。另外，有些应急预案涵盖的项目过多，针对性和可操作性不强，影响应急预案的实效。