第一篇：私募基金疑惑问答汇总版

疑问解答

1，你们的定增所选的公司是宣传的五个公司吗？是停牌了吗？ 答：停牌又复牌了。我们的备选项目有很多，不只是这几个。定增项目的投资是动态更新的过程，我们与财通基金、汇添富基金、华夏基金、前海开源基金等公募基金公司，中信证券、国信证券、国泰君安证券、广发证券、光大证券、长城证券等国内二十余家AA证券公司开展项目合作，每周都有新的项目进入我们的项目池，我们会根据市场变化动态选择定增投资标的，确保我们的最优投资策略，获得更稳定投资收益。2，金万鸿金猴定增基金的项目标的有哪些？

定增项目的投资是动态更新的过程，我们与财通基金、汇添富基金、华夏基金、前海开源基金等公募基金公司，中信证券、国信证券、国泰君安证券、广发证券、光大证券、长城证券等国内二十余家AA证券公司开展项目合作，我们有市场上最丰富的定增项目资源，每周都有新的定增项目进入我们的项目池，我们会根据市场变化动态选择定增投资标的，确保我们的最优投资策略，获得更稳定投资收益。

3，金万鸿基金刚刚成立，线上产品的净值为何查询不到？ 答：我们线上的四款产品是股权投资，三年的锁定期，净值一年调整一次。

4，3.18号开始认购，认购成功了，多长时间能查询净值？ 答:一个月。5，金万鸿基金和财通基金相比有什么优势？

答：财通基金是国内行业领先的定增公募基金，每年有300多个定增项目投资，平均每天一个，我们和财通基金有着非常好的项目合作。

但是财通基金因为规模非常大，数量非常多，对项目的筛选性不足，我们投资的项目只有财通的10%左右，可以做到优中选优，实现更好的收益和更稳健的风控，比财通基金做的更好。6，金万鸿基金刚刚成立，太新了？

答:我们基金公司成立有1年的时间了，经历了去年历史最大的股灾，我们优秀的投资和风控团队很好的经受住了市场的考验。私募基金行业在国内从14年开始“合法化”，我们15年1月成立，算是比较老的新公司了。我们自身的高管团队和投资团队平均有10年以上的证券从业经营，经历过07年、15年两次的牛熊转换，经验非常丰富！

现在定增项目投资最主要看的是优秀项目的整合能力，我们与财通基金、汇添富基金、华夏基金、前海开源基金等公募基金公司，中信证券、国信证券、国泰君安证券、广发证券、光大证券、长城证券等国内二十余家AA证券公司开展项目合作，我们有市场上最丰富的定增项目资源，每周都有新的定增项目进入我们的项目池，我们会根据市场变化动态选择定增投资标的，确保我们的最优投资策略，获得更稳定投资收益。项目资源的整合是我们最大的优势。7，产品到期时，我多久能拿到钱？ 答：通常我们会在产品到期前与您联系，再次核对您当初预留的返款路径，如果没有问题的话，按照基金合同规定在基金计划终止后7个工作日内（以合同为准）就会返还。公司的客服人员和您的理财经理会联系您，提醒您及时查收账户。

8，如果我在产品存续期内，突然需要用到这笔资金，怎么办？ 答：如果合同没有特殊约定，定增产品一般是不能提前赎回的，因此需要您在认购之前考虑好，尽量用闲置资金进行认购。如果有特殊情况，导致您必须提前用到这笔资金，您自己可以找一个转让对象，也就是受益权转让。我们会为您尽快办理好相关手续。9，如果产品存续期内，你离职了，那我找谁去？

答：首先，金万鸿是一个非常好的平台，我愿意长期在这里发展，但如果由于特殊原因我离开了，公司有相应的客户交接制度，我们会及时安排相应投资顾问来为您服务。10，对于认购的金额有何要求？

答：仅对合格的机构和个人投资者私募发行（即不在公开场合推广与发售）。同时，其起点金额较高，每份投资一般不少于100万，超过100万元的部分以1万元的整数倍递增（具体以基金合同为准，有的项目是以10万元的整数倍递增）。

11.如果我在产品存续期内，突然需要用到这笔资金，怎么办？ 答：如果合同没有特殊约定，定增产品一般是不能提前赎回的，因此需要您在认购之前考虑好，尽量用闲置资金进行认购。如果有特殊情况，导致您必须提前用到这笔资金，您自己可以找一个转让对象，也就是受益权转让。我们会为您尽快办理好相关手续。我们公司也会帮您对接转让对象（转让结果和转让费用以实际对接情况为准）12.如果产品存续期内，你离职了，那我找谁去？

答：首先，金万鸿是一个非常好的平台，我愿意长期在这里发展，但如果由于特殊原因我离开了，公司有相应的客户交接制度，我们会及时安排相应投资顾问来为您服务。同时金万鸿基金的客户服务部和证券公司的托管部会持续为您提供服务。13.对于认购的金额有何要求？

答：仅对合格的机构和个人投资者私募发行（即不在公开场合推广与发售）。同时，其起点金额较高，每份投资一般不少于100万，超过100万元的部分以1万元的整数倍递增（具体以基金合同为准，有的项目是以10万元的整数倍递增）。14，认购定增项目时，公司要收手续费吗？

答：投资者要支付认购费资金的1%，价外收取。管理费2%，价内收取。

15，我是外籍人士，是否能够认购定增产品? 答：如果您是外籍人士，虽然不能直接投资国内的股票、基金等，但是可以认购部分的私募产品，这个问题每个产品的规定不太一样，具体产品我可以帮您具体分析。您也可以找国内大陆朋友代您购买。金猴定增目前可以购买，但是需要国内银行账户，人民币购买。16，金猴定增18个月的产品存续期是多长时间？ 答：存续期是长期。18个月锁定期后客户可以退出，管理人可以选择解散或者继续。17，基金经理介绍

答：基金经理马腾飞，曾任职于信泰人寿、前海人寿、前海股权交易中心等金融机构。现任金万鸿金猴系列定增基金基金经理。经历07年/15年两次牛熊转换。保险行业专业投资背景，丰富的险资投资经验，风格稳健，擅长参与定增、并购、重组等稳健型投资机会。18，18个月和6个月锁定期的产品的区别

答：18个月是标准的定增产品，我们和项目合作方直接参与上市公司定向增发标的。18个月的产品投资更稳健，收益非常稳定。6个月是对18个月的标准定增产品进行时间错配后的投资产品，收益上会略低于18个月产品的年化收益，但是投资期限更灵活。19，私募基金牌照及相关资质证件有电子版吗？

答：有。20，我的资金在多个银行账户里，同时往你们指定的账户内汇款可以吗？

答：客户需要从同一个银行账号中转账，账号的开户人必须和认购人是同一个人。可以同一账号分笔打款，总额要大于100万。21，我明天来你们公司签合同，需要准备什么东西？

答：您需要准备您的身份证（外籍人士需要提供护照、美籍需要提供绿卡、加拿大籍需要提供枫叶卡、港澳籍需要港澳通行证、台湾籍需要回乡证），您的国内银行卡或存折，以上两样，我们需要留存复印件，之后连同您的汇款凭证复印件一块进行备份，以便将来产品到期时及时将本金和收益返还到您的账户中，您的汇款账户作为未来返还本金和收益的唯一路径，这张银行卡或存折的信息需要您在合同中填写。

22，如果在产品存续期内，我的返款账户变更了，怎么办？ 答：您可以与我联系，我会帮您办理好相关的变更手续。23，我用公司的资金可以认购你们产品吗？

答：这是可以的，只要是合格机构投资者，都是可以认购定增产品的，具体的认购方式，我可以见面与您详谈。24，如果想投资的话怎样汇款？

答：我们每个产品都有专用的证监会随时监管账户，我们就把钱打到公司规定的监管账户上，在银行柜台办理对公汇款就可以。您签署的合同上与打款的监管账号。这支金猴定增的募集账户名称：国泰君安运营外包户，募集账户账号是30200339000223，开户银行名称：平安银行股份有限公司上海分行营业部。25，我怎么可以看到我购买产品的进展情况？

答：

1、登录证券公司官网

http://www.xiexiebang.com/（国泰君安证券）

托管业务板块——私募基金产品查询——关键字“金万鸿”

2、登录金万鸿基金官网

http://www.xiexiebang.com/查询 我们每月、每季度都有相应的信息披露和净值披露 26，你们公司的大客户有什么优惠政策？

答：我们公司会专为VIP客户发行专享产品，普通客户无法购买的，收益比普通产品要高，可以有积分，换取礼品，我们还定期举办会员活动。例如品茶会、艺术品鉴赏、万亩茶园游等。27，你们的定增产品，利润如何分配？

答：本基金设置三档计提标准，收益<8%管理人不收取业绩报酬； 8%≤收益<50%，管理人收取20%作为业绩报酬； 50%≤收益，管理人收取30%作为业绩报酬

年化8%以下收益我们不提取业绩报酬，确保您有一个稳定的基础收益。

第二篇：私募基金问答

销售话术---培训部

私募票据基金问答

说明：为了更好满足销售人员得需求，同时兼顾有经验跟没经验的人员的需求，特将部分问题分为标准版。旨在为一线员工提供不同角度，方向与技巧性参考。

1，财富之家是什么公司？跟金泽又是什么关系？什么时候成立的？

答：财富之家是金泽集团的下属子公司，集团成立于2010年初，注册资金35亿，实缴8.7亿，业务板块包括深圳市招商电梯有公司，金泽家园房地产开发有限公司（保障房），财富之家百货有限公司，财富之家金融网络有限公司，财富之家投资管理有限公司；其中财富之家金融网络科技有限公司是做P2P业务，筹建于2013年底，在2014年1月在深圳市工商局注册的。财富之家资产管理有限公司是做私募票据基金的。

2，你们合法吗？国家管你们吗？

答：财富之家金融网络科技跟财富之家资产管理有限公司都是合法注册，依法运营的，是合法的。中国证监会是我我们财富之家资产管理有限公司的管理机构，它颁布了《私募基金监管暂行办法》（证监会令105号），对我们所处的行业进行监督跟管理的，我们严格按照这个管理办法开展业务的。

3，主动管理型基金是什么意思？什么是CPPI策略？

答：主动管理型基金是指财富之家资产管理公司作为基金管理人，对所投资的对象票据进行严格调查，仅仅投资于财务，法律，和经营等多方面的调查后判断具有价值的企业票据投资对象，并在投资后进行跟踪，监督投资对象，严格控制风险。另外主动管理还体现在CPPI策略，在提高安全的同时会在收益上进行优先对付。

CPPI策略称为固定比例组合保险策略，是投资组合保险策略的一种。

4，什么是组合式基金？

答：组合式基金指基不止投资于一个票据，或者投资到很多票据，即组合投资。通过组合投资实现风险分散。

5，这个基金投资什么？投股票吗？投项目？

答：本只基金绝对不投股票，项目，根据低风险跟高风险投资组合，低风险主要投资来自回报率较低的一些企业票据，高风险的一般投资服务费较高的企业票据贴现，我们在追求本金安全的同时增加风险分散。

6，投资你们基金安全吗？保本吗？

答：基金是依法设立的，接受证监会监管的，开展业务需要遵守国家法律法规。按照《私募基金监管暂行办法》明确规定“私募基金管理人，私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。”违反规定是要被罚款的。，金额较大时会被追究刑事责任。所以，基金公司是不能承诺保底的或者最低收益。

7，如果投资亏损了怎么办？

答：根据CPPI策略的组合式投资，风险跟回报都是成正比的，只要做金融都是有风险点，但是我们票据都是跟银行承兑的，一般是不会发生风险，风险极低的。最多的可能风险是公司在跟银行进行承兑回款的时候延期一些时间，如果这样的风险发生了，我们基金有20%作为劣后的，80%作为优先对付，所以基本是没有问题的。

如果出现不可抗力，那就是另一个话题了。我们的合同上面已经有对不可抗力有明确标示的。

8，你们基金怎么控制风险？

1），投资决策机制： 考察企业的情况，验证票据 2），投资策略运用：固定比例投资组合 3），低风险票据的优质票据 4），风险票据 5）票据的查询

6）GP保障，20%的劣后资金，优先满足有限合伙人的预期收益

7）专业的投资后的增值服务。投资后管理从整个投资管理流程中分离出来，通过对票据的价值的深入挖掘和精耕细作，为投资企业提供个性的服务。

9，网上说有限合伙基金都是骗子，像什么XX的，我朋友投资，最后都被骗了？

答：有限合伙是正规的一种基金组织形式，国家不仅在法律上保障，在工商审核上都有流程，二有限合伙这种组织形式，和基金，能不能保障投资人的的资金安全并没有直接联系，事实上很多企业，银行的子公司做基金也会采取有限合伙形式。像国开行。

重点是你选择做投资一定要选择信用记录，有实力，专业的公司，只有这样才能保障你的资金安全。

财富中国是金泽集团旗下的公司，公司的实力不容小觑，注册35亿，实缴8.7亿。有实体做依托。

10，我们怎么知道你们用基金的钱确实在做票据，而不是把钱用到自己的项目上？

答：首先，金融跟项目都是独立的法人，每个公司都有相应的业务范围，也是被监管的，P2P被央行下面的额普惠金融部监管，而基金是被证监会监管的额，违反相应的操作都是要被处罚的。

11，天使，VC, PE 是什么意思？票据跟那个投资有什么不一样？

答：天使，VC，PE 都属于股权投资，不过是在企业发展不同的阶段投资进去的。

而票据一般是银行开具用于企业贸易之间的融资服务的一种业务。两家企业发生贸易所产生的交易额度一般很大，但是一家企业不会一下子把资金全部给付，在这样的情况下会找银行寻求票据，但是相对于的企业希望立马贴现，这个时候我们帮助企业给付资金，按照银行息差，平进平出。而我们就相对应收取服务费，最后票据到期我们去银行回款。而这个过程是几乎没有一点风险。所有股权投资跟票据投资他是不一样的，风险也是不一样的。

12，那票据基金投资就是你一点风险也没有吗？

答：肯定是有点饿，只要做金融，都是有风险的，只要做金融都是要追求风险控制的。而我们的票据投资的风险最多就是兑付延期，可能跟银行的兑现，但是我们基金对客户是不会延期的，因为我们基金有这样的实力跟信誉。

13，你们这个基金管理人登记了没有？

答：是的额，已经登记了。在2015年1月29.14，银行有做托管吗？

答：根据规定，可以由基金托管人托管，也可以不托管，托管要收取费用的，更多的是没有采取托管的，所以这个问题没必要去追究，有些企业没有托管他可以宣称托管了，但是我们为了为了给投资人一个安全监管银行与中国建设银行采取了合作。其实基金的安全性跟是否托管没有必然联系，基金的管理团队的专业水平有关系的。

15，募集期，封闭期，存续期这些是什么意思？

答：募集期是指本基金向投资人募集认购资金的期限，也就是我们现在所处的阶段，到基金成立，募集期就结束了。封闭期指当本基金成立后，本基金会有一段不接受投资人申购和赎回基金基金份额申请时间段

存续期指本基金从法律上成立至注销之间的期限。

16有限合伙基金是什么意思？和银行一样吗？我买的基金都套起了。

答：以有限合伙企业作为基金存在大的主体存在形式的基金，也就是基金管理人作为朋友同合伙人，投资人作为有限合伙人共同成立有限合伙企业，基金管理人有限合伙企业对外投资。，GP负责基金的管理运作，对基金的债务承担无限连带责任。有限合伙人不负责基金的具体运作。，以出资额承担有限责任。本基金跟你购买的不一样，你购买的是公募，投资于股市的，其中的风险不寒而栗。

本基金不投资于股票，而是票据。

17，我适合买多少钱？

答：我们推荐追求稳健型的客户，起投金为5万。分为半年，一年，两年期的封闭型基金。

18财富中国的投资的票据怎么选择？

答：首先考察公司的实力，跟财务状况，而一般能做持有票据的企业都具有一定实力，因为他们的票据由银行出具，银行在这块都已经有了严格的审核，我们只需要验证票据的真伪，至于这点我们只需要向银行核对就可以了，我们把钱向企业放款他们只需要支付一定的手续费服务费这点对企业是没有问题的，不像债权，跟股权他们本身自身就缺乏钱，而持票企业他的财务并没有严重负债，只需要贴现价值再生，而这类的企业一般也是信誉很好的。

我们一般不会选择到期日超过半年的。这也是风控制的一点。

19，我投资的钱打到哪去了？是到公司老板的账户里面吗？

答：不是，本基金开立专门的银行私募账户，用于投资人资金的归集，专款专用。资金去向只用于投资票据，如果发生了偏差证监会都会进行监督的。而关于这点，在合同里面也有明确注明资金去向。

20，从什么时候开始计算收益？收益怎么给我？

答：打款第二日开始计算收益，每月20号都会打到你的合同上面的卡里。

21，打款日跟基金成立日，不一样吗？

答：本基金向投资人推介后，根据投资人预约的情况定出出资期限，并通知投资人在确定的期限内投资款项打到基金的银行庄户，投资人向基金银行账户打款的日期即为打款日，而这只基金的募集总额完成日即为基金成立日。

22，基金会募集失败吗？如果没募集起来我打款的钱怎么办？

答：理论上是存在这种情况的，失败的前提是额度和人数都没达到标准数额，但你想，财富中国在全国有那么多家公司，这种可能性几乎是没有的，如果有不可抗因素导致的，我们还是会计算收益给你的。

23，为什么叫有限合伙，是不是我们合伙凯里一家公司？

答：按照中国证监会的相关规定，基金的组织形式有三种：公司制，合伙制，契约制，我们可以选择其中一种，合伙制是最普遍的。

公司制：需要交纳公司层面的企业所得税，而合伙制和契约制无需缴纳，所以合伙跟契约具备税收优势。

契约制基金在投资上存在较多限制，没有有限合伙灵活。事实上，你投资基金确实是你跟公司一起开了一家公司，公司的目的就是为了共同的目的去投资票据，为大家赚取收益，只是我们的管理团队以专业的形式去管理。

24，基金一般期限在两年，为什么你们的有半年？

答：因为我们在选择票据上为了降低风险不会选择到期日期超过6个月的所以有半年的投资产品。

25，这个产品在财富中国的官网上能查到吗？

答：根据中国证监会的《私募股权基金监督管理办法》规定私募基金不能通过报纸，电视，电台，互联网等大众媒介去宣传推介的。所以是不能的。

26，为什么要委托给你们投资，委托给你们还得交管理费，我自己投多好？

答：从专业角度而言，术业有专攻，每个行业都有存在的分工必要性，投资理财也是一门深厚的学问，基金公司是专业的基金管理人，团队具有专业能力和经验，我们有信心为投资人赚取丰厚的投资收益。投资是一项对专业要求很高的行为，基金投资人如果是专业的投资人士，那自然没有必要委托我们去做投资，因为他有专业能力，如果基金投资人没有专业的投资人士那么我建议你要慎重考虑自行投资，或者将资金在自行投资和委托投资做一个分配。

从现实的角度而言，国家社保基金还是交给了专业的投资机构进行了管理。基金投资人对于投资于本基金，和基金公司形成委托的关系，这个关系包含基金公司收取管理费的行为，也包含着其它关系，财富之家列出了20%的劣后等等。

27，财富之家的地址在哪里，我们可以去看看吗？

答：财富之家注册于深圳市工商局，而这家公司本来就是深圳本地的公司，因为深圳作为经济特区也是金融的先行区，不像有的公司，本来是其余地方的为了注册专门跑到深圳注册宣称是深圳的公司，在这一点需要谨慎。因为山高皇帝远工商很难核实一些问题，因为公司也不能动不动跑到深圳区。

28，需要你专门的银行卡吗？

答：不需要，基金投资人只需要从其它银行账户直接转账即可。

29，为什么合同上写的是预期收益，而你们说这是优先分配收益？

答：这个不冲突，按照国家规定，我们必须写预期收益，否则就是变相承诺收益。

30，我以前都在银行买，很安全，你们跟银行有什么区别？

答：银行也是企业，有些理财产品银行也是代代售，银行业垄断，现在国家做金融深化改革，未来会有更多的非银行类理财产品，现在这类的公司也就越来越多，做金融永远有风险，做金融永远要追求安全性，所以你一定要在选择上进行严格分析后再选择。

31，为什么还要签风险提示书？不是不是有风险，很大？

答：中国证监会颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》中规定私募基金销售中，需要制作风险揭示书，有投资者签字确认，这是一个程序，和基金风险大小无关。不仅是私募基金按照国家规定，银行理财，信托，等销售中也是要签风险提示书的，而我们作为基金管理会做到专业投资，把风险降到最低，这就是管理人能力的一些方面的考量。

32，什么是私募？有哪些形式存在？

答：根据证券投资基金也协会释义“私募基金”是指中国境内以非公开式向投资者募集资金设立的投资基金，主要运作的形式有，契约型基金，合伙制，公司型，信托型等。

33，什么是契约型的？

答：契约型是指未成立法律事实，通过契约形式设立的私募基金，基金管理人依据契约的约定管理，运用投资人缴纳的基金财产，投资人依据契约的约定收取基金收益。

契约型的主要特点是不具备法人资格，投资人通过基金合同授权管理人代为行使基金财产的使用，处分权，管理人都是按照约定的收益收取所得。契约型上限人数是200人。

其实契约型基金并非新生事物诶，信托就是一种契约型，只是2014年以前，私募基金不允许使用契约型基金的形式，从不允许到允许也可以看出国家对私募的态度。

34，什么是合伙制？特点？

答：合伙制基金是指企业采取有限合伙企业的形式成立，基金管理人为普通合伙人，投资人为有限合伙人。

特点：1），GP对基金承担无限连带的责任，LP的责任是有限的。2），GP负责对基金的管理

3），GP是按照对基金的表现来获取比例分成 4），有限合伙企业无需缴纳企业所得税

5），GP合伙人需要向有限合伙企业就是基金出资 35，什么是公司制？特点？

答：公司制私募基金指根据《公司法》的相关规定，以有限责扔死或者股份制有限责任公司的形式组建基金，基金是独立的法人地位的公司

特点是独立法人地位，使用部分税收的优惠政策，需要缴纳所得税。

36，票据是什么？票据基金跟私募有什么联系？

答：票据：广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、国库券、企业债券、发票、提单等；狭义上的票据则仅指《票据法》上规定的票据，仅指以支付金钱为目的的有价证劵。依据法律按照规定形式制成的并显示有支付金钱义务的凭证。主要有汇票，本票，支票。

汇票：是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。汇票是国际结算中使用最广泛的一种信用工具。

本票：是一项书面的无条件的支付承诺，由一个人作成，并交给另一人，经制票人签名承诺，即期或定期或在可以确定的将来时间，支付一定数目的金钱给一个特定的人或其指定人或来人。国外允许企业和金融机构签发，中国大陆一般是银行签发。

支票：是以银行为付款人的即期汇票，可以看作汇票的特例。支票出票人签发的支票金额，不得超出其在付款人处的存款金额。如果存款低于支票金额，银行将拒付给持票人。这种支票称为空头支票，出票人要负法律上的责任。

P2P的相关话术财富中国

36，财富之家互联网科技有限公司跟财富之家资产管理有限公司的区别？

答：财富之家金融网络科技有限公司是做P2P 业务的，财富之家资产管理的有限公司是做票据基金的。

37，财富之家金融网络科技有限公司的介绍? 答：个人对个人点对点的第三方中介咨询服务平台。一边做理财出借服务，另一边做贷款业务，以前市面上很多公司打着P2P 的名义去做自容，跟P2P是不一样的，他们跟项目直接相关，而我们的贷款端不会跟项目直接相关，需要对贷款的个人企业进行审核去降低风控只有这样的话对资金安全才有保障。

38，平台术语的掌握？

1）P2P：指个体之间与个体或者企业之间通过网站实现借贷，中间网站成为网贷平台，简称平台。

2）借款用户：（借款人）指已经在平台上发布借款项目的客户；

3）投资用户：（投资者）指在平台上完成各项目安全认证的，已经或者准备认购借款项目债权的用户。

4）投标：指投资者用户在平台上认购借款项目指定数额债权的行为。

5）线上充值：利用第三方支付平台进行充值，将资金划入网络借贷平台的对公账户或者个人在第三方支付的虚拟账户。

6）提现：投资者对平台提出申请，将个人的虚拟账户上的资金转入到投资者银行卡上，体现出来的钱是真金白银。

7)预期：指借款用户未能按照借款项目发布时约定的时间，对投资用户进行足额还款的状态。

8)垫付：指借款项目预期，由财富中国合作的第三方担保机构代为偿还的动作，垫付完成后债权转移至财富中国名下。

9)代收本金：指指定借款人需在指定期限归还给投资用户的金额总和。10)债权：债权与债务队里的额一种关系。

11)债权转让：当财富之家通过财富中国的平台把钱先行借给企业，个体以后形成债务债权的关系，然后通过财富中国平台进行债权债务关系的转让，给投资者的一个过程。

13)股权：股票持有者所具备的其拥有的股票比例相对应的权益及承担一定责任的权利。

39，财富之家跟财富中国的区别？介绍？ 答：财富中国是财富之家金融服务平台的品牌名字，官方网站（www.xiexiebang.com）是一家注册资本达7.7亿人民币的互联网金融平台，工商实缴1.7亿人民币，总部位于深圳，现在在全国有27家分公司，近百家营业网点。财富之家的集团公司是金泽家园集团，成立于2010年，总部位于深圳，注册资本金35亿人民币，工商实缴8.7亿人民币，集团业务三大板块，房地产，票据基金，互联网金融。2015年8月荣登中央电视台黄金时段，称为全国知名金融品牌，2015年登陆央视1套，还在东方卫视，安徽卫视登陆了，其中湖北卫视广告投放持续到12月份。

40，财富之家的企业文化？

答：品牌内涵：财商世界，富强中国；公司宗旨：产业报国，创富于民；企业文化：诚于信、诺于言、鉴于行；发展理念：开辟金融蓝海新航线、打造王牌互联网金融。

品牌的特征：扩张性、专业性、创新性；品牌定位：专业化、纵深化、精锐化。市场定位：独立的第三方平台；提供综合金融一体化。

企业的目标：中国最具影响力的互联网金融公司；企业道德：外树诚信形象，內育忠诚员工。

41，公司的收益是？

答：年化收益在8%-15%，根据线上不同的标有不一样的浮动利率，投资门槛100起，期限为30天-2年，财富中国平台每天的应急储备在4000万人民币。资金通过第三方支付，签约平台是通联支付，网银支付，连连支付，的强强联合，保障资金与交易安全的模式。

42，如果发生风险怎么办？

答：我们采取客户本金先行垫付保障，平台建立风险保证金体系，设立了专门的还款风险保证金，额度为平台出借资金总额的1%-2%，当出借的资金发生风险的时候，用起垫付出借人的本金及应得收益，极大程度保证了出借人的资金。

43，财富中国队应急储备金签约的托管银行是？

答：民生银行。

44，线下投资收益怎么样？

答：线下投资收益率12%-14%,投资期限是3月，6月，1年

45，财富中国的客服电话？

答：400-000-3658

44，你们在成都地址在哪？

答：成都市锦江区东大街芷泉段时代1号27楼06-08号

46，财富中国的社会关系？

答：2015年5月7号正式挂牌成为华阳儿童康复中心长久资助单位，承诺友情资助华阳儿童康复中心房屋租赁费。财富之家慈善基金已在深圳市民政局注册成立，发证日期为2015年10月13日，公司出资额为200万人民币，财富中国互联网金融平台之前的爱心承诺每投资1万财富中心捐1元，现已经注入慈善会。

2015年9月，财富中国正式与宏博昌荣传媒签约《中华百家姓》姓氏梦想基金广告项目。

47，你们财富之家的法定代表人是谁?集团董事长是谁？

答：财富之家的法定代表人是李元保，集团董事长是吕虹威。

48，你们集团形式存在，会不会做自融？我怎么知道？

答：做金融最核心的部分是“专业，实力，信誉”，首先没有实力的公司会想着去空手套白狼，会去做自融，这类的公司是不能长久的，前几年资金出现问题的公司都是很脆弱的公司，往往以集团形式存在的代表着实力跟专业，意味着信誉，那么就要求这样的集团公司不是徒有虚表的，而我们集团下面的电梯公司跟房地产公司早在很多年前就已经成立，只是为了企业转型走向集团化才在2010年初成立集团，发展金融业务；

其次，一个集团做项目又做金融，这些业务都是不冲突的，因为公司都是独立的法人，财务独立的，业务也是不一样的，《公司法》对集团化，子公司都是有规定的；李克强总理在十八届第一次人大会议上政府工作报告指出“推进利率改革，汇率市场化改革，发展多层次资本市场，提高直接融资的比重，而且要保护投资者，尤其是中小企业的权益”就因为“提高直接融资的比重”这句话释放了金融中介的信息，催生了金融的爆发式增长。但是总理没有说让外面的企业空手套白狼，没有给他们设门槛造成了现在的局面，但是你作为一名投资者就应该理性参考，去分析然后选择。

最后就是我们金融业务的每一个标都是在平台上面透明的，都是可以查到的。银监会下面的普惠金融部已经准备就绪，在未来几个月内就会对P2P的监管细则出台，而财富中国一直在严格按照国家法律、法规的体制内运行的。

49，你们时间不长、办公楼租赁高档，人员工资也给的不低，有的业务员没有业绩也要发工资，你们是不是没有注意成本控制？

答：金融本来就是通过运作资本而产生收益的行业，至于办公楼的豪华与否跟公司产品风险大小并没有直接关系，办公楼的租赁跟公司的经营战略和策略，盈利状况来决定的，很多没有实力的公司会通过这样的营销术语去给投资者造成迷惑，让投资者不能理性。也正是他们这类公司为了拉取客户采用这样的话术去误导客户获取客户，反而让他们取得了一定的市场，如果当投资者都意识到这的时候这类公司发生风险就会很严重，因为他们没有实力。这个市场就是很残酷，很有竞争力的市场，希望投资者您科学分析，理性选择。这一点可能你就不了解我们公司了，我的工资很低，这里每个业务员的工资都是根据他的业务能力来决定的，在这块我们公司执行的非常严格，这一点我作为业务人员深有感受，这也是我感受到公司优秀的地方，有一种认同感，归属感，才敢跟你推介我们的公司，我们的产品。

50,你们的P2P的风险为什么不会跑路？

答：你知道著名经济学家郎咸平先生曾经就说过这样的话，“真正的公司是不会容易破产的”。因为真的P2P是做网贷的，他跟项目是不一样的，项目是多对一，容易发生集中性风险，而一旦发生就容易形成连锁反应，让所有的投资者收到损失，P2P是做网贷的，他的另一边是做贷款的，相当于是不同的投资者的资金分散到不同的有借款需求的企业身上去了，而这些企业跟平台没有亲戚关系，而是合作关系。这样一来我们就会以考虑资金安全为客户争取最大安全化，即使因为某些原因导致一部分企业不能按时对付，我们还可以通过自己的盈利和其它优质债权的回收本金及时满足投资者的利益。加上公司也成立了分先准备金。跟何况我们是有担保公司再担保的。

51，项目，跟债权转让，跟股权投资，票据基金投资有什么不一样？

答：项目作为在经济体量里面充当一个元素，跟经济变化有关系，跟经济环境，跟经济政策，自然灾害都是有关系的，恰好现在面临着大环境经济下滑的严格阶段，所以项目现在是术语高风险，我想你在过去几年应该有所接触到的，或者感受到的。

而债权转让时指企业的债务权利关系的严格变化，每一个企业都相当于一个项目，即使借款企业的发生风险，但是改变不了这个债务的现实，作为债务的权利人永远是有权利去追讨的。而股权投资的话就是对企业，项目所有权的一个关系，如果发生风险投资人只能共同承担，所以股权投资的风险高于债权。

票据基金也是私募，但是他的标是票据是银行开具的，性质就是见票就要对付，所以它的的风险是最低的。

第三篇：私募基金知识问答

私募基金知识问答

1、什么是私募基金?

答：根据《私募监管暂行办法》的规定，私募基金是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

2、私募基金的投资范围有哪些?

答：根据《私募监管暂行办法》的规定，私募基金可投资于股票、股权、债券、期货、期权、基金份额以及投资合同约定的如红酒、艺术品等其他投资标的。

3、私募基金的组织形式有哪几种?

答：私募基金根据组织形式可以分为：A、契约型基金。指未成立法律实体，而是通过契约的形式设立私募基金，基金管理人、投资者和其他基金参与主体按照契约约定行使相应权利，承担相应义务和责任。B、公司型基金。指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的法人实体——基金公司，由基金公司自行或者通过委托专门的基金管理人机构进行管理，投资者既是基金份额持有者又是基金公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。C、合伙型基金。指投资者依据《合伙企业法》，成立投资基金有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作。

4、私募基金的管理类型有哪几种?

答：私募基金的管理类型主要有：A、自我管理。指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金，通过组建内部管理团队实行自我管理。B、委托管理。指采取委托管理方式将资产委托私募基金管理人进行管理。C、顾问管理。指私募基金管理人通过担任投资顾问的方式为信托公司、券商资管、QFII 等管理资产。

5、私募基金根据投资方向可分为哪几种类型? 答：私募基金根据投资方向可以分为：A、主要投资于公开交易证券的私募证券投资基金；B、主要投资于非公开交易股权的私募股权投资基金(包括创业投资基金)；C、主要投资于艺术品、红酒等特定商品的其他私募投资基金。

6、私募证券投资基金有哪几种类型?

答：私募证券投资基金的类型主要有：A、股票类基金。主要投资于股票。B、债券类基金。主要投资于标准化的债券、非标准化的债券如委托贷款等。C、货币市场基金。主要投资于货币市场工具。D、混合类基金。投资标的包括股票、债券、货币市场工具但无明确的主要投资方向。E、资产证券化基金。主要投资于房地产、商品、贷款等资产证券化产品。F、衍生品基金。主要投资于期货、期权等金融衍生品。G、多资产基金。无限定的主要投资标的，主要投资股票、债权和货币市场工具外的其他金融产品。H、对冲基金(或绝对收益基金)。基金合同不限制投资标的，也不跟踪业绩比较基准，以为客户提供绝对收益作为投资策略。

I、基金中的基金(FOF)。投资于其他证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品。

7、私募股权投资基金有哪几种类型?

答：私募股权投资基金的类型主要有：A、成长基金。投资于成长阶段企业。B、并购基金。主要以控股方式投资于稳定成长期的企业，这些企业通常可以提供连续三年以上的反映盈利能力或潜力的财务报表，通过企业内部重组和行业整合来帮助被收购企业确立市场地位。C、重整基金。专注于为陷入财务危机的企业提供财务拯救。D、夹层基金。通常以股债结合的形式投资处于稳定成长期而上市之前的企业。E、房地产基金。直接投资于房地产相关项目以获取收益。F、基础设施基金。投资于基础设施项目。G、母基金。投资于其他基金、集合计划、专项资金等。

8、什么是创业投资基金?我国对创业投资基金有何扶持政策?

答：创业投资基金是股权投资基金的一个特别种类，主要投资未上市创业企业普通股或可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。由于创业投资基金主要投资中小微企业的创业阶段，因此世界各国均通过特别立法，一方面明确财税扶持政策，另一方面对其投资领域进行引导，以确保政策目标实现。我国对创业投资基金的扶持政策包括：在财税方面，税务总局于 2009 年印发了《关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知》(国税发[2009]87号)，对创业投资基金的财政扶持政策进行了规定；在监管方面，中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理，在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为创业投资基金提供便利服务；在自律管理方面，中国基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。

9、推动私募基金行业发展有什么意义?

答：推动私募基金行业发展的意义主要有：一是有利于促进经济结构调整和产业转型升级，服务实体经济发展；二是有利于促进创新、创业，推进创新型国家建设；三是有利于培育新型投资主体，满足日益增长的居民财富管理需求；四是有利于促进直接融资发展，优化金融资源配置，促进多层次资本市场发展。

10、私募基金登记备案的主要法规依据是什么?

答：私募基金登记备案的主要法规依据有：A《证券投资基金法》第九十条“担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况” ；B、《私募监管暂行办法》第七条“各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记”、第八条“各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续” ；C、中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》(试行)第五条“私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续”、第十一条“私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后 20 个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案”。

11、私募基金管理人什么情况下需要向中国证券投资基金业协会进行登记、备案或者报告?

答：根据《私募监管暂行办法》的规定，出现以下几种情况，私募基金管理人应向中国基金业协会登记、备案或报告：一是开展私募基金管理业务的机构应当向中国基金业协会登记；二是私募基金募集完毕后，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案手续；三是私募基金管理人需定期更新管理人及从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，发生重大事项的，应当在 10个工作日内向中国基金业协会报告；四是私募基金管理人应当于每个会计结束后 4 个月内，向中国基金业协会报送经会计师事务所审计的财务报告和所管理私募基金投资运作情况；五是私募基金管理人依法解散、被依法撤销、或者被依法宣告破产的，其法定代表人或普通合伙人应当向中国基金业协会报告。

12、如何进行私募基金登记备案?

答：私募基金登记备案应通过中国基金业协会私募基金登记备案系统进行。登陆网址：https://pf、amac、org、cn 登记备案简明流程：

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13、私募基金管理人登记及基金备案的性质是什么? 答：根据《证券投资基金法》、《私募监管暂行办法》、中国证监会授权以及《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》有关规定，由中国基金业协会负责私募基金管理人登记和私募基金备案，并履行行业自律监管职能。私募基金自律管理以信息披露为核心，以诚实守信为基础。私募基金管理人承诺对所提供信息的真实性、准确性和完整性承担法律责任。私募基金管理人登记和私募基金备案不属于行政许可事项。中国基金业协会对于私募基金管理人提供的登记备案信息不进行实质性事前审查，登记备案不构成资质认可，不产生对私募基金增信的法律效果。

14、私募基金登记备案有何积极意义?

答： 私募基金登记备案的积极意义有： 一是登记备案后，纳入中国证监会统一监管，有利于整个私募基金行业的规范发展。二是登记备案后，在中国基金业协会公示，有利于打击非法基金，营造良好的市场发展环境。三是登记备案后，可以享受中国基金业协会提供的服务及各地的相关优惠和扶持政策。四是登记备案后，私募基金可以直接以私募基金产品的名义在中国证券登记结算公司、中国期货保证金监控中心开立证券、期货账户，降低运营成本。五是登记备案后，有利于扩展业务，为申请开展公募基金业务、设立公募基金公司，甚至为申请其他证券、期货业务牌照打下基础。

15、私募基金管理人不履行登记备案手续可能受到何种处罚?

答：目前，中国证监会及派出机构积极鼓励私募基金管理人履行登记备案义务。今后，对于从事私募基金活动而不按规定进行登记备案的机构，将根据《证券投资基金法》第一百三十四条、《私募监管暂行办法》第三十八条等法律和部门规章的相关规定依法处理。

（《证券投资基金法》第一百三十四条：非公开募集基金募集完毕，基金管理人未备案的，处十万元以上三十万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。）

16、《私募监管暂行办法》对私募基金的投资者有什么限定性条件? 答： 《私募监管暂行办法》规定，私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。根据《证券投资基金法》，私募证券基金投资者人数不得超过 200 人。按照《公司法》和《合伙企业法》的相关规定，以股份有限公司形式设立的私募基金，投资者人数不得超过 200 人；以有限责任公司或者合伙形式设立的私募基金，投资者人数不得超过 50 人。对于单只私募基金，无论募集多少次，投资者人数累计不得超过规定人数。

17、什么是合格投资者?

答：私募基金合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：A、净资产不低于 1000万元的单位；B、金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。其中，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

18．《私募监管暂行办法》规定了哪三类机构和个人可视为当然合格投资者?为什么? 答：《私募监管暂行办法》规定了以下三类投资者可视为当然合格投资者，不对其资产规模、收入和单笔投资金额标准有要求。A、“社保基金、企业年金等养老基金和慈善基金等社会公益基金”，由于其资金具有较高稳定性且可以用作长期投资，适合投资于私募基金。B、“依法设立并在基金业协会备案的投资计划”，既包括独立管理机构设立的以投资于私募基金为目的的“基金的基金”等集合投资计划，也包括商业银行、信托公司、保险资产管理公司、证券公司、期货公司、公募证券基金管理公司等各类基金管理机构及其子公司设立的各类投资计划。因其已在中国基金业协会备案，其投资已经按《私募监管暂行办法》规定的合格投资者标准进行过核查，所以，均可以视为当然合格投资者。C、对于“投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员”，前者为专业投资者，后者是充分知情人，故也将其视为当然合格投资者。

19、私募基金的投资者人数应如何核定?

答：以合伙企业、契约等非法人形式通过汇集多数投资者资金直接或间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，对于社保基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金及依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划，豁免穿透核查和合并计算投资者人数。

20、私募基金是否能够转让，受让人是否有特殊要求?

答：私募基金份额可依法转让，但投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合规定。

21、私募基金募集资金有何要求?

答：私募基金不得向合格投资者以外的单位和个人募集，不得公开或变相公开宣传推介，不得向不特定对象进行宣传推介。

22、私募基金宣传有什么限制?

答：私募基金不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。但向事先已了解其风险识别能力和承担能力的“特定对象”宣传推介，以及仅对公司品牌进行宣传，以及中国基金业协会将已设立和备案私募基金的基本信息进行公示，不视为公开宣传推介私募基金。

23、私募基金是否能够对投资回报进行承诺?

答：私募基金不得向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益。

24、私募基金的销售需要落实哪些要求? 答：私募基金销售需落实投资者适当性管理和销售适当性的要求。

25、私募基金投资者适当性管理的具体要求是什么?

答：投资者适当性管理主要包括：一是应当采取问卷调查等方式，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估；二是由投资者书面承诺符合合格投资者条件；三是应当制作风险揭示书，充分揭示风险，并由投资者签字确认，已阅知风险揭示书。

26、私募基金销售适当性的具体要求是什么?

答：私募基金管理人或销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，并向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

27、私募基金投赍者的资金来源有无要求?

答：投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。

28、私募基金如何开立证券账户?

答：已在中国基金业协会备案的私募基金可由已完成登记的私募基金管理人或资产托管人以私募基金的名义申请开立证券账户(有资产托管人的原则上由资产托管人办理)，基金管理人每设立一只私募基金可以按不同的证券交易场所各申请开立一个证券账户，具体方式可参见《中国登记结算有限公司关于私募投资基金开户和结算有关问题的通知》。

29、私募基金能否在期货市场开立账户?

答：在中国基金业协会登记的私募基金管理人，可为其管理的私募基金产品在期货市场开立账户，具体方式参见中国期货保证金监控中心下发的《特殊单位客户统一开户业务操作指引》。

30、私募基金是否必须托管?

答：私募基金应当由基金托管人托管，基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

31、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构、从业人员从事私募基金业务有哪些禁止性规定?

答：上述机构或人员不得有以下行为：一是将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；二是不公平地对待其管理的不同基金财产；三是利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；四是侵占、挪用基金财产：五是泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；六是从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；七是玩忽职守，不按照规定履行职责；八是从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；九是法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

32、同一私募基金管理人是否可以同时管理不同类型的基金?

答：在专业化管理和防范利益输送的前提下，不禁止同一私募基金管理人管理不同类型的基金，符合有关条件的还可以申请公募证券投资基金管理资格。

33、私募基金管理人、托管人需要履行哪些披露义务?

答：私募基金管理人、托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

34、中国证监会对私募基金的监管思路是什么?

答：中国证监会对私募基金的监管以行业自律为主，以信息披露为核心，辅之以事中、事后的适度监管，充分维护私募基金市场的活力。与此同时，通过统计分析，及时掌握行业发展动态，推动促进私募基金行业相关政策的不断完善。有关私募基金的监管规定可通过以下网站了解：www.xiexiebang.com(中国证监会)；www.xiexiebang.com(中国证券投资基金业协会)。

35、中国证监会对私募基金监管的基本原则是什么?

答：中国证监会对私募基金监管的基本原则是：一是重在自律。即对私募基金管理人和私募基金不设前置审批，仅采取事后登记备案的方式进行统计监测，主要发挥行业自律组织的作用和功能，通过中国基金业协会出台自律规则和行业标准，对私募基金管理人和从业人员进行自律管理，并建立全行业诚信体系，引导各类私募基金管理人和从业人员提升规范运作水平。二是底线监管。即明确私募基金行业规范运作的“三条底线”，依法查处违反“三条底线”的行为，确保私募基金规范运作。三是促进发展。在适度监管的同时，通过加强服务和推动完善相关政策，促进各类私募基金特别是创业投资基金又快又好发展。

36、私募基金行业规范运作的“三条底线”是什么?

答：私募基金行业规范运作必须遵守三条底线：一是要坚持诚信守法，恪守职业道德底线；二是要坚守“私募”的原则，不得变相进行公募；三是要严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。

37、中国证监会如何对私募基金进行诚信管理?

答：私募基金行业是高度依赖诚信的行业。为加快建立“守信激励、失信约束”机制，除了中国基金业协会将制定行业黑名单制度外，中国证监会也将私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构、从业人员的诚信信息纳入证券期货市场诚信档案数据库，对重大失信信息予以公告。此外，中国证监会将根据私募基金管理人的信用状况实施差异化监管。

38、中国证监会对私募基金的监测包括哪几方面?

答：中国证监会对私募基金的监测主要包括以下三方面：一是基于中国基金业协会登记备案等信息，中国证监会及其派出机构依法对私募基金管理人等机构开展私募基金业务情况进行统计分析和风险监测，一旦发现违法违规线索和风险隐患，及时进行检查和查处；二是由地方派出机构负责辖区私募基金的负面舆情监测，通过利用现有信息系统等综合手段，对辖区规模较大、杠杆率较高的私募基金进行重点监测，关注其投资运作及风险状况，必要时进行风险评估和预警；三是对中国基金业协会、派出机构受理的投诉举报信息进行监测，分析私募基金违法违规的原因、类型和趋势，有针对性地制定监管对策，进一步提高事前预防和事后打击的效果。

39、中国证监会将如何开展私募基金现场检查?

答：中国证监会及派出机构将定期和不定期对私募基金开展以问题为导向的现场检查，重点关注私募基金管理机构是否坚守“诚信守法、不变相公募、面向合格投资者募集资金”三条行业规范发展底线。同时运用负面清单监管模式，规范私募基金管理人、托管人、销售机构及其他私募服务机构、从业人员禁止从事的行为，对于检查发现的违法违规问题，依法予以查处。

40、《私募监管暂行办法》从什么时候起生效，对于生效前的“基金”如何处理? 答： 《私募监管暂行办法》自 2014 年 8 月 21 日公布并施行。根据“法不溯及既往”的原则，《私募监管暂行办法》实施前已运作的私募基金业务依照原有基金合同执行；《私募监管暂行办法》实施后新募集设立的私募基金以及已设立私募基金在《私募监管暂行办法》实施后新开展的有关业务活动，应当依照《私募监管暂行办法》规定执行。

41、中国基金业协会登记备案开始前的私募基金产品如何规范?

答：对于中国基金业协会登记备案开始前的私募基金产品，原则上其募集不适用《私募监管暂行办法》的规定，但仍需要及时到中国基金业协会进行备案，而在《私募监管暂行办法》实施后发生的违规行为将按照 《私募监管暂行办法》的规定查处。

42、私募基金管理机构能否开展公募基金业务? 答：符合条件的私募基金管理人可以通过以下途径参与公募基金管理业务：一是申请设立基金管理公司；二是根据《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》向中国证监会申请公募基金管理业务资格；三是受让现有基金管理公司股权。

第四篇：私募基金基础知识

投资者教育（私募基金基础知识）

1.什么是私募基金？

私募基金是指通过非公开方式，面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。

私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

2.私募基金的投资范围：

私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量。3.私募基金的分类: 按主投资标的又可分为:(1)证券投资基金（标的为股票)(2)期货投资基金（标的为期货合约）(3)货币投资基金（标的为外汇）

(4)黄金投资基金（标的为黄金）

(5)FOF基金 英文全称fund of fund（意为“基金投资基金”，标的为基金）(6)REITS real estate Investment Trusts(房地产投资基金，标的为房地产）(7)TOT trust of trust(信托投资基金，标的为信托产品)(6)对冲基金（又叫套利基金，标的为套利空间）4.私募基金的优势有哪些？

1)业绩优异：私募基金长期投资业绩完胜大盘、公募基金及其他股票型理财产品。

2)追求绝对回报：私募基金管理人利益和投资者利益是一致的，私募基金固定管理费很少，主要依靠提取业绩报酬生存发展，而超额业绩费是在净值每次创出新高后才可提取的。只有投资者赚到钱，私募才能赚到钱。所以私募基金需要追求绝对的正收益，对下行风险的控制相对严格。

3)操作灵活：仓位可在0%-100%间灵活调整，牛市可满仓获取全部收益，熊市可空仓规避系统风险，投资策略众多。

4)精英管理：阳光私募基金的资产管理人，大多经历了中国股市20多年牛熊转换的实战考验，他们有的曾经是公募基金的明星基金经理，有的曾在券商中担任自营部投资经理或资