第一篇：本科生毕业论文5

本科生毕业论文（设计）

题

目姓

名院

系专

业指导教师

白超

200910401026

经济学院

贸易经济

任仲芳

职称

教师

****年**月**日

曲阜师范大学教务处制

目录

目录……………………………………………………………...摘要……………………………………………………………...Object…………………………………………………………….第一章 第二章 绪论...............................................................................倾销和反倾销的概念，特点....................................2.1倾销的概念………………………………………..2.2构成倾销的条件…………………………………..2.3反倾销的概念……………………………………..2.4反倾销的特点……………………………………..2.4.1倾销指控的次数多…………………………..2.4.2被诉倾销产品的范围不断扩大……………...2.4.3反倾诉的国家由发达国家到发展中国家…...............第三章

国外反倾销对中国的危害…………………………...3.1对中国出口产品的影响............................................3.2出口受阻连带冲击国内市场....................................3.3危害中国新兴产业的发展......................................2.3影响中国吸引和利用外资的质量............................第四章

我中国遭受外国反倾销的原因分析...........................................3.1我国反行销的现状………………………………....3.2我国遭受反倾销的原因.........................................3.2.1自身存在的问题…………………………….3.2.2中国经济迅速崛起导致中外经贸领域摩擦加剧………………………………………………

3.2.3世界经济低迷导致贸易保护政策盛行…….3.2.4反倾销有很强的政治色彩…………………...............第五章

中国如何应对反倾销...................................................5.1 从政府角度分析....................................................5.1.1增强本国利用反倾销手段的能力…………...5.1.2完善我国反倾销法…………………………...5.1.3推进社会质疑市场经济改革，力争“市场经济地位”…………………………………………….5.1.4加强与外国的联合与合作…………………...5.1.5利用WTO多边争端解决机制，反对各国对我的歧视待遇……………………………………...5.2 从企业角度分析…………………………………..5.2.1加大科技投入，优化出口结构……………..5.2.2建立有效的跨国经营战略…………………..5.2.3企业要学法、懂法、用法…………………..5.2.4加强与外国企业的联手与合作…………….结论...............................................................................................主要参考文献...............................................................................致谢.............................................................................................WTO体制下中国应对反倾销的探究

贸易经济专业学生

学生姓名 指导教师

指导教师姓名

【摘 要】 改革开放以来，我国对外贸易快速增长，迫于国内保护主义的压力,国外政府不得不采取措施,以缓解国内的不满情绪。反倾销成为当代国际贸易中最好的贸易壁垒手段。《反倾销协议》本意是为了防止部分国家滥用自由贸易原则而对他国造成损害。但是，有些国家却利用反倾销作为贸易保护的工具，制止他国产品进入本国，阻碍自由贸易。中国则是受到反倾销次数最多的国家，利益受到严重的损害。面对如此巨大的冲击.其原因是多方面的,既有国际的，也有国内的；既有客观的，也有主观的；既有经济因素的影响，也有法律因素的制约。为了尽量减轻国外反倾销对我国外贸乃至经济发展的不利影响，我们需要用新的眼光来看待，新的策略来解决。[关键词]反倾销 策略 应对措施

Abstract：Since reform and opening up, China's foreign trade, rapid growth, due to domestic protectionist pressures abroad, the Government has to take measures to alleviate the domestic dissatisfaction.Anti-dumping has become the best of contemporary international trade means the trade barriers.“Anti-Dumping Agreement” purporting to some countries in order to prevent abuse of the principles of free trade while the damage caused to his country.However, some countries are using anti-dumping as a trade protection tools, products to stop him entering the country and impede free trade.China is the highest number of anti-dumping by the country, their interests are seriously harmed.The face of such enormous impact.The reasons are manifold, both international as well as domestic;both objective as well as subjective;both the impact of economic factors, but also has legal factors.In order to minimize the foreign anti-dumping on China's foreign trade as well as the adverse impact of economic development, we need a new look with new strategies to deal with.Keywords: trade anti-dumping strategy study

第一章 绪论

一 研究背景

反倾销措施是针对出口国不公平的价格歧视政策而实施的一种贸易救济措施。它与反补贴措施、保障措施一起，并称为WTO框架下三大贸易救济措施。反倾销制度本身是WTO作为促进自由贸易的手段之一，目的是强调公平贸易，保护进口国免受歧视性的价格侵略。但是，由于没有相关法律的约束和制度的限制，实际上，当代的反倾销制度已经成为各国为国内产业提供不合理保护的手段甚至成为国家间相互进行贸易报复的途径，成为国家间相互进行贸易报复途径010年欧盟对华反倾销立案共152起，其中反倾销案149起。据世贸组织统计，2008年，世贸组织成员共启动227起贸易救济调查，比2007年增加45起。反倾销208起，同比增加45起；而中国依然是全球反倾销的最大受害者，并成为全球第二大反补贴调查对象国。中国已经14年成为反倾销调查受害国之首。另据商务部统计，截至2009年12月15日，共有20个国家和地区对中国发起“两反两保”贸易救济调查107起，涉案金额约119亿美元。这不仅使中国企业损耗了大量资金，而且阻碍了中国出口贸易的发展势头。在国际贸易的领域出口产品的保护尤其重要，我国出口企业发展如何？如何反倾销？

二 研究意义

1、从多方面的素材，数据案例实证分析反倾销措施带来的一系列负面影响。

2、中国是受损害较大的一个国家，所以如何维护自身利益，提高抵抗反倾销的能力尤为重要。三 研究思路

本文先解说一下有关反倾销的定义、条件，从而对反倾销有一定的了解基础。在了解之后要清楚我国近年来遭受反倾销的情况和特点，并了解反倾销带来的影响。从而从内部和外部分析我国遭受国外反倾销如此频繁的原因，进而提出相应的策略。

第二章 倾销，反倾销的概念及表现形式

一 倾销反倾销的概念

倾销（是指一国产品以低于正常价值的出口价格输入到另一国家的行为。二 构成倾销的条件

构成倾销必须具备三个条件：1.进口产品的出口价格低于正常价值；2.由此给国内相关产业造成实质损害或产生实质损害的威胁，或者对国内建立相关产业造成实质阻碍（以上统称损害）；3.低于正常价值的销售与损害之间存在因果关系。满足了以上所有条件，进口国可以提起反倾销控诉。〔1〕在国际贸易中的倾销被视为一种不正当的商业竞争行为。三 反倾销的概念

反倾销指对外国商品在本国市场上的倾销所采取的抵制措施。21世纪初期，随着国际经济一体化的发展和WTO成员国范围的扩大，各国间的贸易摩擦日益频 繁，国际反倾销出现一些最新趋势。

四、外国对华反倾销的特点

1.倾销指控的次数多

我国入世后，随着国际贸易的拓展，国外对华反倾销的势头有增无减。我国受到越来越多的反倾销指控，据商务部统计，2007年，全球共有19个国对我发起反倾销、反补贴、保障措施等贸易救济调查近80起。我国已成为遭受国外反倾销调查最多的国家。

2.被诉倾产品的范围不断扩大

近些年来，西方国家只要认为危害或将要危害到本国竞争力差的产品，都可以列为反倾销产品的范围。被诉产品从最初的轻工、纺织等传统商品，扩大到机械、电子等新兴出口商品，总计有4000多种商品。尤其是美国的特别301条款 和超级301条款，相继把保护的范围由一般商品扩展到劳务、投资、知识产权等，其可诉的范围还有进一步扩大的趋势

3.提起反倾销的国家由发达国家拓展至发展中国家

到目前为止，曾对我国出口商品提出反倾销的国家近40个，其中80%案件均由发达国家提起，以美国和欧盟最多，近几年来，一些发展中国家如智利、泰国、印度、尼日利亚等也加入了对华反倾销的行列，并有欲演欲烈之势。

第三章 国外反倾销对中国的危害

反倾销指对外国商品在本国市场上的倾销所采取的抵制措施。虽然在《关税及贸易总协定》中对反倾销问题做了明确规定，但实际上各国各行其是，仍把反倾销做为贸易战的主要手段之一。尤其国外愈演愈烈的对华反倾销给中国的出口产业以及相关企业带来了极大危害。

1，中国产品出口受到巨大损失。据有关专家的保守估计，反倾销已给中国造成的直接损失达160亿美元。如果按照反倾销税征收5年的规定计算，我们现在按照160亿美元按当年的出口额计算的，中国因国外反倾销的出口损失高达800亿美元。国外对中国反倾销使中国外汇收入减少，直接影响到中国的国际收支平衡，并进一步影响中国制造业及相关行业的发展。仅外国对中国出口旅行包反倾销指控成立这一项，就使中国失去6亿美元的市场，这就直接导致中国一些产品的国际份额发生萎缩，失去竞争力。2，出口受阻产品连带冲击国内市场。

中国出口商品被征收反倾销税后，受阻于国外市场，在一时来不及转移市场或因反倾销的连锁反应而转移市场无望的情况下，势必返销国内市场。这些商品严重冲击国内市场，造成国内市场供求失衡及物价非正常波动，影响国内经济的发展。例如，1994年美国对中国大蒜征收376.67%的高额反倾销税后，中国大蒜彻底退出美国市场，而当年很多大蒜因为卖不出去而腐烂，蒜农们损失极大。产品的销售状况直接影响产品的结构变化，大蒜失去了巨大市场、蒜农们遭受了巨大损失后，很多人转而投入到其他作物的种植中，因而导致农作物产品的结构转变。

3，危害中国新兴产业的健康发展。

各国针对中国的反倾销调查一般集中在新兴的、出口潜力巨大的产业和产品。如果我们出口导向型的产业长期受到国外反倾销措施的制约，则产业的发展毫无疑问会受到严重影响。欧盟对中国出口彩电的反倾销就是一个典型的例证。1988年欧盟首次对中国的彩电进行反倾销调查，当年我们的出口额为1.02亿美元，但已拥有数亿美元对欧盟的出口能力。自1988年到现在，彩电在欧盟遭到反倾销调查和征税已经长达14年，这14年给我们的出口带来了极大的影响。4，影响中国吸引和利用外资的质量。

由于许多国家对中国产品进行反倾销调查时拒 绝将中国视为“市场经济国家”，不给企业分别税率，从而使部分生产相关产品的外商投资企业也陷入困境。该产品所属行业对外商将失去投资吸引力，因而也将影响外资的引入。在外国对中国反倾销的剧烈冲击下，中国三资企业的经济效益不同程度地受到损害，部分三资企业甚至被迫减产、停产或转产，从而使外在中国投资的信心受挫，大大恶化了中国的投资环境，其影响深远而持久。

第四章 我国遭遇国外反倾销的原因及其分析

3.1我国反倾销的现状

1、中国作为一个实行社会主义制度的发展中亚洲国家，各国的反倾销法旨在维护其国家利益，而关贸总协定与世界贸易组织条例也主要是根据西方发达国家 的经济发展状况而制定的。据统计，从1995-2003年3月，针对中国反倾销立案数量占全球总数的14%以上，高居榜首。而目前中国在世界出口总额中所占比重仅有4%

2、自入世以来，从温州打火机在欧盟遇阻事件，到号称 “入世第一战”的钢铁临时保障措施的出台，再到DVD专利纠纷以及针对中国纺织品、农业产品设置的 “绿色壁垒” 等非关税贸易摩擦，都昭示中国作为世界贸易组织新成员国的对外贸易，机遇是潜在的，挑战是现实的。

3、在这种情况下，我国反倾销的形势越来越严峻：首先，对我国提出反倾销调查的主要是欧盟、美国、墨西、印度、澳大利亚等国家和地。而这些国家和地区也是我国最重要的贸易伙伴。其次，我国出口产品主要集中在劳动密集型产品，如服装、棉布、棉针织品、粮食等，质量和附加值不高；而且缺少品牌商品，轻易就被外国以种种理由拒之门外。有数据显示，由此国外对我国反倾销造成直接经济损失高达100亿美元。再次，由于中国企业为追求短期经济利益，见到某种商品畅销便蜂拥而上，竞相低价出口，是短期内进口国的某一商品猛增，从而引发反倾销指控。

4、我国企业应诉、起诉少，我过企业在2000年前大约有1/3的反倾销案件无人应诉。不应诉等于不战自败。因为不应诉，起诉国政府直接适用“最佳可获得信息”裁决征收反倾销税。

3.2我国遭受反倾销的原因

国外对中国产品的反倾销已经严重威胁到我国的外贸出口，成为中国出口的障碍，而且随着中国出口规模的逐年扩大，这一问题将长期严峻地突显在中国政府和企业面前。知己知彼，认真分析中国屡遭外国反倾销的原因有利于中国出口的顺利进行。下面我们就内外多方面的因素来分析一下我国面临严峻反倾销现状背后的一些主导原因。3.2.1自身存在的问题

1、我国的外贸出口结构不合理

从出口产品的结构来看，我国出口产品偏重于劳动密集型的产业。如纺织工业、轻工产业和农副业，此类产品的附加值相对偏低，人工费用占很大比重，出口产品的最大特点是批量大、价格低。廉价的劳动力正是此行业的比较优势之所在，这也是我国的国情。劳动密集型产品威胁了进口国更多的就业职位，因此这些行业成为“反倾销”调查的“重灾区”便不足为奇。从市场结构看，我国出口中有将近70%是以欧美为目标市场的，出口市场过于集中，这样必然会增加与这些国家产生贸易冲突的几率，从而使这些国家加大了对我国的反倾销诉讼。

2、出口企业秩序不规范、恶性竞争，政府宏观调控偏向

我国企业长期以来，出口受国家宏观调控，一度出现亏本出口以求换汇的目的。虽然现在进入市场经济体制这种情况已发生改变，但中国企业，尤其是国有企业似乎还没有从市场经济中学会调整目标，重新定位自己的企业和产品，一味用从前的经营策略出口产品。主要表现在出口产品时，采取价格策略，即以低价作为进入市场的方法，将开拓国际市场的希望寄托在低劳动力成本所形成的价格优势上。在具体产品出口时，部份企业又会恶性竞争，不断压低价格报价，甚至不惜成本地同国内企业或其他国家企业竞争，这种做法不仅造成国外对我国产品质量的质疑，而且使中国产品遭受反倾销的指控

3、营销策略不当

我国出口企业大多缺乏对国际市场的深入调研和总体把握，相应地仅仅单纯依赖低价战略打入国际市场。比如，有些出口企业对进口国的社会风俗、消费群体及其心理缺乏了解，忽视出口产品的技术创新和后续改进，而只能以廉价销售；有些出口企业未能把握国际市场和进口国行情，及时调整出口商品的价格和数量，致使某些商品大量涌入进口国，增大了对我国反倾销的概率。

4、我国企业对反倾销诉讼的消极应对

在对我国的反倾销案中，经常出现无人应诉的局面，结果使对方不战而胜。反倾销案件的国外律师费用较高(一般在10万-50万美元)，涉案企业的经营金额相对较小，很多经济领域又没有商会或行业协会，无法形成整体的应诉实力，加之对国际商贸和WTO规则不熟悉，所以一些企业宁愿放弃涉案产品的出口也不愿应诉。企业缺乏反倾销应诉意识并且内部没有建立起高效的反倾销机制，应诉经费不足、反倾销专业人才匮乏等问题亦导致企业应诉不力。而且越是如此就越导致国外的变本加厉，久而久之，更加鼓励了国外相关产业的反倾销势头。

（二）中国经济迅速崛起导致中外经贸领域摩擦加剧

改革开放以来，中国经济获得了飞速发展。尤其是20世纪90年代中期以来，中国经济实现了连续的高增长，经济增长的质量也明显提高，这与周边国家金融危机频发、世界经济持续低迷形成了鲜明对比。加入WTO后中国经济与世界经济联系更加紧密，对外贸易获得快速发展，我国目前已经成为世界上第2大贸易国，并且对美国、欧盟几大贸易伙伴始终保持着大量的贸易顺差；每年达到数百亿甚至上千亿美元。据国际外汇管理局公布的数据表明：2008年，我国的外汇储备已经达到一万九千亿美元！中国成为世界上外汇储备最多的国家。贸易收支的持续不平衡以及扩大的趋势使得中外经济摩擦不可避免，另外，从产业发展的角度看，由于受自身国情以及发达国家的产业转移等因素的影响，中国已经成为世界制造业的中心，而市场往往呈现此消彼长形势，价廉物美的中国产品肯定会得到越来越大的市场份额，一方面引起了同类产品竞争国的疑虑；另一方面在进口国造成了同类产品的更剧烈的竞争。因此，一些国家便会想尽办法来削弱我国在某些行业和领域的比较竞争优势地位。而征收高额“反倾销税”则具有立竿见影的效果。一旦被调查的我国产品被征以高额反倾销税后，将会失去价格优势，对于缺乏品牌效力的国货来说其竞争力便会大打折扣。

（三）世界经济低迷导致贸易保护主义政策盛行

公布的统计资料显示，进入新世纪以来，随着经济泡沫的破裂，世界经济开始转向低迷，全球外国直接投资(FDI)大幅减少。从世界范围来看世界经济的发展是处于一种低迷状态的状态，几场局部战争更使世界经济雪上加霜，全球商品贸易陷入低谷。反倾销规则的这种软弱性保护性使得反倾销与世界经济形势的起伏紧密相连，每当世界经济形势低迷的时候，反倾销往往成为世界各国实施贸易保护的首选方案。中国近年来经济发展迅速，出口产品种类多，数量大，对较多国家，特别是西方国家贸易多是顺差，自然成了反倾销的主要对象。一些贸易保护主义者滥用WTO协议关于反倾销的规定对中国产品“大打出手”。

（四）反倾销带有很强的政治色彩

以美国为首的西方发达国家一直对中国虎视眈眈，他们不愿意坐视一个社会主义中国强大，在经济上试图压制中国的发展。

第五章 中国的对策

（一）从政府角度分析

1、增强本国利用反倾销手段的能力

反倾销策略不仅具有防御性特征，其进攻性对抗性对保护国内市场也很有效率。现今，国外对中国提出的反倾销也多是以反倾销为名，行贸易保护之实。我国政府应当认清反倾销的本质，不应总是在遇到反倾销指控时，对我国的倾销行为作自我检讨，而应主动参与、利用好反倾销诉讼，争取我国企业的合法权益，保证我国企业在国际市场上受到普遍的尊重和公正的待遇。一味的妥协退让只会让别国更加肆无忌惮。外国产品在华倾销也由来已久，但是好像并没有引起我们应有的重视。

2、完善我国反倾销立法

运用法律手段和国际通行规则来保护自身的合法权益，是外经贸行业实现两个根本性转变的需要，也是推进进出口市场多元化、整顿外贸经营秩序的需要。尽管中国己于2001年制定实施了《中华人民共和国反倾销条例》并于2004年大量参照了国际惯例，特别是重点遵守了1994年“世界贸易组织反倾销守则”进行了修订。但是，由于时间仓促，缺乏实践，许多内容简单、抽象、模糊，操作性和透明度都不强。因此，我们首先应当借鉴和吸收国外和国际的成功经验，如反规避调查、维护整体利益原则、简单多数通过机制、倾销和损害幅度的计算、反吸收条款等，并按照世界贸易组织承诺的义务，对外贸易政策统一由一个部门颁布，不用内部文件对有关规则进行补充和说明。除了出台专门的反倾销条例，还应该考虑到法规之间的相互作用和影响的关系。

3、推进社会主义市场经济改革，力争“市场经济地位”

改革开放20多年，我国已基本上实现了大部分行业的市场化运营，然而有些国家却无视客观现实，妄加臆断中国为非市场经济国家，以不确定的“替代国”标准对中国提起反倾销诉讼。市场经济地位这个先决条件不解决，中国多数出口企业就将仍旧处于被动地位。因此，中国政府应利用国内外媒体加强宣传攻势，大力宣传我国市场化进程，并可以委托国内外有关专家或权威机构对我国市场经济转轨程度进行鉴定，增强说服力，避免歧视性待遇。

4、加强宏观调控指引企业开辟更广阔的市场空间

政府应当引导企业调整产品结构，对出口产品总量和产品结构进行宏观调控，鼓励和发展知识密集型产业和互补型产业，在巩固原有市场的基础上开拓新市场。目前我国出口贸易的地区主要集中于韩国、日本、美国和欧盟，这种过分集中的市场结构消弱了我国对外贸易的灵活性和竞争力。我们应加强对发展中国家市场的开拓，逐步实现市场结构多元化，提高外贸抵抗外来风险的能力。

5、利用WTO多边争端解决机制，反击各国对我的歧视待遇

由于我国已是WTO成员国，尽管入世后并不会立即改变中国屡遭外国反倾销投诉的现状，但入世后，我国一方面可以利用在多边贸易体系中的发言权来维护我国的合法权益，另一方面利用WTO争端解决机制挑战这些歧视做法，我国应加大对欧美等国在反倾销投诉方面的法律法规以及对我国的歧视政策放在WTO规则中加以评判的力度，以便尽早通过WTO这一多边贸易体制来维护我国应得的正常待遇。

（二）从企业角度分析

1、加大科研投入，优化出口结构

（1）优化出口商品结构，引导企业多出口高技术产品，走内涵式增长道路

鼓励优质产品出口，优先出口优质产品，限制劣质品出口，改变传统的外贸绩效评价指标，由量向质转变，由总额向附加值转变等。（2）在提高商品档次的同时，争创世界名牌。除了可以利用先进的技术设备提高商品的内在质量。（3）还要积极运用非价格手段如商标、包装、公关、广告策划等组合策略来参与市场竞争。这样经过长期的努力就能创造出我们的世界名牌，使我们的产品就可以真正走向世界。（4）要实现贸易多元化战略。改变我国外贸出口商品目前大部分集中于西欧、北美、日本市场(其中包括转口贸易)的局面，以多元化的市场替代单一市场的出口，以多样化商品出口替代少数几种主要商品出口数量的扩大，在巩固和提高现有国际市场的前提下加强对东欧、非洲、拉美、独联体等市场的开拓，这样可以避免短期内出口的增长速度与绝对数量增加造成倾销侵害。

2、建立有效的跨国经营战略，企业要“走出去”

反倾销问题暴露了中国企业国际化经营层次不高的问题，它呼唤真正的中国跨国公司的出现，跨国公司能够有效规避国外反倾销制裁。这并不是说跨国公司不存在被诉倾销的问题，而是因为成为名副其实的跨国公司后，企业可以在全球范围内形成网络化生产、研发、销售体系，这样不仅提高竞争档次，而且可以通过海外投资、以及内部转移价格方式规避反倾销问题。另外，还可以利用投资国政府和社会对企业的依赖度，万一遭到反倾销诉讼时，有机会减小损失。

3、企业要学法、懂法、用法

我国企业应尽快培养一批专业的法律人才，同时，可以通过驻外机构、向外国资本输出的方式建立的一些海外企业，了解该国的法律法规、政策动态并及时反馈给我国相关机构和企业，形成快速高效的信息网，完善我国预警机制，为打赢反倾销诉讼作好充分准备。

4、加强与外国企业的联系与合作

在反倾销案件中，起诉方的利益往往也是多元化和多层面的，因此，在对外贸易中，我国企业应促进贸易双方的深层了解与合作，达成相关协议，以求在中国产品被指控倾销时，该国部分相关企业能共同参与诉讼，提供有利于我方的相关证明，甚至说服起诉方撤诉，这已经是化解反倾销调查的重要途径之一

结论

随着世界经济一体化发展，我国作为世界第二大贸易国正面临着严峻的国际反倾销形势，面对这样的严峻情况，我们的政府、企业和行业协会应尽快行动起来，积极反映、面对、处理反倾销事件，尽快建立起具有“职责明确、分工协作、信息共享、快速应对”特色的三位一体的防反倾销体系，保卫社会主义经济建设成果。同时我们也应认识到反倾销作为进口贸易救济措施，并不是落后的保护伞，要利用它来为我所用更好的促进我们自身经济的发展。企业只有通过不断的改革、发展、创新，提高产品的国际竞争力才是生存之道，才能确保我国的产业和经济在国际竞争中立于不败之地。如何让未来的均衡点更加有利于中国经济的发展是政府和企业需要认真研究和对待的重大命题。

致谢

感谢我的导师孙锋老师，他严谨细致、一丝不苟的作风一直是我工作、学习中的榜样；他循循善诱的教导和不拘一格的思路给予我无尽的启迪。感谢刘宝诗、陈杏君、梁颖等同学对我的帮助和指点。没有他们的帮助和提供资料对于我一个只会养猪而且经常出外工作的人来说要想了解各方面的信息并完成毕业论文是几乎不可能的事情。在论文即将完成之际，我的心情无法平静，从开始进入课题到论文的顺利完成，有多少可敬的师长、同学、朋友给了我无言的帮助，在这里请接受我诚挚的谢意！在这里我还要感谢我的父母，只有他们的辛勤劳动才能换取我今天的成绩

参考书目

【1】 周华.中国遭受反倾销问题分析[J].商丘师范学院学报.2008 5 【2】 王美娟.我国遭受“反倾销”的原因及策略[J]..经济研究导刊.2009 5 【3】 郭媛源.论美国对华反倾销的原因与应对策略[J]..经济研究导刊.2009 2 【4】 王民阁.我国在国际贸易中实施反倾销的应对策略[J].时代经贸.2008 2 【5】 支慧.我国出口企业应对反倾销面临的问题及对策[J].国际商务财会.2009 1 【6】 李然.反倾销及其应对策略研究[D].山东大学.2008

第二篇：本科生毕业论文

本科生毕业论文

题

目

浅析作品《活着》在各领域中的象征符号

姓

名

董帅淳

学号

2013416068

院

系

文学院

专

业

汉语言文学专业（非师范类）

指导教师

桑哲

职称

讲师

2017年4月10日 曲阜师范大学教务处制

目录

摘要„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1 关键词„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1 Abstract„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1 Key words„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1 引言（或绪论）„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1

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浅析作品《活着》在各领域中的象征符号

汉语言文学专业学生 董帅淳

指导教师 桑哲

摘要：当今社会,现代传媒呈现出多元化的发展趋势，为各种文艺形式之间的相互转换提供了更加广阔的空间。余华作品《活着》作为一部经典的作品，在小说、电影、电视、话剧各个领域里都被塑造成经典，并且在各个领域的改变过程中，添加了具有象征意味的符号，通过这些特殊语言的“能指”和“所指”，将作品解构重组并且丰富，使作品中许多细节得以阐发更为深层次的含义，也是原本的故事表达更为多彩。本文意在通过对这一系列的符号象征意义的分析，来更好地认识《活着》在文本之外领域的表现，也从而进一步解读《活着》这个故事本身。关键词：余华 《活着》 符号 象征 小说 电影 话剧 张艺谋 孟京辉

Title（3号Times New Romar）

Student majoring in ××××

Name Tutor

Name（小四Times New Romar）

Abstract： ××××××（五号Times New Romar，200—300个实词）××××××××××××××××××××××……

Key words: ×××；××××；×××××；×××（3-5个实词，五号Times New Romar）

引言：影视语言与普通的语言有所不同，影视语言是一种具有表意功能的特殊语言，所以这种语言中充满大量的视听、象征符号。大部分文艺作品，都会通过这些特殊的符号性的表达和象征意味，将故事传达的感情草灰蛇线般闪烁或是更直观的表达出来，将观众带入情节，让观众感受更加真切，同时充实了作品内容，丰富了作品形式，增强了作品趣味，使作品提升了档次。《活着》是我们比较熟悉的作品，这部作品横跨了文学、电影、话剧众多领域，且全部成为经典。作为一部描写小人物、围绕生存的作品，其内涵的表达上充满了象征符号，尤其是孟京辉导演的话剧版《活着》，由于其先锋的形式，那些象征符号简直让人迷醉、赞叹。本篇论文主要分析《活着》在电影以及话剧中一些具有象征意味的表达符号，从艺术特色与情感等方面入手，以此来进一步解读这些作品的内涵和形式。

一、电影《活着》中的符号象征

(一)电影版《活着》的概述

电影版《活着》出自著名导演张艺谋之手，其表演阵容均为实力派演员，这样的合作必然奠定《活着》在电影史上的杰出地位。电影《活着》对于原版内容有不少的改编，包括有庆之死、整个结局等，整体情节上都存在一定变动，这样做的原因我们会在下文着重谈到。值得一提的是，作为一部影视作品的《活着》，去掉了第一人称内视角的主观叙述，没有旁白加入。而在九十年代初，旁白在电影中还是起着比较重要的作用的，很多电影中都会使用旁白推动故事发展。而且原版文学作品中，旁白本身也担当比较重要的角色，所以电影里去掉这种主观叙述还是比较大的突破和调整。电影整体采用第三人称全知视角叙述，缺少那种作为“福贵”自己的个性化特征和自我追忆的时过境迁之感，但是整体上更流畅，观众可以把自己的感情特征带入，没有那个“福贵”限制，葛优就“打个样儿”，而观众还可以进一步塑造。这样设计首先可以弥补影视作品相对于文学作品给受众自主性的不足，影视作品毕竟不同于文学作品，演员塑造的是真真切切的人物，你看得见，所以不如文学作品能带给观众更多的想象空间，如果去掉主观叙述，在一定程度上能减少福贵形象的框架，配上精简的台词和流畅的情节，让观众保留更多自身对于角色的认知；同时，《活着》绝对脍炙人口，其情节被很多人熟知，这种改编方式缩减了用于叙事的内容，不怕观众知道情节，在叙事方式上和细节上再下一番工夫。除此之外，结局是目前所有改编《活着》的作品中，最给人以希望的，经历过许多磨难后，有死但还有生，比原版都让人心舒畅多，之后再发生什么故事，全看观众意思了。

（一）电影《活着》中的几种象征

1、服装颜色

原版书中就有提到“我爹常在这里走来走去，他总穿着一身黑色的绸衣，把手背在身后”。黑色金边绸子衣在影片前半段反复出现过，在几个核心人物身上都存在过，而且只集中在影片最开始的那一部分。众所周知，张艺谋对于颜色是十分敏感的，他拥有用色彩去表意的能力。比如《红高粱》里那种猩红，是电影的基调，是那个时代、那个故事的填充色，是那片高粱地，也是暴怒的人心、血腥的杀戮、睁开眼睛的中国人的象征；再如他中期商业作品《英雄》，甚至直接采用符号化的颜色对比，将不同的人分析不同的谎言中的人物划分模块，颜色配合故事基调，同时也表现出讲述者自身的性格和看问题方式，同样，也让观众有更直观的体验。

黑色金边绸子衣在影片中，最开始出现在福贵和徐家老爷身上。老爷一袭黑绸子衣，福贵里边是件白长衫，外边也套了件黑绸子坎肩，这样的衣服的确现出来尊贵。但注意到，老爷的衣衫并不整齐，衣服缎子好、形象差，不像大户人家老爷的样子。福贵也不是整齐的好缎子，而且黑绸子在福贵身上越来越少，从那个开始的大坎肩儿到输光钱时的外边是白的，里边是件黑色小褂子，这一系列形象的变化，都源于黑绸子衣服是一种象征符号，在影片中它代表着财富。福贵败光了家业，他的财富一点点流失，当他彻底输光钱之后，从影片的下一幕开始，福贵再也没有穿过黑色绸子衣，基本都是白色和青色的，这也是一开始除了黑金色，福贵身上的辅色，辅色渐渐变成主色，代表清贫的白、青占据了主要地位。而老爷的那一袭黑金绸子衣到死时也是它，这是因为三院房的徐家由“老混蛋”输出去两院，身上那件黑绸子衣象征他唯一保留下来的财富，是他仅有的尊严，现在，他穿着它离开了人世，连同衣服带人火化的时候，这财富就付之一炬了。包括家珍，影片中家珍一直以素色衣服出场，只有离开福贵那天是一身黑绸子旗袍，她坐上车从福贵面前离开的那一刻，就像是家业财富从福贵眼前划过，消失在茫茫夜色中。而得了院子的龙二，从此穿上了黑金色绸子衣，在之后与福贵的几次见面中，他都以这种形象出场。

2、皮影象征

电影版《活着》给皮影加了好多戏，从影片一开始福贵就耍弄过皮影，到之后用皮影谋生，从军，炼刚工地唱皮影戏，直到最后皮影虽然作为封建产物烧毁了，可那个箱子还被用来乘孙女的小鸡，皮影作为贯穿整个故事的一个线索存在了。为什么要把皮影的戏份加的那么足？因为电影作为一种视听语言，摄影机可以把镜头前的物质更直接、现实、客观的展现出来，这种直观性可以让电影把很多细枝末节变成重要线索，附着上深刻内涵。

皮影，作为一种扁平化、纸片画的游戏，其人物受人操控，在一个小舞台上，在一片白布后嬉笑怒骂，配上人们臆想唱词，被赋予不一的褒贬。这就好像福贵的命运，也像是在社会上疲于奔命的所有人。福贵的生活沉浮不定，在命运的沙盘中受人操控，在历史的车轮中被碾压扁平，就好像那几只皮影，都是扁平化的人物，其实《活着》里的人物都是缺少较为明确的思想主张而按照自然节奏生存的，像皮影般卑微的不能再卑微，小戏台上苟且偷生，当逃兵的刺刀穿破白布分开正在表演的两只皮影的时候，福贵的生活也产生了断点，就像相对于小人物的绝对权势撕破了小人物的天地，小人物无处遁形、无所适从，而这样的主体碰到其实力之上的客体又被打得四分五裂、伤亡惨重，生活就是存在一种食物链，每个人都会操纵皮影，同时也会在另一个领域或空间里成为皮影。当然，这是皮影戏作为一个线索的表面诠释，导演不会以一种纯消极的形式去表达皮影意义，而且《活着》本身就是一个对抗命运的主题，虽然故事情节够惨，但从某种角度来说，这本书还是传达出一种正能量，就是我们熟知的那句“人是为了活着本身而活着，不是为了活着以外的任何事而活着”。所以影片中的皮影，可以逆推来看。

福贵的生活间接起落、整体下降，而且很好地诠释了“生离死别”这个词。但是他坚强的活着，他坚韧的活着，活下去，为了活着而活着，影片在告诉我们所有人去挣脱命运的束缚，即使像一个皮影一样卑微也没有关系，做个小人物可以，只要在自己的小戏台上绽放属于自己的光彩，人生就会拥有价值，所以坚强的生存，进而生活，不是有希望才坚持，是坚持才有希望。

除此之外，皮影，象征福贵，也是福贵的寄托。从以前打发时光的靡靡之音，到后来生存的嘶吼，再到后来愉悦的法器，皮影戏，成为福贵这么多年生活的一种支柱。福贵是喜欢它的，无论生活中的哪种境遇，皮影都没离开他，他自己甚至也觉得皮影就是他自己，所以皮影帮了他，他也一直在竭力保护皮影，皮影被烧他很难过，这是他的寄托、象征和希望。在影片的最后，导演有意设计情节让福贵拖出了陈旧的皮影箱，把这个作为希望的符号再次点了出来，他在这个箱子后讲了那个古老的故事“鸡能变成鹅，鹅能变成羊，羊能变成牛，徐家总有一天会再发起来的······”，原来的皮影箱盛满生存的希望，现在又以另一种方式承载新的希望。

3、有庆之死

有庆的死，是电影相对于原著改编最大的地方，看过电影之后，很多人都在考虑为什么导演和编剧要这样设计，给有庆换种死法。原版的文本作品和话剧都是抽血致死的，只有电影是被汽车撞塌了墙砸死的。首先很容易看出的是个呼应，春生当壮丁时就喜欢汽车，当了县长如愿以偿开上了汽车，但他的开车技术实在不敢恭维，直接撞塌了墙，还砸死了人，曾经在战场上兴奋地跳上车按着喇叭，现在大吼“不坐了”，这些种种对比遥相呼应。但对比做什么呢，呼应什么呢？其实依我拙见，春生、有庆都有属于自己的象征意味。

有庆是个孩子，是个善良、正义、纯真、坚韧的孩子，正因为他是个这样的孩子，所以他在那个时代、那群人里成了一小缕清流，他喜欢奔跑，他知道保护自己的亲人、自己的羊，但他真的只是个孩子，他是个苦孩子，他不知道这些人到底想干什么，他不知道这些人为什么总变脸，他不知道他爹怎么总说打就打他，不过他知道自己得担起家里的一些责任，他迷茫又疲惫。

春生喜欢开车，但咱也不知道他到底会不会开，学没学本子，反正他是县长了，有车。村长说是他太累了，他自己没辩解，他知道错了，也很苦恼，一个县长他可能也并不知道自己在干什么，自己为什么犯了这样的错。后来文革真的有人说他错了，而且这一错就要命了，他有点明白了，但也更迷惑了，明白自己状态到底如何，迷惑这一切和初衷大相径庭。

这两个人都是当时社会群众的缩影，是符号化的两个代表者。当时社会表面一帆风顺、如日中天，实际上暗流涌动、困惑迷惘。每个人都知道要大炼钢铁，要造炮弹、造机器，打到“蒋介石床上”，但方式方法很混乱，是铁就往锅里扔就好了。影片中砸死有庆但没出现过的墙就像当时动荡的社会，社会的动荡不是明显的、易见的，是你知道墙可能不结实，但不知道怎么、何时就会倒。有庆是迷惘疲累的底层，他依靠着危墙；春生是困惑疲惫的小领导，他掌控着一个制造出来的机器，但并不熟练，这个机器在他使用下触碰到了那堵墙。机器本身是好的、是有意义的，但使用的人如果没有方法，如果只是浑浑噩噩的跟随，最后会伤害到自己。

二、话剧《活着》的中的符号象征

（一）话剧版《活着》的概述

话剧版《活着》是先锋派著名导演孟京辉的佳作，这部话剧将现实故事与先锋形式完美结合，成为一场丰富奇诡又内涵深刻的视听盛宴。作为一部先锋话剧，《活着》中的设计天马行空，形式独具匠心，存在许多出色、独特的象征符号，看时场面恢弘独特、吸引眼球；看后引人深思、绕梁三日，是一部典型的孟氏话剧。

话剧《活着》的舞台设计体现出了极为鲜明的现代主义极简风格。此前，话剧舞台设计历来是讲究写实的，导演往往竭力在舞台上还原一个真实的或者是接近真实的场景，而《活着》的舞台设计却将这一常规完全突破，不但没有趋向真实，反而几乎没有任何写实的场景，几乎完全是抽象的、写意的，每一处细节的设计都有其独特的象征意义。《活着》的舞台一反传统的平面设计，在平面的舞台上自上而下进行开掘，在舞台上出现了几条巨大的“沟”，将舞台的演出分割成不同的表演区域，而这样的“沟”也以不同的功能进行呈现，时而是农田，时而是战场上的壕沟，演员时而在其间穿插出现，时而在沟中自由藏身，而他们的登场往往令观众难以预料，容易取得出其不意的效果。

《活着》话剧采用了原书中第一人称主观叙述的方式，主演黄渤、袁泉等经常跳出戏中，以旁白的方式讲述，推动故事发展，但不同于原书中余华的冷漠叙述，话剧中的演员因为本身是戏中角色，所以更多以真情讲述，尤其是旁白与角色之间的零分界转换，极容易带领观众进入状态，尤其是福贵奔跑回家那场戏，黄渤一边疯疯癫癫的跑，一边疯疯癫癫的吼“我看见了我们家的地，我看见了我们家的茅草屋，我回家了，我回家了······”配合上由冷转暖的灯光和由慢及快的节奏，与尤金奥尼尔的剧作《琼斯皇》中忽快忽慢的鼓声有异曲同工之妙，暗示了主人公的心理变化，看过之后让人潸然泪下。

（二）话剧《活着》中的几种象征 1．人物脸谱

《活着》话剧中，除了几位主演，大部分人物都是脸上涂着白色的粉，好像京戏里的丑角般，这样做表面上好像是把主配角很明显的区分开来，但其实还有更为深层的含义。脸谱化的人物象征芸芸众生，包括他们的名字——沈

三、赵四，都是那种平面化的人物，不仅脸上一样涂着白粉，也都穿着同样的一身黑衣或白衬衣。《活着》本身讲的就是小人物的故事，人物都有种平面性，只是为了生存挣扎，但是话剧中，将核心人物塑造的更为立体，更有血有肉，那些脸谱人物，或奸或傻但无喜无悲，去忙乱、舞蹈、打仗、炼钢······都是冷漠的参与或跟随别人的情绪，他们是生存，而福贵等人才叫活着，活着要有个追求，即使你是为活着本身而活着，至少你是要有血肉和精神的坚持着，而那些上一秒还谄媚地叫着福贵少爷下一秒就朝福贵泼水的市侩，上一秒还倡导“工农结合”下一秒就高喊“造反有理”的无主见村民，便只能带上丑角般的假面生存，他们存在如行尸走肉，没有自己真实的面容，所以孟导让他们“粉墨登场”。

1、镜面舞台

话剧中的舞台两侧都设计上镜子，很多人看了觉得确实很新奇，挺漂亮、有感觉，但到底有什么感觉却说不出来，也并不清楚设计镜子的具体原因，反正习惯了孟京辉的天马行空、鹤立独行、奇诡怪诞。其实镜子的设计绝不只是单纯美化舞台，首先，镜面的设计，使本来就宽敞的舞台更加延伸，空间上绵延展开，使观众视野更加开阔，不像封闭的舞台，给演员限制在狭小空间里，让观众也很难入戏（所以很多话剧作品也都会把舞台两侧灯光做黑，让舞台看不出台前幕后）。对于这样一部小人物生平史似的话剧，如此设计无疑更能让观众有一种看清他一生的感觉，延绵的空间真好像追忆过去，故事是从远处飘来，这就是观众首先的那种“有点感觉”。

其次，镜子有自己的独特象征意味。两边的镜子像打开的书，书打开，故事开始了，故事在书中被娓娓道来。镜子是有记录功能的，我们可以在镜子中看到自己，镜子记录了福贵及其一家人不同时代、不同境遇下的状态，由盛转衰、生离死别但也坚强活着，都在镜中、书中表现了，所以镜子就好像纪录故事的那本书，这也是它能给人开阔明朗，能让人有故事走过来感觉的重要原因。

此外，镜子内外也是一种分隔，镜子内触碰不到的自己可以是有希望的，与镜子外实际的疲于奔命的人物有差别，通过灯光，在华丽镜面中映射出的一切都看起来更美好些，就好像某天我们洗完疲惫的脸，抬头看着洗手池上的镜子，告诉自己明天要加油一样，那是在触碰另一个存在着的希望。

2、怒砸的水瓶

话剧中有一场黄渤独角戏是令人印象十分深刻的，就是有庆被抽血致死后，黄渤在医院怒砸水瓶那场戏。三十个水瓶黄渤砸了24个就累得不行了，那些水瓶具有多重的符号象征意味。

首先是“血”，医院里储备的血，有庆是抽血过多致死的，福贵砸的水瓶就好像是儿子失去的血，这些血在冷漠的医生眼里就像水一样的，只知道抽出、输入，没有考虑血的珍贵，福贵砸坏血瓶，为儿子的惨死哀嚎。

其次是“泪”，这些血也是泪，可怜的有庆的累，可怜的福贵的泪。唯一的儿子死了，那些医生只说了“想不到”，有庆在迷迷糊糊中就离开了，他没能表达什么，冷漠的人无视了他的生命。这些惨景刺激了父子两人的泪腺，那些代表可怜的、代表纯真的、代表无奈的、代表愤怒的眼泪被福贵泼洒了出来，眼泪疯狂涌出，痛哭死去的儿子。

最后是“雨”，这些水被洒出后，在灯光照射下像雨一样落在这位可怜的父亲身上，就像是他内心在一阵霹雳后收到狂风暴雨的侵袭，他很难接受这一切，他唯一的儿子离开了人世，在一瞬间他就像是孤苦无依的老人在滂沱大雨中哭泣，雨滴冲刷着他的身体，也真正的击打着他的内心。

三、结语

余华本身作品《活着》，张艺谋导演电影《活着》，孟京辉导演话剧《活着》，都是经典中的经典，是文艺史上的里程碑之作。电影与话剧中的各种象征符号，给作品增添了许多光彩，创新了形式、充实了内容、丰富了情感、完善了细节，给广大观众更为多彩、深刻、真切地感受。

我们在对一些符号的象征意义进行了简单的分析后，对话剧与电影也就有了更为深刻的认识，看明白了一些细节，也就对这个故事本身所表达的意味有了更深刻的理解，这时再回头重温一下，再重读一下书，我们定会有更精彩的体验。

致谢

本文是在桑哲老师的耐心指导和帮助下得以完成的。从毕业论文题目的选择，再到毕业论文的编写、修改，每一步都伴有桑老师的细心指导，在桑老师的指导下，感觉到自身在各个方面都有长足进步。老师严谨的治学态度和勤勉的工作精神深深感染了我，给予了我巨大的鼓舞和启发，在我整个人生路上打开了一盏长明灯。同时，感谢所有教导过我的专业老师，老师们传授的专业知识是我完成本论文的基础。通过此次毕业论文写作，不仅提高了我独立思考问题解决问题的能力而且培养了认真严谨、一丝不苟的学习态度。由于经验匮乏，能力有限，文中难免有考虑不周之处，望各位老师多加指教。

最后，再次对桑哲老师以及教导过我的各位老师表示衷心的感谢，同时，向文中所引文献的编、著、译者致敬，向各位学术界的前辈致敬！

参考文献：

[1] 杨雪梅.小剧场话剧先锋、实验与时代特征[J].艺术广角，2011

[2] 周靖波.中国现代戏剧论·冲突与发展中的戏剧[M].北京：北京广播学院出版，2003 [3]王海霞、王达敏·“真实”与“现实”的不同追求——余华小说《活着》与张艺谋电影《活着》比较[J].乐山师范学院学报，2015 [4]魏颖.电影符号中的视觉意象表达[J].河北民族师范学院学报,2015 [5] 孟京辉.先锋戏剧档案[M].北京：作家出版社，2000 [6] 孟京辉.先锋实验戏剧（增补版）[M].北京：作家出版社,2011 [7]余华.活着[M].上海：上海文艺出版社，2004 [8]视频 孟京辉话剧《活着》 [9]视频 张艺谋电影《活着》

第三篇：2016本科生毕业论文

2016本科生毕业论文范文

第1篇：浅谈中国保险业转变发展方式面临的问题及思考

摘要

新中国成立60多年来，随着我国经济社会的快速发展，保险业的行业面貌和服务经济社会的能力发生了深刻变化。与新中国成立初期相比，保险行业由小到大，从一个基础薄弱、可有可无的行业逐步发展成为关系国计民生的重要行业；保险市场由封闭走向开放，逐步展成为全球最重要的新兴保险市场之一。

当前，我国经济正处于转变发展方式的关键时期，各个行业各个领域都在科学发展观的指导下更新发展理念，推进改革创新和结构调整，走科学发展的道路。对保险业来说，加快转变发展方式是解决行业发展中不平衡、不协调等深层次问题的根本举措，是新起点新阶段实现可持续发展的迫切需要，保险业服务的领域越来越广，承担的社会责任越来越重：从四川汶川大地震到百年盛事北京奥运、从应对国际金融危机到参与医疗纠纷调解、从养老社区投资到新农合建设......保险业正在努力提高科学发展和服务经济社会全局的能力，在保障民生方面取得显著成就。

关键词保险业发展盈利

一、中国保险业的现状

1、保费收入快速增长

建国初期，我国保险业务种类不多，保费收人较少，但从1979年保险业恢复经营以来，我国保费收入年均增长超过20％，是国民经济中发展最快的行业之一。中国作为一个潜力无比巨大的对外完全开放的市场，对国际保险资本有着非同一般的吸引力，许多国际知名的保险企业已把在中国发展业务作为一个重要的战略来安排。对于中国的保险企业来说，这就意味着如果要在竞争中生存和发展，就必须适应国际化发展的潮流，中国保险行业已步入高速发展期，保险行业的经营模式也向着多元化发展，未来中国的保险业发展前景看好。

2、投资渠道稳步拓宽

在经济补偿功能基础上发展起来的资本融通功能，是保险金融属性的具体体现。改革开放以来尤其是近几年，随着我国资金运用渠道的不断拓宽，保险业积累的大量资金通过投资银行存款、国债、企业债、证券投资基金、股票、基础设施项目等，有力地支持了国家经济建设，在资本和货币市场中发挥着越来越重要的作用。

3、保险监管水平显著提高

随着保险业快速发展，保险监管也在不断进步完善。近年来特别是十六大以来，保险监管发生了深刻变化。借鉴国际保险监督官协会核心监管原则，20xx年初发布了《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》，引人保险公司治理结构监管制度，初步形成了偿付能力、公司治理和市场行为监管三支柱的现代保险监管框架。特别是《国务院关于保险业改革发展的若干意见》颁布之后，各级党委政府更加重视保险工作，社会各界更加关注保险业发展。

二、中国保险业面临的问题

（一）国有股份制企业如何巩固成果、深化改革

首先，股改了，名称换了，股权结构调整了，架构变了，经营观念、员工素质、经营方式等是否就能完全适应上述变化。如果不能，就可能重蹈国内许多上市公司所出现的“上市圈钱”，“换汤不换药”的老路。

其次，怎样保证对股东的回报。因为资本市场并不因为股改了，要直接进入市场了，就立刻变规范了，就可以获取高额回报了。

第三，人保原是国有企业，即使做得不好，外界也很难知其内情。而现在成为股份制企业，成为公众公司，透明度大大增强，股东“用手投票”和“用脚投票”的机制将时刻影响公司的股价；

第四，人保是国内最大的保险企业，占据国内产险70％的市场份额，在全国各地有几千家分支机构。如果情况不好，不仅会影响其他即将上市的保险公司，而且会大面积地影响整个市场，引发公众对其他保险公司的信心，并由此产生连锁反应。

（二）如何利用资本市场

国务院新近允许保险公司直接进入资本市场，并且成为主要的机构投资者，这对发展资本市场无疑是一个巨大的的“利好”。首先，它能够大量增加资本市场的供给，刺激并满足资本市场需求主体的筹资需求。第二，有利于促进资本市场主体的发育、成熟和经济效率的提高。第三，有利于增加资本市场的金融工具，促进金融深化。第四，有利于改善资本市场结构。第五，有利于资本市场的稳定运行。

对于保险公司和监管部门来说，需要格外注意的是，保险市场与资本市场接轨是一柄“双刃剑”：它既有如我们上述所分析的各种有利因素与效果，但同时也意味着投资风险的加大。如果保险公司缺乏专业的投资人才、没有成熟的投资风险控制机制，监管部门没有有效的监管措施，那么，在目前我国资本市场还很不成熟的情况下，保险公司可能在降低了“负债风险”的情况下，又面临巨大的资产风险。

（三）如何“做大做强”中国保险业

首先，与世界保险业相比，中国保险业的地位太弱小，中国的GDp占世界排名的第二位，但中国的保费总规模仅占世界排名的第十三位，总保费的规模不到世界总保费规模的2％。从保险密度看，世界平均水平位423美元，我国不到30美元，在世界80多个国家中排名第71位。

其次，与国内其他金融机构相比，保险业太弱小。目前银行业有20多万亿资产，而保险业到去年底仅为9123亿，占银行资产的4。3%左右；居民储蓄存款11万亿元，保费只有3800多亿，仅占居民储蓄存款的3。5％左右。

再次，最关键的是，与经济发展与社会进步对保险业的要求相比，我国的保险业无法适应，它的渗透力太低，很多人没有买保险，或者保障额太低。保险保障的不足，给灾后重建带来极大的困难。

三、如何转变发展方式、增强盈利能力

党中央国务院历来十分重视转变经济发展方式问题。党的十七大进一步明确指出，实现未来的经济发展目标，关键要在加快转变经济发展方式、完善社会主义市场经济体制方面取得重大进展。最近中央明确要求，转变经济发展方式关键是要在“加快”上下功夫、见实效。对保险业来说，加快转变发展方式是当前及今后一段时期的重要任务，这不仅是深入贯彻落实科学发展观、推动行业可持续发展的战略举措，也是防范化解风险、应对经济周期变化的重要措施，更是提高服务能力、满足经济社会发展和人民群众需要的有效途径。为此，要进一步明确方向和任务，促进行业发展方式加快转变。

（一）促进行业发展加快向内涵式增长转变

内涵式增长就是转变过去外延粗放型的增长方式，通过依靠增强自主创新能力、提升从业人员素质、改善经营管理，提高行业整体竞争力和可持续发展能力。坚持把推进创新作为转变保险业发展方式的中心环节，健全以保险企业为主体、以市场需求为导向、引进与自主创新相结合的保险创新机制。坚持把提高从业人员素质作为转变发展方式的重要抓手，突出人力资源在行业发展中的决定性作用，激发全行业的创新活力。坚持把加强公司内控制度建设作为转变发展方式的有效途径，提高承保业务质量，在优化理赔服务的同时加强理赔管理，堵塞各种“跑、冒、滴、漏”现象，严格控制经营成本，增强企业盈利能力。

（二）促进行业发展加快向差异化竞争转变

竞争手段同质化一直是制约行业发展的重要因素，表面上看是公司经营管理问题，实质上是行业发展方式粗放的问题。随着保险市场逐步走向成熟，这种依靠营销层面的价格竞争已不能适应行业发展的需要，必须通过拓展竞争领域、提升竞争层次、丰富竞争内容来实现行业可持续发展。一是要提高产品差异化水平，着眼于经济社会发展和人民群众生产生活对保险业的广泛需求，通过提升风险管理技术不断培育新的业务增长点。二是要提高经营差异化水平，立足于公司和保险市场实际，通过不同的市场定位和管理模式，不断拓展发展空间。三是要提高服务差异化水平，要改变传统以产品为中心的观念，坚持以客户为中心，通过优化服务流程、规范服务标准、提高服务效率，在竞争中确立优势。

（三）促进行业加快提升综合协调发展能力。

具体就是要加快提升“五个能力”。一是增强创新能力。加快推进保险业创新体系建设，坚持引进和消化、吸收、创新相结合，加大对技术、产品、服务领域创新的投入，完善知识创新体系。二是增强识别和防范化解保险风险的能力。借鉴国际保险业防范化解风险的经验，深入研究后金融危机时代防范保险风险的重大课题，健全风险防控制度体系。三是增强盈利能力，继续推进结构调整，优化业务结构，提高承保业务发展质量。四是增强可持续发展能力。推进保险行业文化建设，培育诚信经营、积极向上、和谐发展、服务社会的