第一篇：反洗钱考试复习题库

反洗钱考试复习题库

一、判断题

1．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）2．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作 人员应当依法协助、配合。（对）

3．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）4．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。（对）

5.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。（对）6．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱 内部控制制度。（对）

7．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（错）

注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。8．客户身份识别也称“了解你的客户”.（对）

9．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务 时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对）

10．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收 汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。（对）

11．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。（错）注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。12．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其 他身份证明文件。（对）

13．按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。（错）注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。14．金融领域的反洗钱立足于防范。（对）15．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟 踪监测，并记录监测结果。（对）16．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错）注：营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。17．对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经 济状况或者经营状况等信息。（对）

18．对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（对）19．客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新 且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对）20．代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份 证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证 明文件复印件或影印件。（错）注：对于代理存款业务，如果存款人因合理原因无法提供户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，且单笔存款金额达到人民币1万元（含1万元）或者外币等值1000美元以上的业务，只对代存人采取相关客户身份识别，对其有效身份证件或其他身份证文件要进行联网核查，并留存有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件或者影印件。21．代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。（对）

22．客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。（对）23．金融机构应当在大额交易发生后的5日工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机 构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（对）24．客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交 易。（错）注：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡行报告。25．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作 日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。（对）26．单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。（错）注：．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。27．报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。（对）28．客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对）

29．客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。（对）

30．客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（错）注：客户身份资料，自业务关系结束或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

31．对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。（对）

32．重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。（错）注：重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上不一致。一般可疑报告可以直接在可

疑交易监测系统中直接由网点进行报告，选择关注程度应为“01一般可疑”。在报送报告重点可

疑交易报告时，应先向省分行合规部报告，在得到同意报送的回复后，才能在可疑交易监测系

统中进行填报，选择关注程度应为“03重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构”。33．反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时（对）。

34．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（对）

35．建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。（错）

注：建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户

身份资料和交易记录保存制度是金融机构应当履行的反洗钱义务。

36．反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（对）

37、低风险等级客户包括：各级党的机关、国家权力机关、行政机关，司法机关、军事机关、人民政府机关和人民解放军、武警部队（以上各项不含其下属的各类企业事业单位）、拥有国内法人资格的同业。（对）

38．金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（对）

39．非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。（对）

40．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（对）单选题

1.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。

A.自发行为

B.社会义务

C.法定义务

D.自觉行为 2．下列不属于洗钱特征的是。（C）

A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 3．以下活动可能存在洗钱行为。D

A．伪造商业票据

B．购买保险立即退保

C．货币走私

D．以上都是 4.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：C A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C.反洗钱法

D.中国人民银行法 5．客户身份识别又称。（B）

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.实名制

D.客户风险控制

6.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（A）

A.信用B.地域C.业务D.行业

7.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？C A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D）

A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起

B.几笔交易的平均时间

C.交易笔数最多的当天起

D.构成可疑交易的最后一笔

9.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（B）

A.可疑交易

B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易

D.怀疑客户属于美国制裁名单 10.关于跨境汇款业务，以下说法正确的是。（C）

A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息 B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息 C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息 D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息

11.发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。（B）

A.既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理 B.在系统中选择“密折上报”功能进行填报 C.在系统中选择“大额一次性交易”功能进行填报

12.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：C A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 13.报送重点可疑交易报告的途径是：。（B）

A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行

B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。

14.对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：（A）A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 15.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？（C）

A.不给客户开立帐户，请他离开；B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部； C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。

16.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：B A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 17.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：D A.责令限期改正

B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款 18.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：C A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性

B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性

C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性 D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效

19.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：D A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为

D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

20.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：B A.24小时

B.48小时

C.二个工作日

D.三个工作日 21．反洗钱调查的基本原则不包括：C A.合法原则

B.合理原则

C.公开原则

D.效率原则 22.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：D A.询问

B.查阅、复制

C.封存

D.针对人身的强制性措施

23.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：B A.现场调查

B.非现场调查

C.主动调查

D.被动调查 25．客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。（B）A．5

B．10

C．3

D．15 26．中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A A．5

B．10

C．3

D．15

三、多选题：

1.洗钱的一般特征包括：ABDE A 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性

B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性 C 洗钱的跨国性特征

D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关

E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用 2.洗钱的三个阶段包括：ACE A 放置阶段

B 处置阶段

C离析阶段

D分析阶段

E 融合阶段 3.洗钱的主要方式包括：ABCDE A 利用金融机构

B 投资办产业

C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制 D 通过市场的商品交易活动

E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等 4.对公客户经理风险等级划分的职责包括（ABCDE）

A.按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。

B.及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。C.填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。

D.对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。E.对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。

5.客户身份识别，也称：BE A.客户审查

B.了解你的客户

C.客户风险管理

D.客户合规检查

E.客户尽职调查 6.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ACD A.为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款 B.为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款 C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞 D.为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付 E.提取现金5万元

7.M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？BDE A.应当经负责人批准

B.应当经高级管理层批准

C.应当报告当地中国人民银行分支机构

D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 8.金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：ACD A.汇款人的姓名或者名称

B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所

E.汇款人的职业和工作单位

9.金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？ACD A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号 B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称

C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码 D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称 E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码

10.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ABCD A.单笔5万元以上取现

B.单笔5万元以上存现

C.单笔1万元美元以上存现 D.单笔1万元美元以上取现

E.单笔5万元以上转账 11.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：ABCDE A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易情况出现异常的 C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 12.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括：（ABCD）

A.客户名称、住所、经营范围；

B.组织机构代码、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；

C.控股股东或者实际控制人；

D．法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份申明文件的种类、号码和有效期限。

13.以下关于大额交易报告主体说法正确的是：ABCD A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告 B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告 C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告

D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 14.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：ABCDE A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。15.大额资金交易的具体报告标准为：ABCD A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

16.金融机构应当保存的交易记录包括：ABCD A.每笔交易的数据信息

B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证

D.单据、业务函件 E.金融机构内部审批记录

17.我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？ABCDE A.《刑法》关于洗钱罪的规定

B.《反洗钱法》

C.《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 18.一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。（ACD）A 现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付

19.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（ABCDE）A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款；

B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款；

C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款；

D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；

E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。20.在实践中，反洗钱调查的主体包括：AC A.中国人民银行总行 B.公安机关 C.中国人民银行省一级分支机构

D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行

21.按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：AC A.现场调查

B.主动调查

C.非现场调查

D.直接调查

E.间接调查 22.中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：ABCDE A.询问

B.查阅

C.复制

D.封存

E.临时冻结

23.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的内容包括（ABCD）。

A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易交易信息资料以及交易主体信息资料 B.配合开展反洗钱调查工作任务、背景和目的

C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名称名单 D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料 24.下列调查措施中，具有保全性质的是：AB A.封存

B.临时冻结

C.复制

D.询问

E.查阅 25.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象：（ABCDE）

A.被调查对象的开户申请书

B.资金交易明细清单

C.与被调查对象有关的电子数据

D.监控录像

E.代办人身份证明

26.交通银行反洗钱工作主要包括以下哪些内容（ABCD）

A．客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额和可疑交易的识别和报告

D.反洗钱宣传和培训

第二篇：反洗钱考试题库

一、判断题

1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向人民银行或者公安机关举报。（对）

2、反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）

3、金融机构应当不定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。（х）

4、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告（√）

5、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构进行报备（√）

6、金融机构应当设立兼职的反洗钱岗位，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。（х）

7、金融机构发现或者有理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告（√）

8、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构（错）

9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份文件。（对）

10、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。（错）

11、对于客户为外国政要时，金融机构应当采取合理措施了解其资金和用途。（对）

12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对）

12、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）

13、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户（对）

14、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）

15、所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（错）

16、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）

17、人民银行有权依法对金融机构直接负责的董事、高级管理人员、其他责任人员给予纪律处分。（对）

18、金融机构发现涉嫌恐怖融资应只向中国反洗钱监测中心报告（错）

二、选择题

1、洗钱最早出现（D）中

A 联合国公约

B FATF四十项建议

C 洗钱控制法 D 联合国禁毒公约

2、洗钱常见方式不包括（D）

A 现金走私

B 直接购置各种动产或不动产 C 将大额现金分散存入银行 D 购买奢侈品

3、不属于反洗钱上游犯罪的是（D）

A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破坏金融管理秩序罪 D抢劫罪

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？(B)A 客户已缴纳的保费 B 客户按照保险合同应缴纳的所有保费 C 应缴纳但实际尚未缴纳的保费 D 每期保费金额

5、客户身份识别的基本原则不包括（D）

A 风险管理 B 勤勉尽责 C 遵循“了解你的客户”的原则

D 统一性原则

6、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（D）报送大额和可疑交易报告。A 保监会

B中国人民银行

C 政府

D 中国反洗钱监测中心

7、当日单笔或累计交易人民币现金（C）元以上应当提交大额交易报告。A 20万

B 3万

C 5万

D 1万

8、客户A于2017年投保，其中一份投保5万元健康险，保费现金缴纳；另一份投保50万元理财险，保费转账缴纳，以下正确的是（D）A 应当将5万元的保单提取为大额交易 B应当将50万元的保单提取为大额交易 C 可选择其中一份保单提取为大额交易 D 应当同时提取为大额交易

9、金融机构应当在大额交易发生之日起（B）个工作日以电子方式提交大额交易报告。A 3

B 5

C 10

D 7

10、金融机构应当在本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（B）工作日。A 3

B 5

C 10

D 7

11、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称（D）

A 国际货币基金组织 B亚太经合组织 C世界银行 D金融行动特别工作组

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向什么部门通报？(A)A 国务院反洗钱行政主管部门

B侦查机关

C反洗钱监测分析中心

D国务院反洗钱其他监管部门

13、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C无期徒刑

D死刑

14、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？（B)A修订后的《宪法》

B修订后的《刑法》

C修订后的《中国人民银行法》

D《反洗钱法》

15、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？(D)A金融机构总部

B金融机构省级机构

C金融机构分支机构

D金融机构总部及各级分支机构

16、根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：(D)A毒品犯罪 B走私犯罪 C贪污贿赂犯罪 D抢劫罪

17、在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?(D)A司法机关

B行政机关及其他的专职机构 C金融机构和相关国际组织

D任何与洗钱相关的单位和个人

18、《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是(A)A2007-1-1 B2007-3-1 C2007-7-1

D2007-10-1

19、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？(D)A3种

B4种

C5种

D7种

20、我国加入FATA的时间为（B）年

A 2006

B 2007

C 2008

D 2016

21、中国人民银行完成首份《中国洗钱风险评估报告》的时间为（D）年 A 2007

B 2008

C 2009

D 2010

22、客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（A）年 A 5

B

C 20

D 长期

23、下列不属于重新识别客户的条件为（A）A 丁某做保全变更要求变更手机号码

B 贾某觉得自己的姓不好，要求变更自己的姓氏 C 乙某被怀疑可能是恐怖分子

D 丙公司要求变更自己的法定代表人

24、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称3号令）颁布时间（B）

A 2016

B 2017

C 2006

D 2007

25、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（B）

A 第三方承担

B 金融机构

C 双方共同承担

D 双方协商承担

26、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？（D）A 只需提交大额交易报告 B 只需提交可疑交易报告 C 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告 D 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

27、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向什么部门通报？(A)A 国务院反洗钱行政主管部门 B 侦查机关 C 反洗钱监测分析中心 D 国务院反洗钱其他监管部门

28、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，将作如何处理？B A 先批准，但要求金融机构限期补正 B 不予批准

C 予以批准，但将情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构 D 不予批准，同时对申请金融机构进行处罚

29、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱犯罪的，应当如何处理？（B）

A 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

B 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心 D 及时以书面形式向当地公安机关报告

30、金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。(B)A 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

31、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时，应如何报告？(D)A 于结束后10个工作日报告

B 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 C 于结束后5个工作日报告

D 于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

32、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？(D)A 金融机构总部 B 金融机构省级机构 C 金融机构分支机构 D 金融机构总部及各级分支机构

33、按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？(C)A 5个工作日 B 7个工作日 C 10个工作日 D 15个工作日

34、人民银行执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？（A）A 执法检查事实认定书 B 执法检查意见书 C 行政处罚意见告知书 D 行政处罚决定书

35、反洗钱调查过程中，当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时，人民银行可以对该资金进行临时冻结，其法律依据是什么？(B)A 《银行业监督管理法》 B 《反洗钱法》 C 《中国人民银行法》 D 《刑事诉讼法》

36、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，将处以以下哪项处罚？(D)A 处二十万元以上五十万元以下罚款 B 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C 处五万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

D 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

37、在客户申请解除保险合同时，必须开展客户身份识别工作标准为？（A）

A 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的 B 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的

C 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付 D 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付

38、金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查？（B）

A 账户管理系统 B 联网核查公民身份信息系统 C 征信系统 D 支付结算系统

39、根据客户身份识别制度，以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是哪项？(C)A 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。B 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施。

C 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，尽量不对客户身份进行重新识别。

D 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。40、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？（C）A 终止 B选择性 C中止 D 继续

41、洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？（B）A 操作风险 B 道德风险 C 法律风险 D 声誉风险

42、金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？(D)A 客户身份识别报告 B 大额交易报告 C 风险提示报告 D 可疑交易报告

43、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。(C)A 12 B 24 C 48 D 72

43、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构可疑交易信息，未致使洗钱后果发生的，可依法给予哪种处罚。(D)A 扣发奖金 B 不得晋升 C 处五万元以上五十万元以下罚款 D 行政处分

44、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的对象是以下哪项？(D)A 只能是金融机构工作人员 B 只能是金融机构

C 只能是金融机构工作人员或金融机构 D 可以是任何单位和个人

45、金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责(C)A 金融高管人员 B 直接责任人 C 金融机构负责人 D反洗钱部门负责人

46、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报(A)A反洗钱行政主管部门或者公安机关 B 法院 C 检察院 D 纪检部门

47、《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取怎样的处罚原则？（A）A “双罚制”原则 B “单罚制”原则 C“三罚制”原则 D“处罚从重”原则

48、金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施(B)A 冻结金融机构银行账户

B 每日按罚款数额的百分之三加处罚款 C 每日按罚款数额的百分之一加处罚款 D 每日按罚款数额的百分之五加处罚款

第三篇：反洗钱考试题库

反洗钱考试题库大全

一、判断（共 10 题，20 分）、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分 支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法 律依据。√、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动 中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万 元以下的罚款。×、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。×、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

二、单选（共 10 题，40 分）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。2003 年 1 月 3 日中

国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令 [2003] 第 2 号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令 [2003] 第 3 号）同时废止。

D.2007 年 3 月 1 日、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然 人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者 外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

B.50 万，10 万、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。

4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖

融资的可疑交易报告类型。

B.7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国 务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。

B.5 万元以上 50 万元以下、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出 行政处罚。

B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期 闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是 指（B）

B.1 年以上，10 个工作日（含）、选项中交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B.中国反洗钱监测分析中心

三、多选（共 10 题，40 分）、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（??）角度分析？、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）

B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文

C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户 开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ ? 5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

6、以下说法正确的有（AC）

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式 的财产，都属于恐怖融资范畴。

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实 施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ ABCD

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形 式财产的。

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者 企图提供资金或者其他形式财产的。

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或 者其他形式财产的。

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行 报告？

A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）

A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证

C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√

A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证 明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√

A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

12、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√

A.经营部门负责人

B.拟开立账户的对公客户

C.法定代表人

D.开户经办人

13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√

A.配合调查义务。

B.如实提供信息义务。

C.保密义务。

D.拒绝调查义务。

14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）√

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C.审核组织机构代码证和税务登记证

D.审核国家授权机关批准成立的有效批件

15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。

C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）√

A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

C.公司章程、验资证明、股权证明等

D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）×

A.建立反洗钱检查档案库

B.建立案件线索档案库

C.客户身份的重新识别

D.发现反洗钱工作中的合规风险

18、开立外汇经常项目账户时应注意（）√

A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

19、以下说法正确的是（）√

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D.借阅档案要按规定办理登记手续。

20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（）√

A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B.有特定目的的融资行为

C.主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为

D.无特定目的的融资行为

反洗钱阶段性测试

（一）一、判断（共10题，20分）

1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√

4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。×

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√

7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√

8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×

9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×

10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√

二、单选（共10题，40分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C.10000

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）

D.个体工商户50万元大额现金存取。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）

B.1年以上，10个工作日（含）

5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

C.中国人民银行

7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）

C.可疑交易

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

A.所有履行反洗钱义务的机构

10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

二、多选（共10题，40分）

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ABC）A.拟开立账户的对公客户

B.法定代表人

C.开户经办人

2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ABC）

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

4、以下说法正确的是（ABD）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D.借阅档案要按规定办理登记手续。

5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非

常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）

6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（AB）

A.客户交易行为可疑

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转